Amaguiz, l’avis de la rédaction

Amaguiz
  • Panel d'Offres d'Assurances
  • Qualité des Garanties
  • Tarifs
  • Service Client
3.5

Notre Avis

Marque du groupe Groupama, Amaguiz a fait son apparition dans le monde des assurances en 2018 mais dispose d’ores-et-déjà d’une belle notoriété et d’une solide réputation. Spécialisée dans la distribution de produits d’assurance en ligne ou par téléphone, Amaguiz dispose d’une gamme complète de solutions d’assurance (auto, habitation, etc …) et propose des offres innovantes à l’image de l’offre « Pay As You Drive ». Qu’il s’agisse de ses tarifs attractifs, de la qualité de son application ou encore de son programme « Avantages clients », Amaguiz dispose de nombreux atouts pour consolider sa place sur le marché.

Dans un monde en mutation, les services internet se multiplient. De la même façon qu’il est aujourd’hui inutile de se rendre chez son banquier pour discuter de la gestion de son compte ou même demander un crédit, il n’est plus indispensable de faire le déplacement jusqu’à chez son assureur pour  échanger autour de ses différents contrats. Les compagnies d’assurance disposent désormais de services expressément conçus pour faciliter la relation client, et directement disponibles sur la toile. Prenons l’exemple d’ Amaguiz.

Amaguiz : Assurance Habitation

Amaguiz offre deux formules à ses clients en terme d’assurance habitation, suivis d’une liste de garanties. Toutefois, certaines garanties ne sont intégrables que dans la formule confort. Par exemple, si vous souhaitez assurer vos extérieurs, vous ne pourrez pas le faire dans la formule éco. Ce qui signifie que si vous résidez dans une maison, vous aurez difficilement accès à la formule éco.

Les formules et garanties

Pour le reste, Amaguiz conserve sa philosophie. Simple, rapide, efficace et à petits prix. Quoiqu’en ce qui concerne l’assurance habitation, on a déjà vu plus bas. Mais le principe reste intéressant. C’est le souscripteur qui fait son contrat, en choisissant les options qu’il pense être primordiales à ses risques ou à son mode de vie. Ainsi, vous pouvez ajouter l’assurance scolaire à votre contrat, ou même l’assurance du logement étudiant de vos grands enfants à l’université.

En matière d’assurance habitation, Amaguiz propose deux formules de contrat assorties de garanties spécifiques : la formule Eco et la formule Confort.

Formule Eco

Avec la formule Eco, le souscripteur pourra bénéficier des garanties suivantes :

• Responsabilité civile
• Incendie
• Vandalisme
• Bris de glace
• Vol
• Dégâts des eaux
• Evénement climatique
• Catastrophe naturelle, technologique ou attentat

Formule Confort

Avec la formule Confort, en plus de l’ensemble des garanties de la formule Eco, l’assuré disposera des garanties supplémentaires suivantes :

• Evénement accidentel exceptionnel
• Bris de glace du mobilier
• Dommages électriques
• Remboursement des échéances de prêt immobilier dans le cas d’un relogement
• Remboursement à neuf des meubles indépendamment de leur ancienneté
• Prise en charge du contenu des réfrigérateurs et des congélateurs

A noter également que l’assurance habitation Amaguiz peut être complétée avec 12 options pour répondre le plus précisément possible aux besoins de l’assuré. Chaque assuré pourra ainsi composer lui-même une assurance sur-mesure.

Les avantages

Quelle que soit la formule choisie par l’assuré, Amaguiz propose des contrats d’assurance habitation sur mesure et adaptés à chaque profil. Parmi les avantages à souscrire une telle assurance auprès d’Amaguiz, on retiendra notamment :

  • Deux formules disponibles
  • Des garanties de qualité pour couvrir son habitation
  • 12 options à intégrer à son contrat selon ses besoins
  • Une assistance 24h sur 24 dans le cas d’un sinistre
  • Une gestion de son contrat habitation en ligne
  • Une assurance habitation à l’excellent rapport qualité/ prix

L’assurance auto.

Parmi les produits d’assurance proposés par Amaguiz figure l’assurance auto. Celle-ci se décline en trois assurances qui sont l’assurance auto classique, l’assurance éco-conduite RoadCoach et l’assurance au kilomètre Pay As You Drive. Chaque assurance, à sélectionner selon ses besoins et son budget, va être accompagnée de garanties basiques ou complètes selon celle choisie par l’assuré.

L’assurance auto classique

L’assurance auto classique Amaguiz va s’adresser en priorité aux conducteurs souhaitant bénéficier d’un rapport qualité/ prix optimal et d’une cotisation fixe d’un mois sur l’autre. Cette formule ne prend pas en compte le nombre de kilomètres parcourus par l’assuré ni son style de conduite.

L’assurance éco-conduite RoadCoach

L’assurance éco-conduite Roadcoach va davantage séduire les conducteurs qui souhaitent être récompensés pour leur bonne conduite. De façon plus concrète, cette formule d’assurance auto Amaguiz est composée d’une cagnotte qui va être approvisionnée en fonction du niveau de conduite de l’assuré. A titre d’illustration, un assuré réglant une cotisation de 500 € par an pourra atteindre jusqu’à 180 € de gains sur sa cagnotte.

