Organisme de crédit : Notre Comparatif des Meilleurs établissements

Les prêts et les crédits figurent parmi les sources de financement les plus convoitées pour la réalisation de projets. Ces emprunts peuvent se présenter sous plusieurs types comme les crédits à la consommation, les crédits immobiliers, les prêts personnels… En général, ils sont toujours souscrits auprès d’un organisme financier qui peut être public ou privé.

Organisme de Crédit : Comparez-les facilement !

Afin de pouvoir bénéficier de la meilleure offre d’emprunt, il faut avant tout savoir comparer les organismes de crédit. À noter qu’un organisme de crédit est un établissement financier habilité par les autorités pour mettre des fonds à votre disposition. Un organisme de crédit est généralement une entreprise ayant pour activité principale l’octroi de crédit à des emprunteurs et la réception de fonds remboursables. Tout ceci, à titre de profession habituelle et pour son propre compte.

En d’autres termes, un établissement de crédit peut donc vous proposer des moyens de paiement tout en restant encadré par la loi. Dans la plupart des cas, ces entreprises se spécialisent surtout dans les crédits à la consommation. Elles offrent alors des solutions de financement pour divers projets comme les achats de biens matériels, les petits travaux ou encore les voyages.

Ils sont également connus pour les offres de rachat de crédit qui permettent de regrouper plusieurs crédits en un seul. Ce qui donne aux consommateurs la possibilité de renégocier les mensualités et les durées de remboursement.

Sur Banquesenligne.org, nous vous proposons la meilleure façon de trouver l’organisme de crédit aux taux les plus bas. Pour cela, il vous suffit simplement d’utiliser notre comparateur. Cela vous permettra plusieurs choses :

  • Comparer les différentes offres de remboursement pour un même montant de crédit
  • Prévoir vos mensualités
  • Préparer votre budget

Les différents Organismes de Crédit

Découvrez ici une sélection d’établissements financiers spécialistes d’un ou plusieurs des crédits susmentionnés.

Cetelem

Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
4/5
3.4/5
4/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
4/5
4/5
NOTE GLOBALE :
3.8/5

Spécialisé dans le crédit à la consommation, Cetelem est une filiale de BNP Paribas très connue grâce à sa mascotte Credito. Cette marque au bonhomme vert est considérée comme le premier dans ce domaine en France. Elle propose plusieurs types de prêts à la consommation pouvant s’adapter à la quasi-totalité de la demande. 

Il est notamment possible d’y souscrire un crédit entre 500 euros et 75.000 euros selon vos besoins. Cetelem organise assez souvent  des promotions sur les prêts personnels. Les emprunteurs peuvent ainsi bénéficier d’un taux très compétitif pendant une certaine période. Toutefois, la durée de remboursement et le seuil du montant emprunté sont fixés durant ces promotions.

Sofinco

sofinco logo
Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
4/5
4/5
3.5/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
4/5
4/5
NOTE GLOBALE :
4/5

Outre Cetelem, il y a Sofinco qui est également un leader sur le marché du crédit à la consommation et services associés en France. Filiale du groupe Crédit Agricole, son principal point fort réside sur les offres de solutions de financement adaptées aux projets des consommateurs. Sofinco propose par ailleurs un service de rachat de crédit pour une gestion simplifiée du remboursement. Il est même possible de bénéficier lors de cette opération de regroupement d’un financement supplémentaire si le besoin s’en fait sentir.

Afin de mieux vous accompagner et vous conseiller, Sofinco met à votre disposition plusieurs conseillers experts en la matière. Vous avez ainsi la possibilité de demander des prêts personnels pouvant aller de 1.000 euros à 75.000 euros pour une durée de remboursement variant entre 12 mois et 120 mois.

Cofidis

Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
3.8/5
3.7/5
3.5/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
4/5
4/5
NOTE GLOBALE :
3.7/5

Ayant été élu service client de l’année 2014, Cofidis fait également partie des organismes  financiers spécialisés dans le crédit à la consommation en France. Son offre la plus connue est le prêt personnel non affecté. Il s’agit d’un emprunt sans justificatif d’utilisation pouvant aller de 500 euros à 35000 euros. 

Le taux appliqué pour cette offre est fixe et la durée de remboursement varie en fonction de la capacité d’épargne de l’emprunteur. Outre le crédit à la consommation, Cofidis propose également des crédits renouvelables, des rachats de crédits et des facilités de paiement.

Cofinoga

Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
4/5
3.5/5
3.5/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
4.2/5
4/5
NOTE GLOBALE :
4/5

Avec près de 50 ans d’expérience à son actif, Cofinoga est un spécialiste du crédit en ligne et assurance. La firme propose entre autres solutions de financement : le prêt personnel, le crédit renouvelable, le regroupement de crédit, etc. 

Cet organisme de prêt propose une large gamme d’offres pouvant s’adapter aux besoins de chaque consommateur.  Pour son offre de regroupement de crédit par exemple, Cofinoga suggère une réunification de toutes les dettes de ménage, incluant ou non un crédit immobilier, en un nouveau prêt unique avec une réduction de mensualité.

