Avis Smile and Pay : un excellent terminal de paiement Made in France

Dernière mise à jour le 22 juin 2020

Les modes de consommation ont évolué. Tout comme les méthodes de paiement. On passe de moins en moins par les espèces pour régler nos achats. Je ne parle même pas des chèques qui deviennent progressivement des options à saveur archaïque. Payer en carte bancaire ou via une appli de paiement sans contact est une excellente idée. Cependant il est indispensable d’avoir un dispositif compatible avec ce mode de paiement. Les grandes enseignes en ont tous. Mais qu’en est-il des petits commerces et des indépendants ? Le marché a bien évolué avec des TPE ingénieux à bas prix comme Smile and Pay.

Présentation de la solution Smile and Pay

Smile and Pay est une solution de paiement dématérialisée qui vous évite de passer par des services bancaires classiques souvent facturés très chers. C’est une solution de paiement qui vous offre tout d’abord une grande autonomie dans son utilisation. Le terminal Smile and Pay existe en 3 versions distinctes – Pocket Smile, Super Smile et Maxi Smile – avec des fonctionnalités respectivement dédiées; Nous  reviendrons plus tard. C’est une méthode d’encaissement mobile qui se substitue sans mal à un TPE fixe, attaché à une caisse enregistreuse par exemple. Le dispositif fonctionne indépendamment d’un horaire d’ouverture ou d’une localisation déterminée. C’est pourquoi Smile and Pay s’adresse aussi bien aux profils sédentaires que nomades.

L’atout principal de la solution Smile and Pay réside dans sa mobilité. Son utilisation ne nécessite pas une ligne téléphonique dédiée comme pour un TPE classique. Tout est simplifié grâce à un lecteur de carte adapté aux besoins de l’utilisateur et une application mobile qui gère la connexion et la sécurité de la transaction réalisée. Les dispositifs Smile and Pay ne permettent que d’encaisser les règlements en carte bancaire. Pour élargir le service à l’espèce, il existe des logiciels compatibles comme Rover Cash pour une solution de paiement complète.

Ce qui différencie principalement Smile and Pay d’un TPE plus classique c’est qu’il est totalement indépendant d’une banque en particulier, qu’il ne nécessite pas d’abonnement, ni d’engagement. Cerise sur le gâteau : les commissions sont dégressives au fur et à mesure que le nombre de transactions réalisées augmentent. Aucun frais d’installation à prévoir. Une assistance par mail ou téléphone est incluse ainsi qu’un rapport d’activité détaillé.

En résumé Smile and Pay c’est un lecteur de carte bancaire mobile, à bas prix qui s’adapte à toutes les activités avec une grande indépendance et souplesse d’utilisation. Enfin pour le côté chauvin, Smile and Pay est une start up 100% française.

À qui s’adresse Smile and Pay ?

Nous l’avons évoqué rapidement dans sa présentation. A  la base Smile and Pay a été pensé comme une solution de paiement alternative aux systèmes bancaires classiques qui ont un coût trop important pour les petites structures à faible volume de transactions. Son autre atout est dans sa mobilité ce qui semblait s’adresser plutôt à des profils de commerçants itinérants.

Pourtant son destin est tout autre. A l’aide d’un support innovant et d’une grande adaptabilité – via Pocket Smile et Maxi Smile – le lecteur de carte mobile et son application dédiée se montre très utile auprès d’une grande gamme de professions : les restaurateurs (fixes ou foodtruck), les salons de beauté, les associations, les artisans de tout type, les commerces indépendants (ou de quartier), les marchands itinérants, les taxis ou encore la grande famille des professions libérales. De plus en plus d’entreprises à gros volume de transactions (+ de 100 opérations par mois) font appel à Smile and Pay pour sa grande efficacité et ses faibles charges. Les outils annexes, comme le logiciel de caisse Rover Cash, permettent à la solution de paiement de se faire une place de choix chez une vaste part de professionnels qui ont besoin d’accepter le paiement par carte bancaire (+ paiement sans contact) sans mettre en péril leur activité à cause de frais de fonctionnement trop lourds.

