Sumup : avis sur un terminal de paiement 100% connecté

Dernière mise à jour le 22 juin 2020

Les terminaux de paiement électroniques mobiles sont aujourd’hui devenus incontournables chez la plupart des commerçants, tous les secteurs confondus. Au sein du domaine des TPE où règne une concurrence acharnée, l’un de ses acteurs a su se faire une place de choix aux yeux des professionnels tant pour les performances de ses terminaux que pour les services associés : SumUp.

Générant actuellement un chiffre d’affaires d’une centaine de millions de dollars annuels et assurant le traitement de plus de 100 000 transactions quotidiennes, SumUp est implanté dans 31 pays et poursuit son expansion.

Proposant deux terminaux de paiement électroniques mobiles, à savoir le SumUp Air et le SumUp 3G, la société britannique SumUp mérite-t-elle sa place parmi les leaders du marché des TPE ?

Les terminaux de paiement Sumup en détail

Sumup Air

Livré avec un câble USB, le SumUp Air propose deux modes de lecture de carte, soit par le biais du code PIN, soit via le paiement sans contact (pour tout paiement inférieur à 30 €). L’appareil est également compatible avec Apple Pay et Google Pay.

Pour les professionnels se déplaçant fréquemment, le TPE SumUp sera parfait grâce à son format compact de 84x84x23mm. Ce terminal de paiement est doté d’une batterie en Li-ion et pourra traiter jusqu’à 500 transactions avant de devoir être rechargé.

Ce n’est qu’après avoir procédé à la synchronisation de l’appareil avec l’application SumUp sur son smartphone ou sa tablette que le client pourra accéder à toutes ses fonctionnalités.

Possédant un design soigné dans les moindres détails, le SumUp Air dispose d’un écran OLED d’une grande clarté. Muni d’un verre capacitif, le TPE permettra à la clientèle, par le simple effleurement de l’appareil avec leur carte bancaire, de renseigner leur code PIN.

Atouts du SumUp Air

• Un terminal de paiement prêt à l’emploi
• Le paiement par carte ou par smartphone
• Une compatibilité avec la totalité des banques françaises
• Un TPE compact et design
• Rechargement possible pendant son utilisation

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Sumup 3G

Le terminal de paiement électronique mobile SumUp 3G a la particularité de posséder une carte SIM intégrée qui va permettre à l’appareil de se connecter de façon automatique avec le réseau 3G.
Tout comme son homologue SumUp Air, le SumUp 3G tiendra tout à fait en main grâce à son petit format et se recharge également au moyen d’un port micro-USB.

Le SumUp 3G ne nécessite pas, à la différence du SumUp Air, le recours à un smartphone équipé de l’application mobile SumUp et peut être utilisé en toute autonomie où que se trouve le professionnel.

Au même titre que le SumUp Air, le SumUp 3G accepte tous les modes de paiement, ce qui inclue les cartes bancaires, le paiement sans contact, Apple Pay et Google Pay. Ce matériel accepte également les cartes munies de bande magnétique.

Seul impératif pour pouvoir faire usage de ce terminal de paiement, le professionnel devra pouvoir se connecter au réseau 3G. Lors de chaque transaction réalisée, le client aura l’opportunité de sélectionner le format d’envoi de son reçu, que cela soit par email ou par SMS.

A noter que le SumUp 3G ne fonctionnera exclusivement qu’avec la carte SIM livrée avec l’appareil. Toute utilisation d’une autre carte SIM rendra le TPE hors d’usage.

Si le client rencontre des difficultés à se connecter au réseau 3G, une connexion sera possible par le biais du Bluetooth de son smartphone.

Le SumUp 3G fourmille d’options dont celles relatives à l’octroi de pourboires, la modification de la langue de l’appareil ou encore la déconnexion du lecteur. Bien évidemment, le professionnel pourra à tout moment accéder à l’historique de toutes les transactions effectuées ainsi que procéder à un remboursement.

