Avis Hello Prime : que vaut l’offre la plus complète de Hello Bank ?

Notre note
  • Gestion du compte
  • Plateforme web
  • Application mobile
  • Frais bancaires
  • Service client
  • Sécurité
  • Services annexes
4.5

Notre avis sur Hello Prime

Apparue le 20 janvier 2020, l’offre Hello Prime est la réponse de Hello Bank face aux offres Boursorama Ultim et Fortuneo Fosto entre autres qui ciblent plus particulièrement les clients qui sont voyageurs occasionnels ou réguliers. Avec une absence de frais à l’étranger, une éligibilité à partir de 1000 € de revenus minimum et un coût mensuel de 5 €, Hello Prime est une nouvelle offre particulièrement réussie composée d’un compte bancaire individuel ainsi que d’une carte Visa qui ont de grandes chances de faire parler d’eux à l’avenir.

Face à la concurrence accrue générée par les néobanques, les banques en ligne n’ont pas d’autres alternatives, pour maintenir leur rang, que d’adapter et d’élargir leurs offres. C’est dans l’idée de concurrencer d’autres offres existantes telles que Boursorama Ultim qu’Hello Prime de Hello Bank a fait son apparition en janvier 2020. Que propose concrètement cette nouvelle offre ? Quels sont les services proposés et comment se positionne Hello Prime par rapport aux autres offres similaires du marché ? Toutes les réponses figurent sur cette page.

Que propose l’offre Hello Prime ?

Comme en témoignent les nombreuses offres bancaires sans frais à l’étranger, les voyageurs sont une clientèle attisant la convoitise des banques en ligne. Qu’il s’agisse de Fortuneo Fosfo, N26 You ou encore de Boursorama Ultim, chacune de ces offres permet de réaliser des paiements et des retraits à l’étranger sans le moindre frais. C’est dans la logique de se faire une place de choix dans ce marché très florissant qu’Hello Bank a conçu l’offre Hello Prime. Hello Prime propose les services suivants :

  • Un compte bancaire
  • Une carte de paiement Visa sans frais à l’étranger
  • Différentes assurances de voyage
  • Un chéquier

En matière de services, Hello Prime permet de réaliser des virements instantanés sans frais, de bénéficier d’un découvert autorisé et d’effectuer ses dépôts de chèques et d’espèces auprès des agences BNP Paribas. En outre, il sera possible de réaliser ses paiements avec son mobile avec l’offre Hello Prime via Apple Pay et Paylib.

Pour pouvoir profiter pleinement des services de l’offre Hello Prime, le demandeur devra justifier un revenu mensuel minimum de 1000 €.

La carte Visa incluse est à débit immédiat ou différé et pourra être utilisée partout dans le monde dans plus de 31 millions de commerces. Son détenteur pourra effectuer des retraits en France comme à l’étranger sans le moindre frais. A noter que cette carte est par défaut à autorisation systématique.

Autre caractéristique de la carte associée à l’offre Hello Prime, en ce qui concerne son plafonnement, c’est le revenu de son propriétaire qui va déterminer le plafond de cette dernière. Pour connaître précisément son plafond d’utilisation, Hello Prime met à la disposition du souscripteur un simulateur en ligne.

Pour une clientèle à la recherche de services haut de gamme et ayant l’habitude de voyager, l’offre Hello Prime dispose d’indéniables atouts.

Comment souscrire à Hello Prime ?

Comme évoqué précédemment, il est nécessaire de justifier un revenu minimum de 1000 € par mois pour devenir client de Hello Prime. A noter qu’il s’agit de l’unique condition imposée au souscripteur qui n’aura pas à domicilier ses revenus auprès de cette banque en ligne. Tous les clients déjà titulaires de la carte Visa Premier auprès de Hello Bank pourront conserver leur offre.

Afin de souscrire à Hello Prime, le demandeur devra être majeur, être résident fiscal français, justifier le niveau de revenus minimum et enfin s’acquitter de l’abonnement de 5 € par mois.

Pour devenir client de Hello Prime, rien ne sera plus facile et la démarche ne prendra pas plus de 5 minutes. Pour cela, il suffira de se rendre sur le site web de Hello Bank et d’aller sur l’onglet consacré à l’offre Hello Prime. Le demandeur devra alors remplir le formulaire d’ouverture de compte et finaliser son dossier par le biais de sa signature en ligne et du téléchargement des différentes pièces justificatives demandées (pièce d’identité en cours de validité, justificatif de domicile et de revenus, etc …).

carte visa hello prime et carte visa hello one

Compte Hello Prime ou Hello One : comment choisir ?

Alors que la carte Hello one est entièrement gratuite, sans conditions de revenus et à autorisation systématique, celle-ci permettra de réaliser des paiements sans frais partout dans le monde mais les retraits seront néanmoins soumis à une facturation. La carte Hello One s’adresse, de fait, en priorité aux étudiants ainsi qu’aux particuliers ayant de faibles revenus ou des comportements de consommation ne nécessitant pas de plafonds élevés de retrait comme de paiement.