Les terminaux de paiement Smile and Pay en détail

Pocket Smile

Le petit modèle de la gamme pourtant il a tout des grands. Pocket Smile le lecteur de carte condensé qui permet un encaissement tout terrain en passant par un smartphone avec l’appli de gestion par connexion Bluetooth. Le ticket de paiement est dématérialisé et envoyé soit par SMS soit par mail. Son autonomie est grande et permet de réaliser environ 300 encaissements une recharge grâce à une batterie longue durée. En carte physique, paiement sans contact pour les petits montants ou par PayLib ou Apple Pay. En option il est possible de bénéficier d’une housse de protection noire ou d’avoir le terminal de couleur jaune.

Maxi Smile

Maxi Smile s’adresse à un public potentiel différent puisque le support peut être utilisé en version mobile ou fixe. Si on ajoute l’imprimante intégrée qui sort les tickets d’opérations Maxi smile a toute sa place dans une boutique plus traditionnelle comme un marchand de vêtements ou un restaurateur. Il ressemble trait pour trait à un TPE standard dernière génération avec son écran tactile et sa grande robustesse. Côté technique il propose la double connectivité 4G (via carte SIM multi opérateurs) et Wifi selon l’installation du professionnel. On retrouve bien entendu le paiement sans contact et une batterie de grande autonomie avec plus de 500 transactions avec recharge.

Super Smile

Que dire de ce lecteur de carte ultra moderne ? C’est un bijou de technologie qui va impressionner n’importe quel client : encaissement rapide, design futuriste, grand écran tactile, imprimante intégrée, double connectivité (4G et Wifi), une autonomie folle jusqu’à 900 opérations avant de recharger la batterie, le top des protocoles de sécurité pour des clients sereins. Super Smile est le dernier né de la gamme qui répond aux professionnels les plus exigeants qui ont besoin d’un tout-en-un performant. Il va jusqu’à accepter la carte vitale, AliPay ou WeChatPay.

Que propose l’application mobile Smile and Pay

L’application mobile Smile and Pay est un support gratuit, compatible avec les smartphones et tablettes fonctionnant sous Android (Google Play) et iOS (App Store). Elle est le lien entre l’appareil de paiement Pocket Smile et le support mobile qui réalisent et sécurisent une transaction. L’application se connecte via l’application Bluetooth du dispositif de paiement et de l’appareil mobile. C’est depuis l’application que l’utilisateur s’authentifie pour sécuriser le paiement. La saisie du montant à encaisser se fait depuis l’application mobile et  s’affiche en direct sur le lecteur de carte. Une fois le code saisi par le client et le paiement validé il est alors possible de choisir à partir de l’appli de quelle manière le ticket est envoyé au client. Soit par SMS en renseignant son numéro de téléphone, soit par email en l’indiquant dans le logiciel.

L’application constitue donc le centre de contrôle qui supervise la bonne réalisation des transactions en toute sécurité, envoie le justificatif de paiement au client et stocke les données en cas de besoin d’une copie ou d’une consultation d’historique lors de la réception du rapport.

Combien coûte Smile and Pay ? Tarif et frais associés

Le coût de Smile and Pay est variable selon l’appareil choisi :

• Pocket Smile est à 59€ HT avec des accessoires à 49€ HT
• Maxi Smile, quant à lui, est à 279€ HT avec une gamme d’accessoires qui varie de 9€ pour les bobines de papier thermique à 49€ pour une base de chargement
• Super Smile est à 399€ HT pour sa solution complète et moderne

Des frais supplémentaires s’ajoutent à l’achat du lecteur de carte. Smile and Pay propose 2 formules distinctes pour des clients aux volumes distincts :

• Standard qui est recommandé pour les utilisateurs occasionnels ou dont le volume de paiement par carte est inférieur à 3000€ mensuels
  • 1.75% de commission par transaction
  • aucun frais fixe, pas d’abonnement ni d’engagement
  • des commissions dégressives en fonction du volume de paiements par carte réalisés. Plus vous en faites plus les frais baissent jusqu’à 1.20% par transaction
• Premium est conseillé aux gros utilisateurs de paiements par carte avec un volume de transactions supérieur ou égal à 3000€ mensuels
  • un abonnement de 29€ mensuels (ou 24€ mensuels si paiement annuel de 288€ avec 2 mois offerts), sans engagement
  • 0.75% de commission par transaction

Il est possible de changer de contrat, dans un sens ou dans un autre, à tout moment sans frais supplémentaire. Les commissions sur opération varient selon le type de carte bancaire utilisée. Par exemple si le règlement est fait avec une carte Business ou européenne (or Visa et Mastercard) la commission de la formule Premium passe à 1.75% du montant encaissé.

