Avis Avatrade: arnaque ou opportunité ?

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Avatrade - Avis global

Avatrade est un broker forex CFD fiable et sécurisé. C’est l’occasion de vivre une belle expérience de trading tout marché confondu à l’aide de plateformes performantes et adaptées à chaque profil.

Avatrade est l’un des plus anciens brokers présents sur le marché du trading de CFD en ligne. Depuis 2006, la plateforme propose un ensemble de services dédiés à la négociation d’instruments financiers pour les traders débutants et plus expérimentés. Mais que doit-on penser de ce courtier forex en ligne ? Devons-nous craindre une arnaque sur AvaTrade ? Notre AvaTrade avis passe en revue tous les aspects du broker : avantages, inconvénient, frais, gamme d’actifs financiers, fonctionnalités et guide d’inscription. 

A qui s’adresse Avatrade ? 

Si nous nous focalisons sur les caractéristiques intrinsèques du broker, AvaTrade fait partie des plateformes de trading en ligne qui ont démocratisé et simplifié cette discipline financière. 

Le large d’interfaces – MetaTrader 4 sur AvaTrade pour les traders débutants, MetaTrader 5 pour les professionnels, WebTrader pour les navigateurs et l’application mobile pour les clients nomades – est déjà un premier indicateur de l’accessibilité nivelée du courtier CFD.

Chaque profil de trading est accompagné d’outils adaptés pour une expérience riche et sécurisée. Evoquons le compte démo sur AvaTrade gratuit et les nombreuses formations à exploiter pour comprendre le fonctionnement des marchés financiers et de la négociation de produits dérivés. D’excellents moyens de s’entraîner en conditions réelles et de se constituer un savoir théorique indispensable au succès et aux gains en argent réel. Parlons également des outils avancés d’analyse technique qui offrent aux investisseurs expérimentés un bagage technologique complet comme la possibilité de créer soi-même un Expert Advisor (EA) pour le trading automatisé.

De nombreux avis sur le forum AvaTrade confirment cette polyvalence et cette souplesse confortable. Plusieurs récompenses récentes confortent ce constat :

  • Meilleur courtier European European Banking & Finance Awards en 2019 ;
  • Meilleur courtier en devises de Day Trading en 2019 ;
  • Meilleur courtier Forex aux Rankia Awards, Portugal en 2019.

La plateforme de trading en ligne AvaTrade est régulée et autorisée dans de nombreux pays dont la France, grâce à une licence AvaTrade AMF qui fait acte d’un respect total de l’ensemble des règles dictées par l’Etat français en matière de trading en ligne.

La sécurité est une notion centrale chez AvaTrade avec l’application AvaProtect pour profiter de remboursements sur certaines positions ou encore AvaSocial et sa plateforme de trading social pour copier les positions des traders expérimentés. Elle passe aussi par un accompagnement complet des investisseurs débutants à l’aide de formations sous la forme de vidéos, de tutoriels, de ebooks et d’un guide starter pack pour bien avoir en main les outils intégrés à la plateforme.

Tous ces éléments indiquent, sans le moindre doute possible, qu’ouvrir une position avec AvaTrade est un geste totalement sécurisé, qui respecte toutes les règles en vigueur sur les marchés financiers.

screenshot avatrade interface

Avis sur Avatrade: le résumé

Résumons notre avis sur AvaTrade en quelques éléments centraux : les principaux avantages et inconvénients de la plateforme de trading en ligne.

Avantages de Avatrade
  • Large gamme d’instruments financiers : forex, crypto monnaies (dont Bitcoin), actions, indices, ETF et matières premières ;
  • Service client réactif, disponible et professionnel ;
  • Bonus AvaTrade lors d’une ouverture de compte trader ;
  • Plusieurs plateformes disponibles selon le profil trader : MetaTrader 4, MetaTrader 5, AvaTrade Go et AvaOptions ;
  • Frais sur AvaTrade globalement compétitifs.
Inconvénients de Avatrade
  • Compte démo limité à une durée de 21 jours ;
  • Options de trading social (forum + copy trading) disponibles à partir de 2000 euros de dépôt minimum ;
  • Pas d’achat physique d’actions, ETF ou Bitcoin sur AvaTrade. Uniquement du CFD trading ;
  • Certains frais de fonctionnement sont élevés. Ex: inactivité.