Atouts du SumUp 3G

• Un TPE immédiatement utilisable
• Possibilité de transmettre les reçus par email et SMS
• Ne requiert pas d’application ou de smartphone pour être opérationnel
• Format compact
• Accepte les cartes à bande magnétique

Présentation de la solution Sumup

Quel que soit le modèle de TPE mobile de SumUp considéré, l’acquéreur sera sensible à son design élégant et à son aspect compact à cent lieues des terminaux de paiement classiques. Comme évoqué en préambule, SumUp commercialise deux types de TPE, le SumUp Air et le SumUp 3G.

Dans la boîte réceptionnée se trouvera les éléments suivants :

• Le terminal de paiement électronique mobile SumUp Air ou SumUp 3G
• Un câble USB pour les opérations de rechargement
• Un guide d’utilisation
• Un autocollant indiquant les différents moyens de paiement autorisés

Léger et doté d’une excellente prise en main, le TPE de SumUp possède un écran en verre tactile, évitant ainsi tout risque d’endommagement des touches. Bien évidemment, l’appareil est muni de la technologie de paiement sans contact grâce au NFC.

En matière d’autonomie, le terminal de paiement électronique mobile de SumUp est conçu pour réaliser environ 500 transactions avant de devoir être rechargé. A noter que le rechargement de l’appareil est possible y compris quand ce dernier est en cours d’utilisation.

Afin d’offrir à ses clients une expérience utilisateur absolument unique, SumUp propose avec ses deux TPE davantage que de simples lecteurs de cartes bancaires. De nombreuses fonctionnalités sont, en effet, proposées aux professionnels pour simplifier leur quotidien à travers l’application mobile associée ainsi qu’avec plusieurs produits en complément du terminal.

Voici les principales fonctionnalités de la solution SumUp.

À qui s’adresse Sumup ?

Bien entendu, les terminaux de paiement électroniques mobiles de SumUp s’adressent à toutes les entreprises sans exception et quel que soit leur secteur d’activité. Toutefois, la solution SumUp saura plus particulièrement répondre aux exigences des petites structures, qu’il s’agisse des auto-entrepreneurs, des PME ou encore des indépendants en quête d’un lecteur de carte bancaire prêt à l’emploi et simple à mettre en œuvre.

Si la satisfaction du professionnel qui acquiert l’un de ses TPE est une préoccupation majeure pour SumUp, les clients sauront également apprécier les performances de ces appareils compatibles avec la totalité des cartes bancaires.

Avant de dresser une liste non exhaustive des professionnels plus particulièrement ciblés par les TPE de SumUP, il est utile de préciser que certaines sociétés ne peuvent bénéficier d’une couverture avec la licence SumUp.

Parmi ces dernières figurent notamment les services de télécommunication, les organisations à but non lucratif ou encore les compagnies aériennes. Une liste complète des domaines d’activités non pris en compte est accessible sur le site de SumUp.

Caractérisée par un faible coût (sur lequel nous reviendrons plus bas sur cette page) et par une grande facilité d’utilisation, la solution SumUp sera idéale pour les commerçants nomades qui possèdent toutefois un point de vente physique ainsi que pour les artisans ou encore les professions libérales.

Voici, à titre d’illustration, une liste de professions pour lesquelles le terminal de paiement SumUp apportera une plus-value incontestable :

• Commerçants (commerces de proximité, magasins, etc …)
• Cafés, restaurants
• Coiffeurs, salons de beauté
• Professions libérales
• Chauffeurs de taxi, livreurs, coursiers
• Artisans

Pour les entreprises qui démarrent leurs activités comme pour celles qui réalisent un volume de transactions par carte bancaire relativement modestes, les TPE de SumUp sont des outils qui deviendront rapidement indispensables.

Dernier point qu’il est utile d’évoquer dans cette partie consacrée aux clients professionnels de SumUp, les différents modèles de TPE de SumUp répondront chacun à des besoins spécifiques de certaines catégories de professionnels.