Franfinance

logo franfinance
Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
4/5
3.5/5
4/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
4/5
4/5
NOTE GLOBALE :
4/5

Franfinance est une filiale de Société Générale spécialisée dans le crédit à la consommation à destination des particuliers et dans le financement de vente d’équipements à l’attention des entreprises. Avec sa gamme de crédit 100% en ligne, Franfinance se définit comme étant le partenaire qui vous accompagne chaque jour pour répondre à tous vos besoins. Il propose des solutions de financement modulables pour des projets divers, mais aussi un service de regroupement de crédit. 

La plupart de ses offres présente ainsi des taux et des conditions d’emprunt très attractifs. Le prêt personnel par exemple est à partir de 0,90%.  Outre ces avantages, les consommateurs qui souhaitent souscrire chez Franfinance bénéficient d’un accès en ligne et d’un accompagnement d’experts même après la mise à disposition des fonds.

Younited

younited credit logo
Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
4.3/5
4/5
3.8/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
3.8/5
4.5/5
NOTE GLOBALE :
4.2/5

Younited Crédit est une plateforme de crédit en ligne spécialement dédiée à des financement à l’attention des particuliers. Il s’agit de la première plateforme en ligne de ce genre à bénéficier de l’agrément d’établissement de crédit. Younited Crédit caractérise son offre par sa rapidité de réaction à la demande d’un financement. Il ne vous faudra pas attendre plus de 24h ouvrées après dépôt de votre dossier pour obtenir une réponse. La structure se dit également fier de la transparence de son offre. Les crédits accordés sont à des taux et échéances de remboursement fixes, et sans le moindre frais caché. 

Younited Crédit propose  également des solutions de rachat de crédit à ceux qui désirent renégocier leurs prêts en cours de remboursement. En ce qui concerne ses offres de prêts personnels, cet établissement financier peut fournir entre 1.000 et 50.000 euros. Au choix du client, le délai de remboursement varie entre 6 et 84 mois selon sa capacité.

Oney

oney logo
Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
4/5
4.5/5
3/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
3.5/5
4.5/5
NOTE GLOBALE :
3.9/5

Connu sous son ancien nom Banque Accord, Oney est une filiale du Groupe Auchan. Cet organisme de financement a fait de son cœur de métier le crédit renouvelable et le prêt personnel. Outre ces offres, Oney propose également des produits d’épargne, des assurances et des cartes de paiement. 

En ce qui concerne son crédit à la consommation, cet établissement permet une réduction sur le TAEG sous condition de présentation d’un justificatif de projet. Cette réduction peut alors couvrir près de 70% de la valeur totale du montant emprunté. À part cela, le consommateur peut également bénéficier d’une baisse de taux.

Financo

logo financo
Qualité de l’offre :
Espace Client :
Service Client :
4/5
4/5
4/5
Tarifs :
Facilité de souscription :
3.5/5
4.5/5
NOTE GLOBALE :
4/5

Financo se démarque de tous les organismes financiers spécialisés dans le crédit à la consommation par son comparateur d’offres. En effet, il propose un formulaire qui permet de retrouver rapidement toutes les meilleures offres de l’établissement correspondant à la demande. 

Pour les prêts personnels, Financo peut octroyer des fonds pouvant aller de 5.500 euros à 30.000 euros avec un TAEG fixe et sans aucun frais de dossier. À part cela, cet organisme peut également suggérer des regroupements de crédit pour aider les emprunteurs à réduire leur taux d’endettement.

Les grandes catégories de crédit

Le crédit à la consommation

Ce type de prêt inclut les prêts personnels, les prêts renouvelables, les micro-crédits… Il s’agit plus particulièrement d’un emprunt destiné aux particuliers. Ces fonds peuvent être utilisés pour financer des projets personnels et leur seuil peut varier selon l’organisme de crédit.

Parmi les principales utilisations de ce type de crédit se trouvent par exemple l’acquisition de bien de consommation, le financement de voyage ou d’événement festif ou encore le financement de travaux.

Le rachat de crédit

Comme les emprunteurs ont tendance à multiplier les souscriptions aux prêts à la consommation, la diversité des différentes mensualités peut très vite devenir assez problématique à suivre et à respecter. Afin de remédier à ce problème, les organismes de crédit ont créé le rachat de crédit.

Il s’agit donc d’une solution qui permet de minimiser les mensualités. Ce rachat consiste à regrouper tout ou une partie des prêts en cours pour pouvoir renégocier l’emprunt. Ainsi, le débiteur peut bénéficier d’une modulation de la durée de remboursement et d’un abaissement des taux de prêts.

Le crédit immobilier

Le crédit immobilier est une formule particulièrement destinée à ceux qui souhaitent acquérir un bien immobilier ou financer de grands projets immobiliers. À l’instar des autres types de crédit, les taux d’intérêt pour cet emprunt varient également  selon chaque établissement financier. Contrairement au personnel dont vous pouvez disposer des fonds à votre guise, le crédit immobilier ne se souscrit que dans le cadre d’un projet immobilier. À cet effet, cela, les établissements de crédit tiennent notamment compte des capacités de remboursement de l’emprunteur pour paramétrer le montant du prêt et la durée de remboursement.

Afin de vous faciliter la tâche dans la souscription à ces types de crédit et le choix des prêteurs, nous avons effectué des recherches auprès de plusieurs organismes. Notre outil vous permettra donc en une seule recherche de comparer les organismes de crédit  pour trouver rapidement les meilleures offres correspondant à vos besoins.

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