L’avis de la rédaction sur Milleis Banque

  • Gestion du compte courant
  • Plateforme web (navigation intuitive et facile)
  • Application mobile (ergonomie, fonctionnalités)
  • Frais tenue de compte
  • Frais bancaires
  • Service client
  • Sécurité
  • Services annexes (Assurance, Credit, Epargne...)
4.3

Milleis Banque - Avis Global

Les services proposés par Milleis semblent tout à fait intéressants pour les particuliers ayant des revenus ainsi qu’à patrimoine important et désireux d’optimiser la gestion de leurs biens.

logo-milleis-banque copie Milleis banque est la nouvelle dénomination de Barclays France depuis le 21 mai 2018 pour sa banque en ligne. Implantée en France depuis 101 ans, elle a actuellement 100  000 clients pour lesquels elle gère des patrimoines dont la valeur totale atteint approximativement 9 milliards d’euros. Sur le territoire français, elle possède 70 agences dans lesquelles travaillent environ 1000 collaborateurs. Elle souhaite doubler son activité d’ici six ans en proposant des produits plus performants aux segments de clientèle qu’elle souhaite séduire, à savoir les particuliers fortunés et les entrepreneurs.

icon-compte-courant Le compte courant

Les cartes bancaires proposées

 

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Milleis Banque propose quatre types de cartes bancaires, à savoir :

  1. La carte Visa Infinite qui permet des achats en France et à l’étranger dans la limite d’un plafond mensuel de 15 500 € et qui offre d’excellentes garanties notamment en cas de retard d’avion, de perte de bagages ou de sinistre engageant la responsabilité du titulaire à l’étranger ;
  2. La carte Visa Platinum pour laquelle le plafond d’achat est de 15 500 € ;
  3. La carte Visa Premier dont le titulaire peut faire des achats plafonnés à 7600 € chaque mois ;
  4. La carte Visa classique qui autorise des achats dans une limite mensuelle de 6900 €.

Les conditions d‘ouverture

Compte tenu de la nouvelle politique commerciale décidée par les dirigeants de Milleis Banque, un particulier qui désire ouvrir un compte dans cette banque doit avoir une épargne au moins égale à 50 000 €. Elle doit présenter des documents qui attestent qu’elle possède ce montant ainsi que les autres pièces exigées par la loi, à savoir :

  1. Une pièce d’identité ;
  2. Un document attestant son domicile ;
  3. Des documents attestant l’origine et le montant de ses revenus ainsi que d’autres pièces permettant à la banque de s’acquitter l’obligation de contribution à la lutte contre le blanchiment d’argent illicite et le financement du terrorisme.

La gestion de comptes en ligne

Cette prestation est proposée par Milleis Banque en ligne qui tient à offrir des services compétitifs. Elle propose à chaque client un espace appelé Milleisnet au moyen duquel le client peut faire toutes les opérations courantes :

  • Gestion des comptes,
  • Commandes de chéquiers,
  • Opérations de bourse et virements.

Un client qui possède des comptes d’autres banques peut même gérer l’ensemble de ses comptes au moyen d’un seul espace.

Bien entendu, Milleis Banque propose à ses clients des applications permettant de gérer les comptes au moyen de leurs smartphones ou de leurs tablettes. Cette application permet non seulement de gérer l’ensemble des comptes que le client possède chez Milleis Banque et d’autres banques, mais aussi de prendre connaissance des régimes fiscaux des comptes de placement, ce qui facilite l’optimisation de leur gestion.
De plus, le système permet d’échanger des messages ou d’organiser un rendez-vous en visioconférence avec le gestionnaire du compte.

Épargner et investir avec Milleis

Milleis offre une prestation de conseil personnalisé aux clients qui souhaitent tirer le meilleur parti de leur capacité d’épargne. Elle indique comment ils peuvent profiter des opportunités offertes par l’immobilier et par la Bourse.

L‘investissement immobilier

Milleis offre une prestation de conseil personnalisé aux clients qui souhaitent tirer le meilleur par rapport au placement immobilier.