Voici ci-dessous la catégorie de professionnels visée selon le modèle de terminal SumUp :

• Pour les commerçants, les indépendants, les artisans et les chauffeurs de taxi : Le SumUp Air
• Pour les indépendants, les artisans, les chauffeurs de taxi : Le SumUp 3G
• Pour les marchés ou les salons : Le SumUp Duo 3G

Application mobile Sumup : des services variés selon l’offre choisie

Que penser de l’application SumUp ? Dotée d’une interface dont la prise en main est quasi-immédiate, celle-ci est un modèle d’ergonomie et de simplicité d’utilisation. Pour y accéder, le client devra préalablement renseigner son identifiant qui est identique à celui de compte SumUp créé au moment de la souscription.

Dès l’ouverture de l’application mobile SumUp, l’utilisateur aura accès à un guide clair relatif à l’ensemble des fonctionnalités disponibles.

Précision importante : si l’application SumUp est essentielle pour le fonctionnement du terminal de paiement SumUp Air, elle s’avèrera également très utile avec le SumUp 3G tout particulièrement pour un pilotage optimal des activités du professionnel.

L’application mobile SumUp est totalement gratuite et dispose des fonctionnalités suivantes entre autres :

La fonction « Gestion des articles »

Cette fonction va permettre au professionnel d’intégrer ses nouveaux articles afin de simplifier le processus de création de ticket de caisse. A noter que ces produits nouvellement enregistrés pourront être directement intégrés à un catalogue.

La fonction « encaissement »

L’application mobile SumUp autorise non seulement les cartes bancaires via le TPE mais aussi les espèces. Toutefois, il ne sera pas possible de saisir les bons d’achat, les chèques ou encore les pourboires. Par le biais de l’application, l’utilisateur pourra transmettre le reçu d’une transaction à son client par email ou SMS au choix.

Bien entendu, les fonctionnalités de l’application mobile SumUp ne s’arrêtent pas là puisque l’utilisateur pourra également créer des comptes vendeurs pour chacun de ses employés, réaliser des remboursements partiels ou totaux selon les cas par le biais du moyen de paiement sélectionné à l’origine ou encore accéder aux différents rapports et statistiques.

En ce qui concerne cette dernière option, le professionnel pourra disposer d’un tableau de bord très complet regroupant toutes les données principales des transactions passées. L’application permet notamment d’obtenir des rapports ainsi que des statistiques sur des périodes bien précises et même d’effectuer l’exportation de ces données par fichier.

Parfaitement conçu et très pratique au quotidien, l’application mobile SumUp est une réussite à tous les niveaux et complète parfaitement les deux modèles de TPE SumUp. Cette dernière est à télécharger directement sur l’App Store ou sur Google Play Store.

Combien coûte Sumup ? Tarif et frais associés

Dans le cadre de notre avis sur SumUp, difficile de faire l’impasse sur la question des tarifs pratiqués par le fournisseur de terminaux de paiement. A ce niveau, SumUp se distingue par une tarification à la fois très claire et attractive.

Avant d’aborder les frais de fonctionnement plus en détails, notons que SumUp impose l’achat de l’un de ses deux modèles de TPE. Le SumUp Air est ainsi facturé 19 € et le SumUp 3G coûtera 99 €. Ces tarifs incluent la livraison de l’appareil.

Alors que certains de ses concurrents se distinguent par une grille tarifaire opaque et difficilement compréhensible, les tarifs pratiqués par SumUp ne peuvent être plus simples en s’élevant à 1,75 % du montant de chaque transaction. Aucun autre frais ne viendra s’ajouter à cette commission unique.

Lorsque l’on sait que le taux de commission de certains fournisseurs de TPE peut s’élever à 3 %, les 1,75 % de SumUp sont évidemment une excellente nouvelle.

