Dernière mise à jour le 6 novembre 2019
Afin d’attirer davantage les particuliers, la SG a créé un compte dédié aux particuliers de la SG : Sobrio. Les comptes Sobrio permettent notamment aux clients de bénéficier d’une offre de services personnalisées. Par ailleurs, les tarifs proposés par la SG pour la gestion des comptes des particuliers sont compétitifs par rapport à ceux des banques concurrentes.
- Une offre des plus complètes
- High-Tech (Apple Pay, Paylib, crypto-dynamique, e-Carte Bleue)
- Très attractive pour les jeunes & étudiants
- V-Pay | Visa Classique / Premier / Infinite | Mastercard Gold / Standard
Table des matières
Le Compte pour Particuliers SG
Le Compte pour Particuliers SGLa SG propose un grand nombre de types de comptes. Parmi ceux-ci, le compte de particuliers ou compte bancaire, est au centre de la relation du client avec sa banque. On l’appelle parfois compte-chèque et il correspond à un contrat entre la banque et son client. Y sont enregistrés les encaissements et les décaissements réalisés par la banque pour son client.
Toute personne majeure a le droit de demander l’ouverture d’un compte bancaire. Ce compte permet de percevoir un salaire, des allocations, de payer des factures…
Avec l’ouverture d’un compte à la SG, le client bénéficie de l’accompagnement d’un professionnel pour le conseiller et répondre à toutes ses questions. Le compte est associé aux moyens de paiement que sont la carte et le chéquier. Le suivi du compte donne droit à un relevé mensuel gratuit qui peut être sous forme papier ou en ligne.
Il est très facile de gérer son compte au quotidien via Internet grâce à l’Espace client gratuit et accessible en permanence soit sur son ordinateur soit sur son téléphone via l’Appli SG.
Le compte de particuliers SG donne également accès à la domiciliation des virements bancaires, à l’encaissement des chèques et des virements, au dépôt et retrait d’espèces au guichet, aux prélèvements… Avec le compte de particuliers, il est possible de bénéficier d’une autorisation de découvert utilisable quinze jours par mois et pour une durée indéterminée.
Les comptes Sobrio
Afin d’attirer davantage les particuliers, la SG a créé le compte SG pour particulier Sobrio qui permet notamment au client de bénéficier d’une offre de services personnalisée. Par ailleurs, les tarifs proposés par la SG pour la gestion des comptes des particuliers sont raisonnables par rapport à ceux des banques concurrentes.
Que contient l‘offre Sobrio de la SG ?
Un particulier qui ouvre un compte SG pour particulier Sobrio apprécie en premier lieu la possibilité de choisir sa carte bancaire dans la gamme proposée. De plus, la SG propose des formules d’assurances originales qui peuvent être utiles pour mieux faire face aux problèmes quotidiens. En outre, la gestion du compte est facilitée par un système d’envoi par SMS des principales données concernant la position du compte. Enfin, un système d’alerte permet d’éviter les risques de dépassement de l’autorisation de découvert.
| Caractéristiques |  |
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| Tarifs | |
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| Conditions de revenus ou d'épargne | Aucune | Salaire viré sur le compte | Au moins 1800 € de revenus | Justifier d'un revenu minimum de 60 000 € / an |
| Conditions de dépenses | Respect du plafond mensuel | Respect du plafond mensuel | Respect du plafond mensuel | Respect du plafond mensuel |
| Plafonds de paiement | 15 300€ / mois | 15 300€ / mois | 137 300 € mois | 300 000 € mois |
| Plafonds de retraits | 3050 € / 7 jours | 3050 € / 7 jours | 6100 € / 7 jours | 15 000 € / 7 jours |
| Types de débit | Immédiat | Immédiat | immédiat ou différé | immédiat ou différé |
| Caractéristique |  |
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|---|---|---|
| Tarifs | |
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| Conditions de revenus ou d'épargne | Sans condition | 1800 € / mois de revenu minimum |
| Conditions de dépenses | Respect du plafond mensuel | Respect du plafond mensuel |
| Plafonds de paiement | 3050€ / 7 jours | 6100€ / 7 jours |
| Plafonds de retraits | 15 300€ / mois | 137 300 € / mois |
| Types de débit | Immédiat ou différé | Immédiat ou différé |
Que penser des cartes bancaires de la SG aux particuliers ?
Les tarifs demandés pour les cartes Visa classiques et MasterCard sont raisonnables. Mais, bien que la carte Visa Premier soit plus chère, elle semble plus avantageuse que les autres en raison des services qu’elle offre. Pour une personne qui doit se déplacer et louer souvent des voitures, cette carte permet de bénéficier de réductions qui permettent d’amortir la différence de cotisation annuelle avec les autres cartes. En outre, en cas de problème lors d’un voyage à l’étranger, le titulaire de la carte peut bénéficier d’une assistance médicale et d’un rapatriement si celui-ci est nécessaire. S’il peut continuer son voyage, il a droit à une aide pour la poursuite de celui-ci.