La carte Hello Prime, quant à elle, est considérée comme la « grande sœur » de Hello One et sera facturée 5 € par mois. A la différence notable avec la carte Hello One, accessible à tous, l’offre Hello Prime ne le sera que sous condition de revenus (1000 € minimum mensuels). Autre atout indéniable de l’offre Hello Prime, l’intégralité des paiements et des retraits seront totalement gratuits à l’étranger. De même, la carte Hello Prime dispose de plafonds en adéquation avec les revenus de son titulaire et possède des assurances ainsi que des assistances identiques à la carte Visa Premier.

Vers quelle offre se tourner en définitive entre Hello One et Hello Prime ? La réponse dépendra des revenus du client, de ses exigences en matière d’assurances et d’assistances ainsi que de ses habitudes de consommation. L’offre Hello Prime répondra tout particulièrement aux attentes d’une clientèle de voyageurs ayant l’habitude d’effectuer régulièrement des paiements et des retraits en France comme à l’étranger. Si l’offre Hello One vous intéresse, consultez notre test dédié.

capture d'écran application hello prime par hello bank

Avantages et inconvénients de Hello Prime

Avec son offre Hello Prime, Hello Bank souhaite clairement attirer une clientèle haut de gamme et qui voyage régulièrement. Caractérisée par une totale transparence de ses tarifs, cette offre saura séduire ceux qui souhaitent utiliser leur carte de paiement à l’étranger sans le moindre frais. Voici ci-dessous les principaux atouts et inconvénients de cette nouvelle offre signée Hello Bank.

<strong>Avantages</strong>
  • Une offre incluant une carte de paiement Visa à débit immédiat ou différé
  • Gratuité des paiements et retraits en France comme à l’étranger
  • Virements instantanés sans frais
  • Blocage et déblocage de la carte possible à distance
  • De nombreuses garanties d’assurance et d’assistance incluses dans l’offre
  • Une offre sans engagement de durée
  • Visualisation des transactions réalisées en temps réel
  • Un service client très facilement accessible
<strong>Inconvénients</strong>
  • Un coût de 5 € mensuels
  • Des conditions de revenus à respecter
  • Des incidents de paiement lourdement facturés

carte visa hello prime et carte visa boursorama ultim

Hello Prime vs Boursorama Ultim : quelle est la meilleure offre ?

Les offres Boursorama Ultim et Hello Prime ont un objectif commun, celui de s’imposer sur le marché des voyageurs. Le premier point commun entre ces deux formules internationales de Boursorama Banque et de Hello Bank est d’offrir la gratuité sur toutes les transactions et ce, quelle que soit la devise considérée. Quel est, en définitive, l’offre la plus attractive ?

Commercialisée 6 mois après Boursorama Ultim, l’offre Hello Prime apparaît clairement comme la réponse de Hello Bank à Boursorama Banque. Boursorama Ultim s’avère plus souple en matière de conditions d’éligibilité et de tarifs. Hello Prime, quant à elle, joue davantage la carte « premium » avec plus de flexibilité.

Résolument pensée pour être une carte bancaire pour voyageurs, Hello Prime est une version plus complète de l’offre Hello One mais qui a des conditions d’éligibilité plus restrictives que chez Boursorama Ultim (aucune justification de revenu minimum chez l’offre de Boursorama Banque).

Outre ses conditions d’entrée (1000 € de revenus mensuels minimum), le principal handicap de Hello Prime par rapport à l’offre concurrente de Boursorama Banque est le montant de sa cotisation mensuelle de 5 €.

Hello Prime propose néanmoins un service plus complet et se distingue par son absence de frais cachés. En effet, chez Boursorama Ultim, une activité insuffisante sur le compte sera facturée 15 € mensuels.

Concernant la carte en elle-même, les deux offres proposent la carte Visa avec des prestations identiques à quelques exceptions près (tolérance de 100 € de découvert autorisé chez Ultim, choix entre un débit immédiat ou différé chez Hello Prime). Il sera même possible de déterminer le montant de son découvert autorisé chez Hello Prime après validation d’un conseiller.

Pour les frais à l’étranger, les deux offres sont similaires avec une absence de frais sur les transactions (retraits et paiements) en France comme à l’étranger.

Pour conclure, si l’on peut octroyer un léger avantage à Boursorama Ultim, les deux offres méritent une attention toute particulière de la part des clients qui voyagent beaucoup. Hello Prime et Boursorama Ultim ne s’adressent toutefois pas à la même clientèle puisque l’offre de Hello Bank vise plus particulièrement les particuliers aisés et privilégiant le confort lors de chacun de leurs déplacements et assorti d’une assistance premium qui a en définitive un coût.

Conclusion

Seulement 6 mois après l’arrivée de Boursorama Ultim sur le marché en juin 2019, Hello Bank riposte enfin avec Hello Prime. La banque en ligne appartenant au groupe BNP Paribas cherche ainsi à se démarquer de la concurrence ayant investi le créneau très convoité des clients voyageurs et avec une offre premium ayant, certes, un coût, mais intégrant des prestations véritablement attractives.

Pour seulement 5 € par mois et une absence totale de frais de retraits comme de paiements en France comme à l’étranger, Hello Prime est une solution particulièrement avantageuse pour les voyageurs qui pourront réaliser de substantielles économies par rapport à une carte bancaire classique.

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