La tarification de SumUp se caractérise aussi par une absence totale de frais fixe puisqu’aucun abonnement n’est imposé au client, ni mensuellement ni annuellement. De ce fait, seules les commissions prélevées sur les transactions seront facturées aux clients.

Certains fournisseurs de TPE exigent la souscription d’un contrat spécifique pour l’acceptation de certaines cartes de paiement comme l’American Express, ce qui n’est pas le cas de SumUp qui les acceptent tous d’emblée et sans condition particulière.

Notre tour d’horizon des frais de SumUp ne serait pas complet sans parler de l’offre SumUp Point of Sale. Celle-ci est facturée 999 € et exige la souscription d’un abonnement mensuel.
Trois types d’abonnement sont ainsi proposés : l’abonnement Starter, l’abonnement Plus et l’abonnement Pro.

Le contrat Starter coutera 39 €/ mois et comporte le logiciel SumUp, les rapports comptables et l’assistance.

Le contrat Plus est disponible moyennant 79 €/ mois et comprend les mêmes services que l’offre Starter mais avec l’accès Cloud, les rapports d’inventaire et la gestion étendue en plus.

Enfin, le contrat Pro a un coût de 109 €/ mois et intègre, en plus de toutes les fonctionnalités de l’abonnement Plus, l’ajout de filiales et la visualisation du temps d’activité des différents employés.

Si le client SumUp opte pour son terminal virtuel, les tarifs seront légèrement plus élevés qu’avec un TPE mobile dans la mesure où la commission sera alors de 2,95 % à laquelle s’ajoutera 0,25 € par transaction.

Les moyens de paiement acceptés

Qu’il s’agisse du TPE SumUp Air ou du SumUp 3G, l’offre SumUp accepte un grand nombre de cartes de paiement françaises comme étrangères. Voici les principales cartes prises en charge par ces deux terminaux de paiement :

• MasterCard
• VISA
• Maestro
• Vpay
• American Express
• Discover
• Diners
• Union Pay

Les SumUp Air et 3G permettent également le paiement sans contact pour les achats d’un montant inférieur à 30 € (à la condition d’avoir une carte munie d’une puce NFC).

En plus des cartes bancaires et du paiement sans contact, les deux TPE de SumUp acceptent également le paiement par smartphone (technologie NFC) … une évidence compte-tenu de la compatibilité des appareils avec Google Pay et Apple Pay.

A savoir également que SumUp permet le paiement à distance via son terminal virtuel. En utilisant cette option, les paiements par téléphone seront possibles. Pour cela, il suffira au professionnel de renseigner les données de la carte bancaire de son client sur une page web dédiée.

Pour connaître l’intégralité des moyens de paiement pouvant être utilisés avec les deux terminaux de SumUp, il suffira de regarder l’autocollant présent dans la boîte du TPE et récapitulant ces derniers.

La solution SumUp, quel que soit le terminal considéré, n’acceptera exclusivement que les paiements réalisés dans le pays dans lequel l’entreprise cliente a procédé à l’enregistrement de son TPE. Plus concrètement, il ne sera pas possible de générer du chiffre d’affaires en provenance d’un autre pays que celui dans lequel l’entreprise cliente a déclaré son adresse au moment de la souscription.

Comment commander votre terminal Sumup ?

Pour effectuer la commande de son terminal de paiement électronique SumUp, la démarche est aussi facile que rapide. Il suffit de :

1. Fournir une adresse email et un mot de passe
2. Acceptation des conditions d’utilisation
3. Réaliser la commande directement en ligne juste après son inscription sur le site de SumUp
4. Indiquer le mode de paiement souhaité ainsi que l’adresse de livraison de l’appareil
5. Fournir les informations demandées relatives à l’entreprise (numéro de SIRET, catégorie, montant maximum des transactions, etc …)

A noter que le client n’aura pas à payer les frais de livraison.

