Dernière mise à jour le 1 avril 2020
HSBC particuliers est une banque de détail et d’investissement qui s’adresse aussi bien aux particuliers qu’aux professionnels et figure parmi les groupes bancaires mondiaux les plus importants. La banque HSBC est très active en Europe (plus de 30 % de son activité). En France elle s’adresse plus particulièrement aux clients ayant des revenus substantiels. Aujourd’hui, HSBC particuliers est une banque qui propose des services dans plus de 400 agences à travers la France mais qui est aussi une banque en ligne.
Ses services sont variés puisque c’est une Banque de particuliers et de gestion de patrimoine, une Banque d’entreprises, une Banque de financement, d’investissement et de marchés ainsi qu’une Banque privée pour la gestion de fortune. La banque HSBC accompagne les particuliers dans la gestion de leur patrimoine.
Que ce soit en agence ou avec HSBC en ligne, la banque propose une gamme complète de prestations bancaires. Sont disponibles plusieurs types de cartes bancaires, des offres de crédit, de la gestion de comptes de particuliers, des services personnalisés…
HSBC propose de très nombreux services bancaires uniques comme la présence d’un conseiller personnel, un bonus de rémunération sur le Livret HSBC Epargne, la gratuité de nombreux services bancaires ; elle propose aussi des produits d’épargne comme l’assurance vie, le compte-titres/PEA, divers livrets…
- Très grand choix de produits bancaires
- Compte professionnel attractif
- Offres très intéressantes pour les voyageurs
- Visa Electron / Plus / Classic / Premier / Infinite | Mastercard Gold
Table des matières
HSBC particuliers : l’offre de base de la banque britannique
La banque HSBC permet d’ouvrir un compte de professionnels mais surtout un compte de particulier. Cette ouverture de compte peut se faire dans une agence physique ou sur Internet. On profite ainsi du savoir-faire des conseillers et experts tout en bénéficiant de services à distance. Pour ouvrir un compte de particuliers en ligne, il suffit de remplir un formulaire disponible sur le site, d’e-signer le contrat, de télécharger les pièces justificatives et d’activer le compte avec un virement d’au moins 80 euros. En 48 heures, le compte HSBC est ouvert.
Des professionnels sont à la disposition des clients pour toute demande et toute aide à la gestion du compte. Il est possible de bénéficier d’un accompagnement personnalisé et des compétences des experts. Le client peut recevoir des conseils soit par téléphone soit en agence soit via la messagerie sécurisée. Chacun bénéficie du savoir-faire d’un des plus grands établissements bancaires au monde, tout en profitant d’un réseau d’agences important.
En ouvrant un compte HSBC, le particulier peut gérer ses produits en ligne depuis son espace personnel de manière simple, rapide et entièrement sécurisée. HSBC particuliers, c’est tous les services d’une banque classique tels que la mise à disposition d’un chéquier, d’une carte bancaire à choisir parmi plusieurs, la possibilité de faire des retraits, des virements, des paiements, des prélèvements, des dépôts de chèques… La majorité des opérations courantes peuvent être effectuées via l’application mobile HSBC disponible immédiatement sur un smartphone.
La Convention HSBC Hexagone
La banque HSBC particuliers propose différentes conventions pour simplifier la gestion du compte au quotidien. Ces conventions permettent de bénéficier de services bancaires essentiels pour gérer ses comptes en France comme à l’étranger. Il s’agit d’un pack bancaire qui rassemble plusieurs services moyennant une cotisation annuelle (ou mensuelle) prédéfinie et qui permet entre autres de faire des économies sur les frais bancaires.
A partir de 8,10 euros par mois, la convention Hexagone de HSBC particuliers permet de choisir sa carte bancaire, de profiter de souplesse de trésorerie, de mensualiser sa cotisation et d’avoir automatiquement la gratuité des opérations courantes mais aussi la gratuité de l’assurance perte et vol des moyens de paiement ou encore du service HSBC Alertes.