Les moyens de paiement acceptés

D’années en années la start up française élargit la gamme de moyens de paiement acceptés, tout en conservant des tarifs compétitifs grâce à des partenariats commerciaux solides.

A l’origine de Smile and Pay, seules les cartes bancaires émises par Visa et Mastercard étaient tolérées par le lecteur de carte. En version puce ou sans contact : physique pour les achats de moins de 50€ et via une application de paiement mobile comme PayLib ou Apple Pay.

Désormais il est envisageable d’accepter quasiment toutes les méthodes de règlement ls plus répandues dans le monde à moindre frais avec Visa V-Pay, Mastercard Maestro, American Express, Carte Bleue, Google Pay, Samsung Pay. Nous parlons des cartes bancaires françaises et internationales ce qui élargit grandement le potentiel client en s’ouvrant la voie du monde.

Les restaurateurs et services traiteurs ne sont pas oubliés puisque Smile and Pay offre l’opportunité de prendre en charge les paiements réalisés avec les cartes Ticket Restaurant partenaires du réseau Conecs. De quoi faciliter la vie de nombreux professionnels qui accueillent une population de travailleurs à l’heure du déjeuner.

Comment commander votre terminal Smile and Pay ?

Depuis son ordinateur, son téléphone ou tablette connectée il suffit de renseigner quelques informations pour s’inscrire et commander son appareil de paiement :

• un email de contact
• un numéro de téléphone portable valide
• un numéro SIRET
• une pièce d’identité numérisée en cours de validité
• une carte bancaire pour payer la commande
• des documents complémentaires selon le statut de la structure juridique

Lorsque l’inscription est complète, ce qui prend environ 10 minutes, et que le paiement du terminal de paiement choisi est validé, l’envoi est fait sous 48h via Colissimo. Le lecteur de carte est reçu prêt à l’emploi pour commencer dès réception à encaisser la clientèle. La commande du terminal Smile and Pay s’avère donc simple et rapide. A l’image de son concept.

Configurer votre TPE Smile and Pay

Une fois encore la start up française a pensé à tous les utilisateurs, même ceux qui ne sont pas très à l’aise avec les outils informatiques. A la réception il est prêt à l’emploi. Cependant il reste à le synchroniser avec l’appareil mobile qui va le piloter dans le cadre du Pocket Smile. Quelques étapes qui ne prennent qu’une minute :

1. allumer l’appareil en appuyant sur le bouton Marche / arrêt en haut à droite
2. accéder aux réglages du TPE en appuyant sur la flèche de navigation
3. choisir le bouton PORTEUSE DE DONNEES à l’aide de la flèche jaune pour activer le Bluetooth en validant l’action avec la touche verte
4. appariez le TPE avec le smartphone / tablette en connectant son Bluetooth puis valider la connexion
5. lancer l’application depuis l’appareil mobile. L’encaissement est désormais possible

D’autres paramètres sont configurables depuis le menu dédié comme l’heure ou la langue du terminal de paiement.

En ce qui concerne les appareils Maxi Smile et Super Smile quelques différences notables : il faut sélectionner le type de connexion soit WIFI, ou 4G. La procédure est assez identique à Pocket Smile en naviguant dans les paramètres et en validant le choix déterminé. Il est possible de changer de réseau de connexion à tout moment depuis ce menu. Puis il reste à se connecter sur son compte client comme si on était sur l’application mobile.

Que vaut leur service client ?