De même, le nouveau client pourra suivre en temps réel le traitement de sa commande grâce à un lien de suivi qui lui sera transmis par SMS et par email.

Pour commander son SumUp Air ou son SumUp 3G, il n’y aura pas besoin de se déplacer auprès d’une banque puisque l’intégralité de la procédure, d’une durée comprise entre 5 et 10 minutes, se fera en ligne. Difficile de faire plus simple et rapide pour obtenir son précieux terminal de paiement.

Configurer votre TPE Sumup

De même que pour la commande de son TPE, SumUp met un point d’honneur à faciliter la vie de ses clients y compris en ce qui concerne la configuration de l’appareil. En effet, qu’il s’agisse du SumUp Air ou du SumUp 3G, chacun de ces terminaux est pré-configuré.

Il ne sera pas nécessaire de recourir aux services d’un technicien compte-tenu de la simplicité d’installation des deux TPE.

Pour pouvoir utiliser le TPE proposés par SumUp, il suffit de répondre aux conditions techniques ci-dessous :

• Etre équipé d’une tablette ou d’un smartphone fonctionnant sous le système d’exploitation Android ou iOS. Cette condition est impérative pour pouvoir disposer d’une connexion internet (ne concerne que le SumUp Air)
• Etre titulaire d’un compte bancaire exclusivement réservé à son activité professionnelle et qui possède un IBAN
• Ne pas exercer l’une des activités professionnelles non prises en charge par SumUp

Si le professionnel ne dispose pas d’un appareil compatible avec le terminal de paiement SumUp, ce dernier pourra judicieusement privilégier le terminal SumUp 3G qui dispose de sa propre connexion.
Pour rappel, dans le cadre de la configuration du SumUp Air, l’utilisateur devra impérativement télécharger l’application mobile SumUp.

Après la création de son compte SumUp et avoir téléchargé l’application, le client devra procéder à la connexion de son terminal de paiement SumUp Air à sa tablette ou à son smartphone.

Pour cela, une fois que le smartphone ou la tablette aura trouver le TPE, l’utilisateur devra connecter les deux appareils en utilisant notamment la fonction « Jumeler ».

Une fois que le jumelage sera effectif, le client pourra utiliser le terminal de paiement sans plus attendre.

Que vaut leur service client ?

Le service client de SumUp se décline en plusieurs niveaux. Le premier d’entre eux est un centre d’aide en ligne qui va permettre la résolution de la grande majorité des problèmes rencontrés par l’utilisateur de l’un de ses deux TPE. Qu’il s’agisse de questions liées à l’inscription, à l’activation du compte ou au fonctionnement de l’appareil, le centre d’aide est une mine d’informations pour la clientèle de SumUp.

Outre ce centre d’aide en ligne, SumUp offre l’opportunité à ses clients de contacter ses services soit par email (à l’adresse suivante : [email protected]), soit via son tchat (pour échanger en ligne avec un conseiller), soit depuis l’interface web de son site.

Le service client de SumUp est également joignable par téléphone (appel gratuit et non surtaxé) du lundi au vendredi de 9h à 20h et le samedi de 9h à 18h. Pour joindre un conseiller spécialisé, il suffira de composer le 01 84 88 30 81.

Enfin, en plus de ces différentes aides et supports mis à la disposition du client, SumUp dispose également d’un blog sur lequel chacun de ses clients pourra avoir accès à de nombreux articles, conseils ou encore actualités sur le domaine des TPE.

Que penser au final du service client de SumUp ? Si l’on en croit la grande majorité des avis clients de l’entreprise qui apprécient la diversité des moyens d’obtenir de l’aide et la réactivité des équipes joignables aisément, le service client de SumUp est incontestablement l’un des atouts du fournisseur de terminaux de paiement.

Sécurité de ce TPE

Chez SumUp, la sécurité n’est pas un vain mot au vu des nombreuses garanties offertes par ce fournisseur de TPE.

