Levier trading : Tout savoir pour trader avec l’effet de levier en 2022

Saviez-vous que le levier trading permet d’acquérir des actifs valant jusqu’à 30 fois la valeur de votre dépôt initial ? Ce dispositif révolutionnaire et relativement complexe est proposé par la majorité des courtiers en ligne. Cela dit, il est essentiel de savoir l’utiliser et de connaître les risques liés à son utilisation. 

Comment ça marche ? Comment l’utiliser ? Quelles erreurs faut-il éviter ? On vous dévoile les rouages de cet incroyable outil dans notre guide complet. 

Qu’est-ce que l’effet de levier en trading ?

Célèbre dans le monde du trading, l’effet de levier est un dispositif financier qui vous permet d’investir des sommes d’argent que vous ne détenez pas et de multiplier les profits. Encore appelé “leverage” en anglais, ce principe vous offre la possibilité de décupler votre exposition sur les marchés financiers.

En d’autres mots, l’effet de levier trading est une fonctionnalité qui donne la possibilité au trader de négocier des volumes plus importants en ne mettant en jeu qu’une partie de son capital. À cela s’ajoute la possibilité de réaliser des gains qui ne pourraient en temps normal être accumulés qu’en investissant des sommes d’argent beaucoup plus conséquentes.

En pratique, un investisseur professionnel qui a recourt à l’effet de levier peut ouvrir des positions allant jusqu’à 1 000 fois la valeur de son propre capital. On parle alors de trading sur marge. Par exemple, un effet de levier de 5 avec un capital de 100 € signifie que vous pouvez investir un montant de 500 €. 

On peut simplement dire qu’avec un effet de levier de 5, le montant à mobiliser pour une opération est 5 fois inférieur au véritable montant de cette opération. C’est ce montant minimum à mobiliser qui est nommé la marge.

Avec les produits à effet de levier (les CFD, les produits barrières, les turbos et les vanilles), vous pouvez mener vos opérations financières sur de nombreux marchés financiers.

Voici un exemple concret d’achat à effet de levier :

Pour acheter 5 actions Apple à 200 $ l’unité avec un effet de levier de 5, la marge (le capital à mobiliser) sera de (200 $ x 5 actions) / 5 = 200 $. Ainsi, en ne mobilisant que le prix d’une action Apple, vous pouvez en acheter 5.

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Levier trading : Les meilleurs brokers de 2022

Maintenant que vous savez ce qu’est l’effet de levier et comment il fonctionne, voyons avec quels courtiers en ligne vous pourrez utiliser cette méthode d’investissement.

Voici notre sélection des brokers fiables offrant le meilleur effet de levier trading : eToro et Admiral Markets. Zoom sur chacune de ces deux options.

eToro

logo etoro

Il s’agit de l’un des plus grands et meilleurs brokers en France et à l’échelle mondiale. Il est de loin considéré comme le broker le plus fiable avec lequel il convient d’utiliser l’effet de levier trading. À juste titre, eToro est régulé par la CySEC, la FCA et l’ASIC.

Entre autres distinctions, il est reconnu comme le leader mondial du Trading social. Ce sont des millions de traders qui passent par la plateforme d’eToro pour investir sur les marchés financiers. Plusieurs milliers d’investisseurs ont ainsi recours au CopyTrading pour reproduire les positions des meilleurs traders présents sur la plateforme de trading.

copy trading avec etoro capture de ecran

eToro offre la possibilité de négocier de nombreux produits financiers avec un effet de levier. Les investisseurs ont toutefois la possibilité d’effectuer leurs opérations argent comptant, en faisant un trading sans effet de levier.

L’effet de levier eToro est très apprécié du côté des traders, car il peut être utilisé en association avec les fonctionnalités de CopyTrading et CopyPortfolios proposées par le broker. 

Les ratios proposés par le courtier en ligne sous l’autorisation de l’AMF sont les suivants :

  • 1:30 pour les principales paires forex (telles que l’EUR/USD) ;
  • 1:20 pour les paires de devises secondaires (telles que l’EUR/CAD), l’or et les autres indices majeurs ;
  • 1:10 pour les matières premières autres que l’or et les indices boursiers secondaires ;
  • 1:5 pour les actions CFD et les ETF ;
  • 1:2 pour les crypto monnaies ;

En somme, voici quelques avantages et inconvénients propres à eToro :

Avantages

  • Broker régulé, populaire et sécurisé ;
  • ratios de levier trading concurrentiels ;
  • frais de trading très abordables ;
  • compte de démonstration gratuit ;
  • 0 commission sur actions/ETF ;
  • large choix de produits financiers ;
  • fonctions CopyTrader et CopyPortfolios ;
  • service client efficace ;
  • support client multilingue ;

Inconvénients

  • annulation de transactions impossible
  • dépôt minimum de 200 euros.