Milleis Banque et de ses clients à optimiser leur capacité d’investissement immobilier et la gestion du patrimoine constitué. Ces prestations sont offertes par sa filiale Milleis Diversification qui peut proposer un bilan approfondi de la situation de chaque client. Ensuite, elle examine avec lui les avantages qu’il peut retirer des dispositifs tels que la loi Malraux, la loi Pinel ou le régime applicable aux monuments historiques. Un client qui est intéressé par le régime du loueur en meublé non professionnel peut également avoir un entretien avec un conseiller travaillant dans cette filiale pour savoir si cette formule est judicieuse dans son cas.
Par ailleurs, cette banque offre à ses clients l’intervention d’experts en investissements immobiliers. Les clients profitent donc d’une aide pour la sélection des biens à acheter et à la compréhension des différents dispositifs.

Les livrets Épargne

Cette banque propose quatre types de comptes sur livret :

  1. Un compte sur livret  (sur lequel les personnes physiques ou morales peuvent déposer jusqu’à 5 millions d’euros)
  2. Le livret A
  3. Le livret jeune 
  4. Le livret de développement durable et solidaire.

L‘assurance vie

Les clients de cette banque peuvent choisir entre plusieurs formules d’assurance-vie en fonction de leurs objectifs. La banque propose notamment le choix entre des fonds en euros dont le capital est garanti ou des fonds en unités de compte. Dans ce cas, le capital n’est pas garanti, mais le rendement est souvent meilleur.

Bourse en ligne

Les personnes qui désirent gérer elles-mêmes leur portefeuille de titres peuvent choisir la convention Milleis Banque qui propose des services avantageux. Ils bénéficient notamment d’un accès gratuit à leur espace client et à des sources d’information qui leur permettent de prendre des décisions judicieuses. Il doivent payer uniquement des commissions de courtage s’ils passent leurs ordres par Internet ou par téléphone ainsi que des droits de garde. Le taux de commission est de 0,50 % ou 1 %.
Les clients bénéficient par ailleurs de conseils personnalisés pour leurs investissements financiers. Ils sont assistés par un spécialiste qui pourra leur proposer une stratégie adaptée à la spécificité de leur situation et à leurs objectifs.

Les crédits disponibles chez Milleis

Milleis propose à ses clients des crédits à la consommation pouvant par exemple financer l’achat d’un véhicule. Des prêts immobiliers sont également proposés par cet établissement.

Le crédit à la consommation

Les crédits à la consommation proposée par Milleis peuvent être destinés au financement d’un véhicule, d’un mobilehome ou d’un bateau. En principe, la durée maximale de remboursement est de cinq ans. Elle est toutefois portée à six ans dans certains cas. Les taux effectifs globaux varient entre 3,99 % et 5,2 % pour les crédits finançant l’achat de voitures ou de motocyclettes. Si le client achète un camping-car, un mobilehome ou un bateau, le taux pour atteindre 5,85 %.
Milleis propose aussi des prêts finançant des travaux effectués dans un bien immobilier. Dans ce cas, la durée du crédit peut atteindre 10 ans et le taux maximal est de 5,85 %.
Enfin, les clients peuvent bénéficier de crédits personnels d’une durée maximale de six ans.

Trois types de prêts immobiliers sont proposés par Milleis

Le prêt amortissable à taux fixe
D’une durée maximale de 20 ans et assorti d’une clause permettant de varier la mensualité à la hausse ou la baisse chaque année. Le client peut donc accélérer son remboursement et réduire le coût de son emprunt si ses revenus progressent.
Le prêt 'in fine'
Ce prêt est caractérisé par le fait que pendant toute sa durée, les mensualités ne comprennent que les intérêts. Le capital est remboursé en une seule fois l’échéance. Cette formule permet au à tout client qui possède un capital de l’investir au lieu de le consacrer au remboursement de son emprunt. Elle est rentable si les revenus procurés par l’investissement sont supérieurs aux coûts du crédit.
Le prêt relais
Ce type de crédit dans la durée maximale est de deux ans permet d’acheter un nouveau bien immobilier avant d’avoir revendu celui qu’on possède. Le client paie des mensualités ne comprenant que les intérêts et le capital est remboursé lorsque le bien est vendu. Le montant du prêt peut atteindre 80 % de la valeur du bien mis en vente.