En premier lieu, il est utile de préciser qu’aucune donnée de transaction ne sera conservée dans le terminal de paiement SumUp, ce qui s’avèrera essentiel si un vol venait à se produire.

Digne de confiance en matière de protection des données, SumUp met également en œuvre un système performant de verrouillage du TPE évitant tout risque d’ouverture ou de modification de l’appareil par une tierce personne. Cette sécurité a toutefois un inconvénient qui est le prix à payer pour préserver l’intégralité du terminal : si ce dernier subit un choc ou tombe par terre, il se verrouillera de façon irrévocable (affichage du message « Device blocked ») et son propriétaire n’aura pas d’autre choix que d’acquérir un nouveau terminal.

En complément de ce système de verrouillage, les deux modèles de TPE SumUp possèdent les certifications PCI-DSS et EMVCo propres au domaine des terminaux de paiement. En d’autres termes, toutes les données transitant par les terminaux seront automatiquement cryptées, préservant ainsi la protection des informations bancaires de la clientèle et ce, même en cas de vol ou de perte.

Pour toutes ces raisons, SumUp est sans conteste un fournisseur de TPE offrant le meilleur niveau de sécurité qui soit et d’une fiabilité qui ne peut être remise en question.

https://www.youtube.com/watch?v=NXzE0ELWt7o

Conclusion : que penser de l’offre de Sumup ?

Solution de paiement caractérisée par sa grande simplicité et ses performances, SumUp fournit des prestations de haut niveau dans tous les domaines, qu’il s’agisse de l’inscription, de l’encaissement ou encore de la réactivité de son service client.

Si les banques proposent également des solutions semblables, force est de constater que leurs offres se révèlent très hétérogènes et manquent bien souvent de transparence.

Au niveau tarifaire, l’offre de SumUp (SumUp Air et SumUp 3G) est également très attractive avec un prix d’achat de l’appareil particulièrement raisonnable et des frais de transaction fixe et sans le moindre risque de surprise. A noter que si le professionnel effectue de nombreux encaissements, la solution SumUp Point of Sale sera recommandée.

Autre atout et non des moindres chez SumUp, aucun abonnement ni souscription de contrat ne sera exigé de la part du client pour les deux terminaux.

En définitive, SumUp est actuellement l’une des meilleures solutions de paiement sur le marché. Ses deux terminaux de paiement électroniques mobiles répondront tout à fait aux exigences des professionnels de nombreux secteurs d’activité.

Voici les principaux avantages caractérisant l’offre de SumUp :

• Pas d’abonnement ni d’engagement
• Un fonctionnement par Bluetooth ou via le réseau 3G selon le modèle de TPE
• Des terminaux de paiement prêts à l’emploi
• Des frais réduits et connus d’avance
• Une application mobile performante et facile à utiliser
• Le système SumUp Point of Sale pour une gestion optimale de son activité

Historique de la société Sumup

Ayant son siège à Londres, au Royaume-Uni, la société SumUp possède néanmoins la majeure partie de ses bureaux en Allemagne, à Berlin où sont fabriqués ses deux modèles de terminaux de paiement électroniques.

Ayant fait son apparition en 2011, SumUp a joué un rôle majeur dans la démocratisation du terminal de paiement mobile grâce notamment à ses tarifs très abordables. En commercialisant un appareil à associer à un smartphone et compatible avec la grande majorité des banques et cartes bancaires, le fournisseur de TPE avait toutes les cartes en main pour se faire un nom dans un secteur très concurrentiel.

Proposant des TPE à la fois design et accessibles à toutes les entreprises, SumUp a su séduire d’emblée des milliers de professionnels ayant besoin d’une telle solution de paiement à travers le monde. Présent dans plus de 30 pays, SumUp est aujourd’hui l’un des leaders sur le marché européen des TPE.

Avec ses modèles de terminaux de paiement innovants et sans engagement, SumUp mérite amplement son statut d’acteur incontournable du secteur.

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