De plus, il bénéficie de garanties intéressantes en cas d’annulation ou d’interruption de voyage. Si ses bagages disparaissent ou s’ils sont détériorés, la carte Visa Premier lui donne droit à une indemnisation.
Les assurances offertes
Les assurances offertesLe compte SG pour particulier Sobrio permet à son titulaire de bénéficier d’assurances qui couvrent bien les aléas de la vie courante. Ainsi, en cas de disparition de ses clés ou de ses papiers, les frais de remplacement sont remboursés. En ce qui concerne les serrures et les clés, l’assurance rembourse jusqu’à 350 € par sinistre s’il ne s’agit pas des clés ou de la serrure d’un coffre loué par la SG. Le plafond annuel de remboursement s’élève à 500 €.
En cas de disparition des papiers, le plafond est fixé à 150 € par an.
Bien entendu, l’assurance couvre tout usage frauduleux des moyens de paiement avant leur mise en opposition en cas de perte ou de vol. Le plafond est fixé à 6000 € par an et par sinistre.
De plus, si la personne fait un retrait d’espèces dans un distributeur de billets et si ces espèces lui sont dérobées, l’assurance lui garantit un remboursement soumis à des plafonds. Elle profite enfin d’une garantie de remboursement des communications frauduleuses effectuées avec son téléphone mobile si celui-ci est dérobé.
Enfin, cette assurance permet de bénéficier d’une prolongation de la garantie obligatoire du constructeur si un ordinateur, un appareil électroménager ou un appareil haute fidélité acheté par le titulaire tombe en panne. La durée de la prolongation est de deux ans et l’indemnisation est limitée à 5000 € par an et par sinistre.
Les options secondaires
Les options secondairesL’option Carte collection
La SG propose des cartes bancaires ayant un design personnalisé en fonction des goûts du titulaire. Ainsi, si celui-ci adore les bandes dessinées, la carte peut comporter une photo de son héros préféré. S’il aime la nature, la carte peut représenter une plante. Pour les titulaires d’un compte SG sobrio, cette option coûte 9,60 € par an (ou 19,20 € par an si le titulaire souhaite avoir des services supplémentaires).
L’option crypto dynamique
Cette option qui est facturée 9,60 € par an pour les titulaires d’un compte SG pour particulier Sobrio offre une garantie renforcée pour les achats effectués sur Internet avec la carte bancaire.
L’option internationale
Cette option qui coûte en principe entre 5 € et 25 € par an permet au titulaire d’un compte sobrio de bénéficier d’une exonération de commission pour les virements effectués ou les paiements par carte bancaire effectués en dehors de la zone euro. Elle est intéressante par exemple pour une personne qui fait au cours du mois trois paiements de 50 € et un retrait de 50 € à l’étranger.
Le forfait d’exonération d’agios
Ce forfait qui coûte deux euros par mois est prévu pour les personnes qui ont un découvert autorisé et qui l’utilisent dans la limite de 1000 € pendant une semaine.
Histoire de la SG
Histoire de la SGLa SG est l’une des banques françaises les plus performantes. C’est aussi l’une des plus anciennes. Elle fut créée en 1864 par des entrepreneurs et la famille Rothschild. Elle avait pour objectif de « favoriser le développement du commerce et de l’industrie en France ». Aujourd’hui, la SG est à la fois une banque physique et une banque en ligne. Sa notoriété est très forte et elle reste l’une des principales banques françaises.
Ses prestations sont toujours plus nombreuses et adaptées au quotidien. Si les agences sont bien présentes (2 100 agences en France) il est également très facile de gérer ses comptes depuis son smartphone grâce à l’Appli SG ou depuis l’Espace Client sur le site Internet.
La banque propose à ses huit millions de clients particuliers de très nombreuses prestations. Qu’il s’agisse des comptes, de l’épargne, de la Bourse, des crédits à la consommation, des prêts immobiliers, de la protection des biens et des proches, la SG a pour objectif d’être au plus près de ses clients.
FAQ
Auparavant La SG Particulier proposait un pack bancaire sous le nom de Jazz, avant la mise en avant de offre Sobrio. Pour les intéréssés, nous avons tout de même souhaitée le contenu de l’ancienne offre en ligne.
- Le compte Jazz + de 25 ans
Il permet de bénéficier de services à prix préférentiels. Il est disponible moyennant une cotisation mensuelle et permet de choisir une carte bancaire à débit immédiat ou différé, de profiter d’une facilité de caisse personnalisée et de la prise en charge des frais de remplacement de la carte si celle-ci est perdue, volée ou utilisée de manière frauduleuse.