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exemples de levier etoro

Admiral Markets

admiral markets

Principalement implanté en Europe, Admirals, de son ancien nom Admiral Markets, est un courtier en ligne actif depuis 2001. Célèbre pour son offre robot forex sur les plateformes MetaTrader 4 et MetaTrader 5, le broker est régulé par la FCA et la CySEC en Europe, et l’ASIC en Australie.

Parmi les nombreux atouts que présente cet incroyable broker, il est particulièrement apprécié des investisseurs débutants et expérimentés pour son offre richement diversifiée. En outre, il propose des spreads, des frais relativement bas et d’incroyables outils de formation et d’analyse de marché.

Les effets de levier trading proposés par le courtier Admiral Markets en Europe sont également très intéressants.

  • 1:30 (marge requise de 3.33 %) pour les paires de devises majeures ;
  • 1:20 (marge requise de 5 %) pour les CFD indices (les principaux), les paires de devises mineures et les CFD or ;
  • 1:10 (marge requise de 10 %) pour les autres CFD matières premières, sauf l’or ;
  • 1:5 (marge requise de 20 %) pour les actions individuelles (CFD actions) et les autres actifs sous-jacents ;
  • 1:2 (marge requise de 50 %) pour les CFD crypto monnaies ;
  • 1:500 maximum pour les traders professionnels ;
marges requises admiral markets

On peut résumer les avantages et inconvénients du broker Admirals dans le tableau qui suit.

Avantages

  • Broker fiable, réputé et sécurisé ;
  • plateforme régulée (CySEC, FCA, etc.) ;
  • plateforme forex MT4/MT5 disponibles ;
  • offres de trading variées ;
  • large panel d’instruments disponible ;
  • frais de trading assez bas ;
  • formation en analyse des marchés ;
  • service client disponible et compétent ;
  • protection contre le solde négatif ;
  • délais de retrait assez court ;
  • compte démo gratuit disponible ;
  • application mobile iOS et Android ;

Inconvénients

  • plateforme de trading limité ;
  • frais d’inactivité ;
  • absence de portefeuille ;
  • limité sur les crypto monnaies ;

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Comment utiliser le levier trading ?

Le levier trading a l’avantage d’être facile à mettre en place. En deux ou trois clics, vous avez déjà fini de configurer l’outil sur le courtier en ligne de votre choix. Cela dit, par où débuter ? Comment utiliser l’effet de levier trading sur ses opérations financières ? Afin de vous permettre de bien utiliser l’outil, nous vous présentons les détails de son processus d’utilisation. 

Étape 1 : S’inscrire sur eToro

  1. Rendez-vous sur le site d’eToro puis cliquez sur le bouton vert « REJOIGNEZ MAINTENANT » situé en haut et à droite de la page d’accueil pour commencer l’inscription.
  2. Une fois sur la page consacrée à l’inscription, il vous suffit de remplir les champs d’informations personnelles prévues à cet effet. Vous aurez entre autres à renseigner votre nom et prénom, votre adresse mail, ainsi que votre numéro de téléphone.
  3. Il vous faudra ensuite choisir un mot de passe et un nom d’utilisateur.
  4. Vous devrez cocher la case qui stipule que vous avez lu et approuvé les conditions générales et la politique de confidentialité d’eToro.
  5. À présent, cliquez sur le bouton bleu « Créer un compte » pour passer au niveau suivant.

Notez toutefois qu’il est possible de se connecter directement à la plateforme d’eToro à partir de votre compte Google ou Facebook.

Une fois le processus ainsi décrit achevé, sachez que vous pouvez déjà accéder à un compte de trading démo. Par contre, pour posséder un compte réel et pouvoir y déposer votre capital, vous devrez compléter votre profil en appuyant sur « Compléter profil ». Vous serez amené à répondre à des questions relatives à votre expérience dans le domaine du trading. 

Il s’agit d’une obligation pour tous les courtiers régulés dans le cadre de la procédure KYC (Know Your Customer). Vous devrez aussi obligatoirement fournir une pièce d’identité et un justificatif de domicile.