Tout prêt immobilier consenti par cette banque doit être assuré. Le client peut accepter la formule d’assurance proposée par la banque, mais il peut choisir de choisir un autre assureur s’il le souhaite. Il suffit que cet assureur propose des garanties au moins équivalentes à celles qui sont contenues dans le contrat d’assurance proposée par la banque.

Quelle relation client propose la banque Milleis ?

Milleis désire avoir avec chaque client une relation personnalisée en vue de l’aider à réussir la constitution de son patrimoine ainsi que l’optimisation de sa gestion.
Chaque client bénéficie donc d’une relation suivie avec un conseiller qu’il peut joindre à tout moment. Le conseiller est attentif à l’évolution de la situation de son client, ce qui lui permet de proposer les solutions les plus appropriées. La banque a fait en sorte que chacun de ses collaborateurs suive une formation continue pour pouvoir apporter des services offrant la meilleure valeur ajoutée.
Par ailleurs, les clients qui possèdent un portefeuille d’actions cotées en Bourse profitent de l’assistance d’un expert qui connaît à fond le fonctionnement des marchés financiers. Ce spécialiste peut donner chaque jour à ses clients des indications concernant les valeurs dont la vente ou l’acquisition est la plus judicieuse.
Enfin, les clients qui souhaitent organiser la transmission de leur patrimoine bénéficient de l’intervention de spécialistes du conseil patrimonial. Après c’est une analyse approfondie de la situation du client, le spécialiste lui indique quelles sont les meilleures solutions compte tenu des aspects financiers, juridiques et fiscaux.

 

6 réflexions au sujet de “L’avis de la rédaction sur Milleis Banque”

  1. Mon expérience avec Milleis est catastrophique ! Des assurances vie souscrites à l’époque chez ING (avant qu’ils ne cèdent cette entité).
    Une première fois, lors d’un rachat , le délai de restitution a été excessivement long, malgré mes relances auprès de la conseillère qui ne suivait absolument le dossier. Puis l’année dernière j’ai voulu solder mes contrats en vue d’une acquisition de résidence principale, et là encore des délais dépassant le maximum imposé par les autorités et qui ont failli faire échouer mon projet. Maintes réclamations ont abouti et une promesse d’indemnisation (très faible) a été faite au mois d’octobre. Aujourd’hui, 9 février, malgré 2 relances toujours rien !
    A éviter absolument

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  2. La bascule depuis Barclays vers Milleis est une catastrophe. Le pseudo conseiller n’est jamais joignable et ne répond pas aux messages laissés sur sa messagerie. Les accès et code d’accès à mes comptes ont changé soit disant pour plus de sécurité alors que j’avais auparavant un mot de passe supplémentaire !!! Je pense que certaines personnes chez Milleis devraient se lancer dans la chanson, ils seraient peut-être plus compétents et je crois qu’il y a beaucoup d’erreurs de casting dans les personnels actuels J’envisage de tout solder de chez eux et aller dans une banque responsable.

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  3. Mon compte est bloqué depuis plus de trois semaines. ni virement, ni prelevement ne passent. Cinq appels à une plateforme telephonique qui « transmet » les demandes de rappel, rien n’y fait. Aucun mail, aucun appel, aucun courrier. Situation ridicule pour une banque a distance. Un courrier en RAR part pour la BdF et 50MdC.

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  4. Beaucoup trop de problèmes, conseillère absente non remplacée,nombreuses demandes d’informations qui restent sans réponses, sous effectif (dixit l’agence). Service de messagerie sécurisée non fonctionnel (questions restant sans réponses) demande de rendez-vous sans suite, dossier qui n’aboutit pas et ce malgré de nombreuses réclamations réitérées etc… Les banques en ligne semblent nettement plus performantes.

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  5. Je. Ne suis pas content du changement de Barclays à
    Milleis banque. Impossible de me contenter
    sur mon compte et aussi impossible de connaître la situation de mon assurance vie.
    J’attends les 8ans de mon assurance vie pour clôturer mon compte
    Bien cordialement.

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