La gamme de produits disponibles sur Avatrade

Il est essentiel pour notre AvaTrade avis que nous fassions l’inventaire le plus complet possible des produits financiers disponibles pour tout trader ouvrant un compte en argent réel. Les 5 grandes familles CFD sont représentées : 

  • Le marché de l’action avec effet de levier jusqu’à 5:1 ;
  • Les indices (effet de levier jusqu’à 20:1) et ETF ;
  • Les paires de devises forex avec effet de levier jusqu’à 30:1 pour les paires majeures ;
  • Les matières premières (effet de levier 10:1) ;
  • Les devises virtuelles ou cryptomonnaies avec levier de 2:1.

Actions sur Avatrade 

Le broker AvaTrade dispose d’un très vaste éventail de CFD sur actions inclus dans son offre de trading. Les plus grands marchés de la Bourse mondiale sont représentés au travers d’entreprises internationales et financièrement solides. Voici plusieurs exemples à trader avec le courtier en ligne Avatrade :

Pour les Etats-Unis :
  • Apple ;
  • Google ;
  • American Express ;
  • Netflix.
Pour l'Europe :
  • Vodafone ;
  • Deutsche Bank ;
  • BMW ;
  • Carrefour.
Pour la Grande-Bretagne :
  • Barclays.
  • Pour la Chine :
  • Huazhu.

Les actions sont classées par région ou niveau d’accès. En effet, certains titres ne sont disponibles au trading qu’avec un compte professionnel (MT5). Au total, ce sont près de 700 CFD sur actions à ajouter à son portefeuille pour une spéculation aussi bien à la hausse qu’à la baisse.

Indices et ETF sur Avatrade

Le courtier AvaTrade propose une belle sélection tant d’indices boursiers que d’ETF. Nous regroupons ces 2 catégories puisque certains ETF incarnent certains indices nationaux. 

Du côté des indices boursiers, les traders ont l’embarras du choix parmi 33 références internationales particulièrement dynamiques et profitables :

  • CAC 40 pour les 40 plus grandes entreprises en France ;
  • DAX 30 pour les 30 en Allemagne ;
  • China 50 pour les 50 fleurons de l’industrie chinoise ;
  • US 500 qui reproduit le S&P 500 des Etats-Unis.

A l’image des actions, certains CFD sur indices sont réservés aux utilisateurs de MetaTrader 5 comme :

  • Airlines ou ;
  • Gaming Esports.

Ce sont 25 types d’ETF qui sont à découvrir avec son compte de trading. La plateforme AvaTrade offre une expérience de négociation enrichissante avec des trackers avec une belle volatilité, ce qui augure de beaux gains avec un investissement en argent réel. Citons par exemple :

  • VanEck Vectors Gold Miners ETF ;
  • MSCI Emerging Markets Index Fund ;
  • Energy Select Sector SPDR.

Forex sur Avatrade 

La plateforme AvaTrade confirme son positionnement fort parmi les courtiers leaders du marché avec une gamme de 50 paires de devises à trader sur le marché forex via son interface de trading. 

A l’instar de brokers concurrents, les spreads prélevés sont fonction de la liquidité du produit financier concerné. Les actifs sont donc classés par typologie :

Paires majeures dont :Paires mineures avec :aires exotiques comme :
  • EUR / USD pour Euro / Dollar ;
  • GBP / USD pour Livre Sterling / Dollar.
  • EUR / GBP pour Euro / Livre Sterling ;
  • CAD / JPY pour Dollar Canadien / Yen Japonais.
  • USD / PLN pour Dollar américain / Zloty Polonais ;
  • EUR / MXN pour Euro / Peso Mexicain.

Plus il y a d’échanges entre 2 monnaies, moins les spreads sont élevés car le risque de ne pas trouver d’acheteurs est très faible. De plus, la volatilité est souvent moins forte dans les paires majeures que les exotiques. Une fois de plus, cela réduit le risque de perte en capital.

Matières premières sur Avatrade 

Le marché des matières premières est une mine d’opportunités qu’il faut savoir saisir à court, moyen ou long terme. C’est une occasion unique de spéculer sur l’évolution du cours d’un produit brut sans se soucier de la question du stockage (et de la périssabilité). Le broker Ava Trade propose donc à ses clients une dizaine de CFD sur matières premières, réparties dans les 3 grands secteurs :

  • Les métaux précieux dont l’or et l’argent ;
  • Les énergies comme le pétrole ou le gaz naturel ;
  • Les produits agricoles. Ex: le maïs.