L’assurance au kilomêtre Pay As You Drive

Dernière des trois assurances auto disponibles chez Amaguiz, la formule Pay As You Drive est une assurance au kilomètre qui séduira tout particulièrement les conducteurs effectuant peu de kilomètres et souhaitant, de fait, une assurance sur-mesure et adaptée à leur profil. Pay As You Drive est ainsi une assurance dont le montant mensuel de la cotisation va être ajusté selon le nombre de kilomètres parcourus par l’assuré au cours du mois précédent. En d’autres termes, moins l’assuré roulera et plus sa cotisation diminuera.

Les formules et garanties

Amaguiz met à la disposition de ses clients 3 formules d’assurance auto : la formule Tiers simple, la formule Tiers Confort et la formule Tous Risques. Chaque formule répond à un besoin spécifique de l’assuré selon le niveau de protection souhaité et le budget à allouer.

Si la formule Tiers simple offre la protection minimum essentielle, la formule Tiers Confort ainsi que la formule Tous Risques proposent des niveaux de garanties plus étendus. Quelle que soit la formule sélectionnée, l’assuré pourra compléter sa couverture avec pas moins de 7 options additionnelles.

En matière de garanties, voici celles intégrées à chacune des formules de contrat d’assurance auto Amaguiz :

Fomule Tiers Simple

• Responsabilité civile
• Défense de l’assuré
• Dommages corporels du conducteur
• Assistance

Formule Tiers Confort

• Garanties de la formule Tiers simple
• Bris de glace
• Vol
• Incendie
• Catastrophes naturelles et technologiques

Formule Tous risques

• Garanties de la formule Tiers Confort
• Dommages au véhicule

Les avantages

Parmi les principaux atouts de l’assurance auto Amaguiz, on retiendra tout particulièrement :

  • 3 offres d’assurance adaptées au profil du conducteur
  • Une gestion de son contrat d’assurance auto en ligne et simplifiée
  • Une assistance 7 jours sur 7 et 24 heures sur 24
  • Une assurance auto au rapport qualité/ prix incomparable
  • 7 options disponibles pour se constituer une assurance auto sur-mesure
  • Des garanties de qualité garantissant une couverture optimale

La garantie des accidents de la vie.

Nous avons à faire ici à un contrat très répandu protégeant financièrement des accidents du quotidien. Amaguiz promet une indemnisation rapide, sans perdre de temps sur les responsabilités. Deux contrats sont proposés ; un pour la famille, et un pour les personnes seules. La GAV couvre tous les accidents domestiques, médicaux, liés à la pratique sportive et bien d’autres encore. De plus, elle propose une indemnisation en cas d’invalidité, voire de décès, et de nombreuses solutions d’assistance au quotidien. Deux formules sont disponibles, et deux seuils d’invalidité (5% et 30 %) sont offerts aux choix des souscripteurs.

L’assurance chiens et chats

Ces types d’assurances sont de plus en plus répandus. En effet, elles couvrent autant les dommages causés à vos animaux de compagnie que ceux causés par vos animaux. Mieux encore, en cas d’hospitalisation pour le maître, Amaguiz se propose de garder les animaux. Tous les frais de vétérinaires sont remboursés, quel que soit le praticien.

Trois formules sont disponibles, allant de 4,90 € à 19,90 € (pour un chat) par mois. Pour un chien, les tarifs vont de 7,90 € à 29,90 €. La principale différence se situe au niveau du remboursement des frais de chirurgie en cas de maladie de l’animal.

L’assurance emprunteur.

amaguiz IIIParmi les différentes assurances proposées par Amaguiz figure également l’assurance emprunteur qui doit être souscrite conjointement à un crédit immobilier. Outre le fait d’être accessible à un tarif très compétitif, l’assurance emprunteur d’Amaguiz permet de bénéficier de nombreux avantages au premier rang desquels figure l’irrévocabilité de ses garanties.

L’Offre d’assurance emprunteur

L’assurance emprunteur d’Amaguiz permet au souscripteur d’un prêt de profiter d’une protection complète et au meilleur prix.

Tout d’abord, l’offre se distingue par l’irrévocabilité de ses garanties. Plus concrètement, même si la situation de l’assuré évolue, les conditions d’assurance demeureront inchangées.

De plus, le système d’indemnisation de l’assurance emprunteur Amaguiz est forfaitaire, ce qui signifie que l’assuré sera totalement indemnisé par celle-ci y compris dans le cas où sa rémunération est maintenue.

L’assurance emprunteur d’Amaguiz permettra aussi le maintien de la moitié de la prestation ITT/ IPT en cas de reprise d’activité à mi-temps pour raison médicale et ce, pendant une durée de 6 mois.

Les avantages

Les principaux avantages de l’assurance emprunteur d’Amaguiz sont les suivants :

  • Des garanties complètes et en phase avec les exigences des banques
  • Des tarifs permettant de réaliser jusqu’à 50 % d’économies sur l’assurance de son prêt immobilier
  • Une prise en charge personnalisée
  • Une souscription simplifiée et rapide pour les dossiers médicalisés
  • Un niveau de protection adapté à ses besoins et à son budget

Conclusion.

L’interface Amaguiz est très intéressante. Car elle permet d’accéder aux informations essentielles facilement. De plus, la possibilité de choisir ses options, de confectionner soi-même son assurance, garanti l’autonomie et pousse à la responsabilisation. Au final, toutes les garanties et assurances développées par la filiale de Groupama sont personnalisables. Bien entendu, il faut aimer l’internet, et y être à l’aise. Mais pour toute une génération d’internautes et d’assurés, ce type de structure est clairement plus simple que les fonctionnements classiques, et l’assurance d’engager les relations clients du futur.

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