Une fois cette petite étape de renseignement complétée, votre compte réel est fin prêt et paré à recevoir des fonds. Passez alors à l’étape suivante.

créer un compte de trading

Étape 2 : Déposer des fonds sur votre compte eToro

Pour déposer des fonds et créditer votre compte de trading eToro : 

  1. Cliquez sur le bouton bleu « Dépôt de fonds » présent en bas à gauche sur l’interface de votre broker.
  2. Précisez ensuite la somme que vous souhaitez déposer.
  3. Sélectionnez à présent le mode de paiement souhaité (PayPal, virement bancaire ou carte de crédit).
  4. Procédez suivant les directives du site et selon la méthode de paiement choisie puis cliquez sur « Soumettre » pour terminer l’opération.

Étape 3 : Choisir un actif à trader sur eToro

Une fois que votre compte est créé, vérifié et alimenté, vous êtes prêt à démarrer l’utilisation du levier trading. À titre d’exemple, considérons l’achat à effet de levier d’actions du géant Tesla.

Pour choisir l’actif sur lequel investir avec effet de levier, il vous suffit de procéder comme suit. Cliquez simplement sur « Marchés » ou recherchez directement l’actif souhaité dans le champ de recherche en haut de la plateforme. Dans notre cas à nous, nous allons directement chercher l’action TSLA à partir du champ de recherche eToro.

Étape 4 : Trader avec l’effet de levier sur eToro

Il s’agit de l’étape la plus cruciale. C’est à ce niveau que les paramètres de trading (le Stop Loss et le Take Profit) ainsi que le montant de l’effet de levier à appliquer sont déterminés.

Quand on contextualise avec notre exemple des actions Tesla, eToro propose d’acheter les actions avec un effet de levier bourse x1 (c’est-à-dire sans levier trading), x2 (avec un niveau de levier de deux), x3, etc. Libre à vous d’opter pour l’effet levier eToro qui convient le mieux à vos besoins et à l’actif de votre choix.

Une fois que vous aurez déterminé le montant de l’opération, que l’effet de levier à utiliser ainsi que les paramètres seront configurés, confirmez votre ordre de trading. Pour ce faire, appuyez sur le bouton « Placer un ordre » et validez l’opération, qui sera instantanément transmise sur le marché.

Ça y est, c’est fait ! Si vous avez minutieusement suivi toutes les étapes jusqu’ici, félicitations, vous venez d’investir en appliquant le levier trading. Il ne vous reste plus qu’à suivre le cours de votre investissement et accumuler vos gains. 

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Comment calculer l’effet de levier trading ?

Dans ce chapitre, nous vous fournissons quelques clarifications techniques pour calculer l’effet de levier trading. Retenez que l’effet de levier se calcule de la même façon en bourse et sur le forex

Pour déterminer le niveau du levier, on utilise deux paramètres :

  • La taille de la position ouverte sur le marché ;
  • Les fonds propres investir sur la position en question ;

Le niveau du levier correspond au rapport de la taille de la position avec les fonds propres du trader. La formule de calcul de l’effet de levier dans le trading est la suivante :

Niveau du Levier = Taille de la position / Fonds propres investis sur la position.

fonds propres investis sur la position

Contrairement à ce qu’on pourrait penser, une fois que votre position est ouverte sur le marché, l’effet de levier choisi ne change pas pour cette même position. Si vous accumulez des gains sur vos positions en bourse, votre levier de trading ne baissera pas pour ces positions. 

En effet, même si vos capitaux propres deviennent plus importants avec les gains accumulés, les fonds investis et la taille de la position sont des constantes. Par conséquent, une fois qu’elles sont définies, elles ne peuvent changer.

Par exemple, pour calculer le niveau de levier d’un investisseur dont les capitaux propres s’élèvent à 1 000 euros pour une position de 5 000 euros on fera comme suit :

Niveau du levier = 5000 euros / 1000 euros = 5

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Sur quels marchés peut-on utiliser le levier trading ?

L’effet de levier trading est un outil qui peut être utilisé pour la négociation de la grande majorité des produits financiers. Au nombre des produits boursiers qui permettent cette utilisation du levier trading, on retrouve :

  • les produits barrières ;
  • les Warrants ;
  • les Futures ;
  • les Options ;
  • le SRD (Service de Règlement Différé) ;
  • les Turbos ;
  • et les Vanilles.

Grâce à ces produits à effet de levier, les investisseurs peuvent notamment négocier des actifs sur les différents marchés financiers à savoir :

  • la bourse pour les actions et les indices ;
  • le forex pour les paires de devises ;
  • le marché des cryptomonnaies ;
  • et le marché des matières premières ;

Cependant, il est important de retenir que l’effet de levier à utiliser pour chacun de ces marchés diffère selon les actifs tradés, les régulations et les limites en vigueur. 