Crypto-monnaies sur Avatrade 

Soucieux d’offrir les meilleurs services, la plateforme Ava Trade a inclus dans son catalogue d’instruments financier une gamme serrée de crypto monnaies sélectionnées pour leur dynamisme. Comme nombre d’autres brokers CFD, il n’est pas possible de devenir propriétaire de jetons de monnaies virtuelles, mais uniquement de spéculer sur la hausse ou la baisse du prix d’un produit dérivé. C’est une solution sécurisée de profiter de la Bourse numérique sur du court terme avec un dépôt initial raisonnable avec l’effet de levier 2:1.

8 cryptos sont présentes :
  • Bitcoin (BTC) ;
  • Bitcoin Gold (BTG) ;
  • Bitcoin Cash (BCH) ;
  • Ethereum (ETH);
  • Litecoin (LTC) ;
  • Dash (DASH) ;
  • Eos (EOS);
  • Ripple (XRP).

Il est possible d’ouvrir un trade sur une paire croisée soit entre crypto monnaies, soit contre une monnaie fiduciaire. Par exemple : Bitcoin / Dollar ou BTC / USD.

screenshot avatrade trading

Frais de courtage sur Avatrade: notre avis

La plateforme de trading en ligne AvaTrade pratique une politique tarifaire assez classique. Aucune commission prélevée à l’ouverture et à la fermeture d’une position mais la présence d’un spread sur AvaTrade qui varie selon le produit financier concerné. Nous allons dépeindre le plus en détail possible la grille de tarifs mise en place par le broker forex CFD.

Frais sur la crypto-monnaie

Les crypto monnaies bénéficient d’une tarification variable mais simple à suivre. Cependant, il est bon de garder en tête que le cours des devises virtuelles est très différent entre chacune d’elles. C’est pourquoi les spreads peuvent être très élevés sur les mieux cotées. De plus, fidèle à sa politique de protection des traders, il est indispensable d’avoir au moins 50% de marge disponible pour ouvrir une position dans cette famille.

Sur les cryptos, le spread est calculé sur une base de :

  • 0.60% du volume de la transaction sur Ethereum et Litecoin ;
  • 0.35% sur BTC / USD ;
  • 0.50% sur Bitcoin / Euro et BTC / JPY ;
  • 0.80% sur Bitcoin Cash ;
  • 0.95% sur le Ripple ;
  • 1% sur Crypto 10 Index ;
  • 1.5% sur EOS ;
  • 2% sur toutes les autres options.

Un tel constat peut représenter un problème sur AvaTrade puisque le montant des frais peut s’envoler sur les cryptos les plus chères de la Bourse de devises virtuelles.

Les frais sur les CFD actions et les ETF

Unr fois encore, la plateforme en ligne fait preuve de transparence et de simplicité dans sa tarification des spreads sur les CFD sur action.

Dans une très large majorité, c’est un spread de 0.13% du volume de la transaction qui est appliqué. Les actions concernées sont aussi bien Apple, American Airlines ou BHV. 

Une petite exception se glisse dans cette mécanique bien huilée. L’action de l’entreprise Groupon est quant à elle taxée d’un spread de 0.36%.

Frais sur et indices

Du côté des indices boursiers, les spreads appliqués sont très variables selon l’instrument financier concerné. Il est nécessaire de regarder au cas par cas pour déterminer l’impact des frais sur les performances. Néanmoins, nous avons regroupé les indices les plus populaires et leurs spreads respectifs pour se faire une première idée :

  • China 50 – effet de levier 10:1 – spreads 10% ;
  • CAC 40 – effet de levier : 20:1 – spreads 1% ;
  • NASDAQ 100 – effet de levier 20:1 – spread 1% ;
  • NIKKEI 225 – effet de levier 20:1 – 10% ;
  • S&P 500 – effet de levier 20:1 – 0.25%.

Les écarts sont si importants qu’il est difficile de donner un avis tranché sur la compétitivité des tarifs dans cette catégorie. Dans l’ensemble, les frais restent très raisonnables. Les marchés asiatiques sont toujours sujets à une taxation plus forte.

Frais sur le forex

Une nouvelle fois, la gamme du forex propose un service de frais extrêmement variable. Comme indiqué plus haut, plus une paire de devises est échangée dans le monde, moins les spreads sont importants. Nous retrouvons cette logique avec le broker AvaTrade. Cette fois-ci, cet écart est mesuré en pip (1 pip = 0.0001€) et directement intégré au prix d’achat.

Afin de donner un panorama assez fidèle :

  • EUR / USD : 0.9 pip ;
  • GBP / USD : spread de 1.6 pips ;
  • USD /JPY : 1.1 pip ;
  • EUR / JPY : 1.8 pips ;
  • Spread sur EUR / CAD : 3.3 pips ;
  • EUR / AUD : 2.9 pips.