Les tarifs de la convention HSBC Hexagone varient en fonction de la carte bancaire choisie :
- HSBC Hexagone avec une Carte Visa Classic à partir de 8,10 € par mois
- HSBC Hexagone avec une Carte Visa Premier à partir de 14,45 € par mois
- HSBC Hexagone avec une Carte Gold MasterCard à partir de 14,45 € par mois
- HSBC Hexagone avec une Carte Visa Infinite à partir de 29 € par mois
Grâce à cette convention, les opérations courantes sont gratuites. On peut donc retirer des espèces de manière illimitée en France et dans la zone euro, faire des virements en France, des oppositions sur chèque, remplacer sa carte… Une facilité de caisse est offerte et peut aller jusqu’à 3 000 €.
L’assurance HSBC Volassur est comprise dans la convention pour couvrir la perte ou le vol des moyens de paiement HSBC particulier. Le forfait de 25 alertes mensuelles par SMS ou e-mail est également inclus. Il permet de suivre les opérations et la situation du compte.
C’est un pack bancaire très complet qui comprend les services dont la majorité des clients peuvent avoir besoin. Cette convention n’est pas modulable et ne propose pas de chèque de banque mais elle reste avantageuse. C’est la moins chère par rapport à d’autres packs comme L’Esprit Libre BNP Paribas ou Jazz SG. Les retraits sont illimités et la facilité de caisse est gratuite. Une Convention HSBC Etudiants est également disponible.
HSBC particuliers et le suivi du compte
HSBC propose de nombreux services gratuits pour la gestion des comptes bancaires en ligne. La gestion de la majorité des opérations courantes se fait directement en ligne via le compte HSBC Advance. La plupart des services sont gratuits. C’est le cas de la consultation historique, de la mise en place de virements, de retraits illimités d’espèces dans la zone euro, des oppositions sur chèque ou encore du remplacement de la carte bancaire. Des alertes SMS ou e-mail sont disponibles par pack de 6 ou de 25 par mois pour 2,52 ou 5,50 euros. Elle sont comprises dans la Convention Hexagone.
La consultation et la gestion du compte peuvent être réalisées avec un conseiller personnel dans une agence physique ou être effectuées en ligne sur Internet ou sur son appareil mobile. Il est possible d’accéder 24 heures sur 24 et sept jours sur sept à son espace client. On peut y réaliser toutes les opérations courantes. L’Application mobile HSBC est parfaitement sécurisée via Touch ID et l’HSBC Secure Key.
Un vaste choix de cartes bancaires pour les particuliers
HSBC particuliers propose plusieurs cartes bancaires offrant différents services. En fonction de la carte choisie, on peut avoir des plafonds de paiement et de retraits en ligne plus ou moins importants, des avantages extra-bancaires, des facilités de caisse…
- La carte Visa Plus est destinée aux jeunes de 12 à 16 ans et permet seulement de retirer des espèces (27 euros annuels).
- La carte Visa Electron (35 euros) permet seulement les débits. Elle est à autorisation systématique.
- La carte Visa Classic (45 euros annuels) pour les débits et crédits est acceptée en France et à l’étranger. Le montant des retraits est plafonné par semaine et par mois avec 500 euros par jour dans la limite de 2 500 euros par période de sept jours glissants pour les distributeurs HSBC France et une limite de 500 euros pour les distributeurs des autres banques. Elle offre une gamme d’assurance et d’assistance à l’étranger.
- La carte Visa Premier (134 euros annuels) ou Gold MasterCard (134)offre des capacités de paiement et une couverture étendues ainsi que de nombreux services et assurances. Les plafonds de paiements et retraits sont élevés et personnalisables. Ces cartes disposent d’importantes garanties d’assurance et d’assistance mais aussi des capacités de paiement très confortables. Les retraits d’espèces sont gratuits à l’étranger dans les distributeurs de billets HSBC du monde entier. Des offres négociées auprès de partenaires sont disponibles.
- La carte Visa Infinite (335 euros par an) est une carte d’exception avec des services haut de gamme et le plus haut niveau de garanties, des avantages extra-bancaires et un service de Conciergerie. Cette carte de prestige est sur-mesure avec des plafonds de paiements et de retraits particulièrement importants, des garanties d’assurance et d’assistances élevées ainsi que des services haut de gamme disponibles en permanence. Des partenaires prestigieux dans l’univers du luxe et des loisirs sont associés à cette carte.
Avec la Convention HSBC Hexagone, chaque carte est disponible avec une assurance et une assistance.
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