Comme nous l’avons vu un peu plus haut, l’effet de levier maximal autorisé varie selon si vous êtes un trader avec un compte de trading professionnel ou non. Le niveau de levier peut s’élever jusqu’à x200 en France lorsque vous êtes un pro et jusqu’à x500 sur les brokers non européens. Pourquoi ? 

C’est une mesure prise par les courtiers en ligne pour réduire les risques pour les clients particuliers. D’un autre côté, cet état des choses est dû aux restrictions réglementaires qui sont de plus en plus strictes selon les juridictions (notamment celles formulées par l’ESMA en Europe).

D’un marché financier à l’autre, le fonctionnement du levier trading restera toujours le même. Seuls les seuils changeront. Voyons à présent les nuances et variation du niveau de levier pour les trois principaux marchés financiers.

marchés peut on utiliser le levier trading

L’effet de levier bourse

Pour les actions et les indices, ainsi que les ETF, la réglementation fixe l’effet de levier bourse maximum pour les investisseurs particuliers à 5 en France. Pour ce qui est des traders professionnels, la limitation est plus élevée puisqu’elle est de 20 (ou 1:20).

Quand on en vient aux indices boursiers, le seuil maximum du levier trading est fixé à 20 (ou 1:20). C’est ce qui explique que sur la plateforme de trading eToro, certains indices boursiers sont proposés avec des effets de levier atteignant 20. Il s’agit d’indices tels que : 

  • le NASDAQ ;
  • le Dow Jones ; le CAC 40 ;
  • le Nikkei 225 ; le DAX 30 ;
  • ou encore le S&P 500.

À contrario, certains indices boursiers moins courants comme l’indice de référence chinois ou espagnol sont plutôt proposés avec un effet de levier maximum de 10 (1:10). 

L’effet de levier crypto

Pour le marché des cryptomonnaies, l’effet de levier crypto maximum autorisé est de 2 en Europe. C’est le niveau de levier de trading maximum que peuvent proposer légalement les courtiers régulés en France. Ainsi, sur le broker eToro, comme pour la plupart des courtiers en ligne, l’effet de levier proposé pour les cryptomonnaies reste de 2 (1:2)

L’effet de levier forex

La législation ESMA européenne limite l’effet de levier forex selon qu’il s’agit des paires de devises majeures, mineures et exotiques. L’effet de levier autorisé est le même pour les paires forex mineures et exotiques, mais diffère pour les paires forex majeures.

  • Pour les paires de devises majeures, l’effet de levier trading maximum est fixé à 30 (ou 1:30) ;
  • Pour les paires de devises mineures et exotiques, l’effet de levier trading maximum est fixé à 20 (ou 1:20) ;

NB : Rappelons que le levier trading maximal autorisé en France pour tous les instruments et les marchés financiers confondus s’élève à 1:30. Pour de nombreux instruments comme les crypto monnaies, cette limite est plus sévère allant jusqu’à 2 (ou 1:2). Il s’agit là d’une mesure destinée à protéger les traders particuliers. 

Dans ce cas, pourquoi certains traders ont accès à un levier de trading 500 ? Retenez que si vous avez accès à un levier trading supérieur à 30, c’est probablement parce que votre broker n’est pas français (c’est le cas pour la grande majorité des brokers). Toutefois, le niveau de levier peut atteindre un ratio de 200 pour les traders titulaires de comptes professionnels en France.

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À qui sert l’effet de levier ?

L’utilisation de l’effet de levier trading répond aux besoins d’un grand nombre d’investisseurs. En réalité, le trading sur marge reste adapté à tous les profils de traders

Les éléments qui peuvent amener un trader à utiliser un levier trading sont divers et variés. Ces raisons concernent tant le profil du trader (professionnel ou non) que son capital d’investissement.

Ainsi, vous pouvez faire du trading à effet de levier :

  • Si vous disposez d’un capital de départ limité. Alors vous trouverez en ce dispositif le moyen de réaliser des opérations financières de niveaux plus élevés que ne le permettraient vos fonds de départ.
  • Si vous souhaitez négocier des paires de devises sur le forex. Il s’agit d’un passage obligé pour ceux qui souhaitent investir sur le forex. En effet, les variations quotidiennes des paires forex sont faibles et il est nécessaire de “décupler ” ces variations par un effet de levier afin d’en tirer des gains corrects.
  • Si vous faites partie de cette catégorie d’investisseurs là qui n’ont pas peur de prendre des risques.