Les paires exotiques ne bénéficient pas de tarifs aussi serrés. Leur manque de volatilité implique une rémunération plus importante de la part du broker AvaTrade.

Frais sur les matières premières

Les matières premières sont taxées de manière très variable selon leur nature. Le broker AvaTrade reproduit une politique tarifaire que nous avons déjà eu l’occasion de constater chez d’autres courtiers CFD (ex: eToro, XTB ou Libertex). Il est intéressant de signaler que certains spreads sont fixes comme l’or (0.34$) ou l’argent (0.029$) et d’autres variables comme le platine avec 1.10$ au-dessus du prix du marché ou le coton à 0.06$ over market.

Le moins que nous puissions dire, c’est que AvaTrade est très bien positionné dans la catégorie des matières premières avec des frais très serrés. Par exemple, le gaz naturel et le pétrole sont seulement impactés par un écart de 0.0015$ lors de l’ouverture d’une position.

Frais annexes et sur le compte

Pas ou peu de frais annexe et de gestion de compte pour les clients AvaTrade.

Le dépôt minimum est 100 euros pour le compte Standard avec une totale gratuité sur cette opération et celle du retrait. Il est bon de rappeler que certains frais de transactions peuvent s’appliquer lors d’un retrait. Ils ne sont pas inhérents au broker AvaTrade. Ce sont ceux qui sont potentiellement prélevés par la banque de réception.

Par contre, tout inactivité est sévèrement taxée. 3 mois de non présence et non passage d’ordre sont punis par une taxe de 50$. 12 mois sont égaux à une amende de 100$. Si jamais un trader envisage de faire une longue pause, il est clairement préférable de fermer son compte pour le réouvrir plus tard. La procédure est si simple qu’il serait dommage de s’en priver.

Frais de courtage et Spread sur Avatrade
Spread sur les crypto-monnaies VariableA partir de 0.35% sur BTC / USD
Frais sur les actions Pas de trading sur actions physiques
Spread sur les ETF et CFD actions A partir de 0.13% du volume de transaction
Spread sur les Indices VariableA partir de 0.25% de la position
Spread sur le Forex VariableA partir de 0.9 pip sur EUR / USD
Spread sur les matières premières VariableA partir de 0.0015$ sur le pétrole et le gaz naturel

Comment s’inscrire sur Avatrade ? 

Dans ce tutoriel, nous allons expliquer étape par étape comment ouvrir un compte trader sur la plateforme AvaTrade :

  • Pourquoi ouvrir un compte ? ;
  • Les étapes incontournables de l’inscription ;
  • Comment déposer de l’argent réel dans son espace client ? ;
  • Les différentes méthodes de dépôt pour faire son premier trade.

Ouvrir un compte 

Contrairement à certains autres courtiers, surtout dédiés à la simulation, pour commencer à trader des actifs financiers sur les marchés de la Bourse, il est impératif d’ouvrir un compte sur le site AvaTrade. Mener une inscription complète est la garantie d’avoir accès à l’ensemble des outils et fonctionnalités inclus dans l’offre de services du broker.

Pour cela, il suffit de se rendre sur la page d’accueil du site officiel ou de télécharger l’application mobile AvaTradeGo sur le store Google Play (système Android) ou Apple Store (système iOS).

Que les clients décident d’installer le logiciel MetaTrader (version MT4 ou MT5), d’utiliser le WebTrader sur leur navigateur favori ou d’agrandir la communauté de traders nomades sur smartphones (et tablettes), la procédure d’ouverture est similaire. Nous allons la détailler point par point.

Les étapes d’ouverture de compte 

  1. Depuis la page d’accueil, cliquer sur Créer un compte ;
  2. Remplir le formulaire avec son nom, prénom, email et numéro de téléphone. Cocher la case sur les conditions d’utilisation de la plateforme. Pour les clients les plus connectés, il est possible de faire une inscription express via les réseaux sociaux Facebook ou Google ;
  3. Après avoir validé l’ouverture de compte par le biais du lien d’activation envoyé sur l’adresse email de contact, remplir le second formulaire avec des données personnelles complémentaires :
    1. Adresse de domiciliation ;
    2. Informations sur l’expérience dans le trading dans la cadre de la politique KYC (Know Your Customer) qui sert à évaluer le niveau de compétences des clients et de les informer du risque que représente le trading de CFD.
  4. Vérifier son compte en envoyant au service client une pièce d’identité (CNI ou passeport) et un justificatif de domicile (type facture d’eau, de gaz ou dernier avis d’imposition). Dans un délai entre 1 et 3 jours, une notification est envoyé au client pour lui signifier que son compte est vérifié. Si le compte n’est pas vérifié dans un délai de 14 jours, il est bloqué. Toute position ouverte au cours de cette période est fermée automatiquement ;
  5. Faire un dépôt en argent réel pour avoir accès à l’ensemble des services proposés par AvaTrade.