- Le compte Jazz moins de 25 ans
Il permet de bénéficier des services bancaires principaux en choisissant ses options, des avantages spécifiques et en profitant de tarifs avantageux. On peut ainsi avoir une facilité de caisse et si des agios sont à payer, ils sont facturés en fin de trimestre. Une exonération d’agios est également possible. On a accès à des privilèges jeunes et à des bons plans sur les achats en ligne pour les plus de 18 ans.
Dans tous les cas Jazz est un pack bancaire, une offre groupée de services moyennant une cotisation mensuelle. Il comprend la cotisation de la carte bancaire, l’assurance, l’émission d’un ou plusieurs chèque de banque… Jazz permet de faire opposition sur toutes ses cartes. Il suffit de remplir un formulaire pour lister toutes les cartes de paiement, retrait, crédit ou carburants. En cas de perte ou de vol, un seul numéro suffit pour faire opposition.
Jazz c’est aussi un service mémoire pour garder dans un seul document les numéros de toutes les pièces d’identité et références des téléphones portables ou tablettes.
Un service de garantie des prix est également disponible. Si un achat est effectué sur un compte jazz et si le même produit est moins cher ailleurs, la différence est remboursée.
Le service Jazz permet de choisir sa carte bancaire parmi plusieurs, de bénéficier d’une assurance Quiétis pour les téléphones portables et les tablettes mais aussi de divers services qui facilitent le quotidien.
Le service Filigrane permet de cumuler facilement des points puis de choisir des cadeaux.
Jazz c’est une aussi une autorisation de découvert personnalisée, des alertes SMS, des services d’assurance.
L’espace Voyage donne accès à des tarifs intéressants sur les transports, séjours, hôtel…
L’option Internationale évite les commissions bancaires hors zone euro sur les retraits aux DAB et les paiements. Cette option est proposée en différents niveaux.
La SG mon compte pour un suivi adapté à chacun
Pour gérer son compte à la SG, rien de plus facile. Il y a différentes solutions pour s’adapter aux besoins de chacun. Consulter mon compte SG peut être réalisé avec un conseiller. La SG dispose d’un réseau de 2 300 agences en France. Il suffit de prendre un rendez-vous pour pouvoir rencontrer son conseiller dans une agence et poser toutes les questions nécessaires. Cela fonctionne aussi par téléphone.
Au quotidien la SG mon compte c’est aussi une gestion de budget gratuite en ligne soit depuis un ordinateur soit depuis un smartphone ou une tablette. La SG particulier met à disposition de ses clients une application gratuite qui permet de classer automatiquement les dépenses et les revenus. Cet outil simple, gratuit et confidentiel travaille pour vous et donne en un clin d’œil les informations que vous avez privilégiées. La situation des comptes apparait immédiatement grâce à la jauge ; les rapports permettent de visualiser graphiquement la répartition des dépenses et des revenus. Des rapports personnalisés permettent une analyse détaillée. L’Appli c’est aussi des tags, c’est-à-dire des étiquettes que l’on peut affecter à une ou plusieurs dépenses d’un même projet. La gestion du budget passe aussi par la possibilité de fixer des seuils afin de maîtriser certaines catégories de dépenses. Sur Internet et pour l’Appli, un assistant peut aider le client pour créer un rapport, un seuil ou un tag.
Les différentes possibilités lors de l’ouverture d’un compte SG Particulier
Mais on peut opter pour l’offre «Tout-en-Un » qui comprend une carte bancaire à 50 % pendant un an, aucun frais de tenue de compte, une assurance qui garantit la perte et le vol des moyens de paiement, papiers et clefs ainsi qu’une assurance qui garantit smartphone et tablette en cas de vol ou de bris accidentel.
- La carte Basique
La carte Basique est la plus simple. Elle permet de retirer des espèces et de faire des paiements. La carte CB V Pay est une carte pour les retraits et les paiements pour les enfants dès 12 ans avec une autorisation systématique, sans assurance ni assistance. La carte CB Service Eclair Cirrus est une carte de retrait internationale.
- La carte Universelle
La carte Universelle est reconnue et acceptée dans le monde entier. Il peut s’agir d’une carte CB Visa ou d’une carte CB MasterCard.
- La carte Haut de gamme
La carte Haut de gamme offre en plus de nombreux avantages. On peut choisir entre des opérations à débit immédiat ou différé, profiter de privilèges et tarifs préférentiels dans le monde entier pour tous les loisirs tout en ayant des garanties d’assistance et des assurances étendues en voyage.
- La carte Prestige
La carte Prestige est une carte d’exception avec l’accès à de très nombreux services et privilèges. Elle offre l’accès à un service de conciergerie, de privilèges dans des grands hôtels, restaurants… à des assurances et assistances. La capacité de paiement est importante, le choix du code secret est offert tout comme le service e-Carte Bleue.
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