Fier de son concept et de ses origines 100% françaises, Smile and Pay privilégie un suivi de qualité auprès de ses clients. Le service client / support technique est d’une grande compétence et d’un professionnalisme irréprochable. Etape par étape un conseiller vous accompagne en cas de de problèmes d’installation ou de dysfonctionnement. Les moyens de contact sont nombreux et le suivi personnalisé.

Loin de compagnies internationales parfois déshumanisées, les bureaux de Smile and Pay sont situées à Paris, dans le quartier d’affaires de La Défense. Il est possible de joindre le service client par téléphone la semaine du lundi au vendredi de 09h00 à 12h00 et de 14h00 à 17h00 au 01 83 81 82 95. Votre demande ne relève pas d’un caractère d’urgence vous pouvez envoyer un email à l’adresse suivante : [email protected].

Depuis son espace client des opérateurs sont connectés durant les heures d’ouverture sur le chat en direct pour une assistance technique et / ou commerciale. La FAQ est relativement complète pour apporter une réponse pertinente aux questions d’ordre général.

Le service clientèle Smile and Pay est donc très qualitatif avec des prestations commerciales et techniques au niveau de l’ambition de l’entreprise française. Le seul petit bémol serait peut-être l’absence d’une équipe d’astreinte le week end pour les entreprises, comme les restaurateurs ou les hôteliers, qui travaillent tous les jours de la semaine ou en dehors des horaires de bureaux.

Sécurité de ce TPE

La sécurité est au cœur de la philosophie de la société parisienne. Quel que soit le terminal de paiement, les 3 modèles parfaitement aux normes de cryptage de données bancaires EMV et PCI. Les TPE acceptent sans aucune difficulté ni défaillance toutes les cartes bancaires Visa et Mastercard françaises et internationales.

Les clients peuvent repartir sereins de chez leurs commerçants locaux équipés avec un dispositif mobile puisqu’aucune de ses données n’est stockée par le terminal ou l’application Smile and Pay. Toutes les données sont cryptées avec des protocoles solides, qu’on retrouve dans les appareils proposés par les banques commerciales. Le cryptage est également garanti lors de la connexion Bluetooth entre Pocket Smile et le smartphone ou la tablette de référence. Les risques de vol de données bancaires et de fonds encaissés sont fortement réduits grâce à l’ensemble des mesures de sécurité intégrées aux différents terminaux de paiement et appareils qui leur sont appareillés.

L’indépendance entre le terminal de paiement et une banque de rattachement ajoute une couche supplémentaire de protection puisque l’accès aux données bancaires du détenteur sont séparées du reste.

Conclusion : que penser de l’offre de Smile and Pay ?

Que peut-on conclure que l’offre de TPE Smile and Pay est compétitive ? Actuellement, sur le marché, c’est une offre commerciale de solution de paiement avec un excellent rapport qualité / prix. Les 3 terminaux sont compacts, modernes et faciles d’utilisation. De l’inscription au service à la mise en service, en passant par la prise de commande, le délai est très court. Les tarifs sont très attractifs que ça soit pour l’offre Pocket Smile et sa grande autonomie ou Super Smile et ses fonctionnalités tactiles innovantes. L’aspect tarification dégressive apporte une touche très intéressante qui colle bien avec la dynamique évolutive du concept qui cherche à suivre son évolution tout en restant proche de celle de ses clients. La compatibilité avec un logiciel de caisse est un vrai plus. L’offre Premium est stratégiquement bien pensée puisqu’elle répond à très bas prix à une majorité des transactions réalisées par les entreprises françaises. Le grand nombre de cartes bancaires acceptées et les multiples options de paiement sans contact – PayLib, Apple Pay, Samsung en tête – sont des atouts qui pèsent lourd dans la balance de la satisfaction.

Il faut souligner que ses origines françaises ont un côté très rassurant vis-à-vis d’une concurrence (et d’un service client) basée à l’étranger. La totale indépendance du terminal vis-à-vis d’une banque finit de nous convaincre. Smile and Pay est la solution de paiement flexible, pas chère et performante, idéale pour les entrepreneurs indépendants qui aiment leur liberté sans perdre en qualité de service.

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