Déposer de l’argent 

Bien que le compte démo AvaTrade est une étape, à notre avis, très importante pour la formation des traders novices, il est indispensable de déposer de l’argent réel sur son compte pour espérer faire des profits sur les actifs financiers disponibles.

Pour cela, tout client vérifié peut se rendre dans la section dédiée :

  • Cliquer sur Dépôt ;
  • Sélectionner Approvisionner votre compte ;
  • Choisir sa méthode de paiement ;
  • Indiquer le compte de trading concerné (liste déroulante si plusieurs comptes) ;
  • Renseigner le montant du transfert bancaire ;
  • Remplir les données relatives à la méthode sélectionnée (numéro de carte bancaire, IBAN, etc.) ;
  • Valider la transaction en cliquant sur le bouton vert Dépôt.

Les comptes standards nécessitent un montant de versement minimum de 100 euros. Pour les traders plus fortunés ou ambitieux, AvaTrade propose des bonus en nature. Par exemple, tout dépôt de 1000€ minimum donne droit à une session privée avec un conseiller financier AvaTrade. D’autres avantages sont à découvrir.

L’accès à la plateforme de trading social(AvaSocial) est disponible dès 2000€. Par ailleurs, nous conseillons l’installation de l’extension AvaProtect, qui est un outil permettant de gérer au mieux son argent en limitant les risques de perte. AvaProtect rembourse des positions perdantes sélectionnées contre des frais de couverture supplémentaires très compétitifs. Un moyen innovant de faire fructifier son capital en le protégeant un maximum.

Méthodes de paiement disponibles 

Le broker en ligne AvaTrade met à disposition de ses traders une belle sélection de méthodes de paiement. Cette approche est l’assurance qu’un maximum de profils est touché. Nous retrouvons :

  • La carte de crédit Visa ou Mastercard ;
  • Le virement bancaire ;
  • Les portefeuilles électroniques comme Skrill ou Neteller ;
  • Les solutions de paiement comme Webmoney ou Perfect Money (depuis peu de temps).

Les méthodes de dépôt électroniques sont soumises à restriction géographique. Tous les dépôts sont versés instantanément via la carte de crédit et les eWallets. Le virement bancaire peut demander un délai de traitement plus long. Cela peut monter jusqu’à 3 jours avant de pouvoir utiliser ses fonds sur les marchés.

Il est bon de savoir que seuls les clients britanniques peuvent faire un dépôt en Livre Sterling (GBP). Et que seuls les traders installés en Australie peuvent déposer en Dollars Australiens (AUD).

L’ensemble de ces moyens de transfert est également valable pour le retrait sur AvaTrade. Sans frais, Paypal est aussi une option à envisager pour retirer de l’argent avec AvaTrade.

Pour rappel, les dépôts et retraits sont sans frais quelle que soit la devise. Attention malgré tout à bien retirer de l’argent dans la même devise. Si ce n’est pas le cas, des frais de conversion peuvent s’appliquer.

Avatrade avis: notre conclusion

En guise de conclusion à notre avis sur la plateforme de trading AvaTrade, nous pouvons affirmer que le broker est l’un des plus solides du marché. Pas ou peu de points faibles sont à signaler.

L’offre de trading est sérieuse et complète. Toutes les familles d’instruments sont bien représentées. Les frais de courtage sont globalement attractifs. Les différentes plateformes répondent aux multiples besoins des traders débutants, intermédiaires et professionnels. Les outils d’analyse technique sont faciles d’utilisation. La sécurité est au rendez-vous à l’aide d’une régulation sérieuse dans plus de 40 pays dans le monde. AvaTrade propose des innovations FinTech très intéressantes comme AvaProtect.

Nous regrettons juste que certaines fonctionnalités, dont le trading social, ne soient pas disponibles pour tous les clients, sans restriction de fonds versés. C’est en ce sens que des plateformes comme eToro ou XTB font encore la différence. Egalement, n’hésitez pas à consulter notre avis complet d’autres brokers intéressants tels que Admiral Markets ou IQ Option.

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