Si votre stratégie de trading est déjà rémunératrice, il pourrait être judicieux de trader avec l’effet de levier pour multiplier vos bénéfices.

En revanche, le levier trading ne sera pas adapté aux traders ayant une grande aversion au risque. Ce principe d’investissement ne servira pas aux investisseurs à long terme qui souhaitent limiter les risques sur les marchés financiers.

Pourquoi utiliser le levier trading ?

Du fait de ses nombreux avantages, le levier trading est une fonctionnalité très appréciée des traders. À juste titre, voici les principales raisons pour lesquelles il convient d’appliquer l’effet de levier en trading.

  • Demeure accessible pour tous, même avec un faible capital d’investissement ;
  • Donne accès à des marchés financiers où d’importants capitaux sont requis (le forex par exemple) ;
  • Optimise le taux de rendement des investissements réalisés ;
  • Se comporte tel un prêt sans intérêts ;
  • Permet de réaliser des plus-values très intéressantes en multipliant les gains ;
  • Permet de s’engager simultanément sur plusieurs opportunités de trading ;
  • Permet de réaliser des performances solides à partir de toutes petites variations.
utiliser le levier trading

Toutefois, l’effet de levier destiné à accroitre les gains du trader peut très facilement se transformer en un effet de massue et devenir une source de pertes énormes. En effet, lorsque la variation attendue ne se réalise pas, l’investisseur se retrouve à perdre de grosses sommes.

C’est la raison pour laquelle cet outil de trading doit faire l’objet d’une analyse profonde et être manipulé avec la plus grande des précautions. Il est également important de garder un œil attentif sur les ordres à seuil de déclenchement. En surveillant de près les différentes évolutions du marché, il est possible de limiter les risques.

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Nos conseils pour se lancer dans le levier trading 

  • Si vous êtes un trader débutant, préférez au départ un effet de levier trading moins important afin de réduire vos pertes potentielles ;
  • Utilisez sur un compte de démonstration le levier trading avec lequel vous souhaitez trader en réel afin de vous entraîner et de mieux apprendre le trading ;
  • Soyez certain de bien comprendre et de maîtriser les tailles des contrats, la marge, les swaps, les appels de marge des produits à effet de levier que vous choisissez ;
  • Optez pour un broker régulé et fiable, comme eToro ou Admiral Markets, où vous pourrez ajuster votre levier trading ;
  • Tradez avec un bon money management ;
  • Aidez-vous de la calculatrice d’effet de levier financier et de marge en trading pour calculer la marge nécessaire pour trader un instrument selon votre ratio de levier ;
  • Conservez assez de fonds sur votre compte de trading pour pouvoir faire face à la volatilité naturelle du marché ;
  • Restez discipliné et objectif dans le trading avec effet de levier ;
  • Ayez une bonne connaissance de tous les types d’ordres de bourse pour bien gérer votre multiplicateur en bourse.

Conclusion : faut-il utiliser l’effet de levier trading ?

S’il est aujourd’hui possible de commencer le trading avec seulement 200 € sur eToro, c’est en grande partie grâce au levier trading. Cela dit, retenez que l’effet de levier comporte des risques et des inconvénients non négligeables.

Le levier de trading devrait toujours être utilisé avec beaucoup de précautions. En effet, dans le levier trading, tout va plus vite que dans le trading classique. Cela peut amener les novices à commettre des erreurs fatales à leurs capitaux.

Ce risque existant ne dépend pas que du levier, mais aussi de la taille de l’opération sur lequel il est utilisé. Au fur et à mesure que votre capital augmente, nos experts conseillent de baisser l’effet de levier afin de réduire le risque associé.

En somme, n’y a pas de mal à utiliser l’effet de levier trading pour augmenter son pouvoir d’achat et accumuler des gains. Toutefois, il est nécessaire de respecter les diverses mesures de prudence que nous avons mentionnées plus haut dans l’article afin de prévenir les éventuelles pertes.

FAQ sur le levier trading 

✅ Faut-il commencer par le levier trading ?

L’effet de levier paraît tel un passage presque obligé pour la plupart des traders, surtout dans le forex. Toutefois, les débutants doivent rester prudents vis-à-vis de son utilisation, car cet outil multiplie les pertes autant que les gains. 

✅ Peut-on vivre du levier trading ?

Le levier trading se veut être réservé aux traders à court terme ayant une forte tolérance au risque. Au vu des gains qu’il peut permettre de générer, il est tout à fait possible d’en vivre. Toutefois, il serait risqué de ne compter que sur cette forme de trading pour vivre quand on n’est pas expérimenté.