Avis Orange Bank

  • Compte Courant
  • Plateforme web
  • Application mobile
  • Frais tenue de compte
  • Frais bancaires
  • Service client
  • Sécurité
  • Services annexes
4.6

Orange Bank - Notre Avis

Accessible sans conditions de revenus et sans versement mensuel obligatoire Orange Bank se positionne comme une banque proche de ses clients tout en étant l’un des acteurs les plus innovants du secteur. Inscription facilitée, Carte Visa Internationale gratuite (a vie sous conditions), Chéquier gratuit, Application mobile de dernière generation, Paiement Mobile, Assurance et Assistances gratuites bénéficiant d’une bonne couverture, les arguments sont nombreux et font d’Orange Bank un acteur crédible et compétitif parmi les néo-banques. Cette offre risque de faire du bruit !

Orange Bank est une banque mobile française, la première du genre. Elle est affiliée à l’opérateur de téléphonie mobile Orange. En tant qu’établissement bancaire, Orange Bank propose des offres particulièrement intéressantes et des fonctionnalités innovantes et 100% numériques. Cela lui a d’ailleurs valu les avis les plus élogieux de la part de sa clientèle, mais également des agences de notation. Focus sur cette banque mobile qui ne cesse d’innover dans le seul but de satisfaire une clientèle de plus en plus exigeante..

La 1ère banque française 100% mobile

Meilleure offre de néobanque en Juillet 2020

  • Sous-comptes disponibles
  • Seulement 2 pièces justificatives requises
  • Paiements à l'étranger Gratuits
  • Mastercard Standard Gratuite | Mastercard YOU : 9,90€/Mois | Mastercard Metal : 16,90€/Mois
NOTRE NOTE :
4.8/5
Mastercard Offerte

Le compte courant Orange Bank

Les cartes bancaires proposées

visuel carte visa premium orange bank

Orange Bank propose deux types de cartes bancaires aux clients titulaires d’un compte courant. Ces clients opteront, soit pour une carte Visa dont la sécurité a été renforcée, soit pour la version premium qui offre une série de privilèges supplémentaires. Voici les 3 principaux avantages des cartes Orange Bank :

  • En cas de perte ou de vol de carte, elle peut être automatiquement bloquée depuis le téléphone;
  • Les paiements et retraits sont gratuits en Europe avec la carte Visa, gratuits dans le monde avec la carte Visa Premium;
  • Code secret modifiable à souhait.
Carte Visa

La carte Visa vous permet d’effectuer des retraits ou des achats gratuits, à condition de le faire dans la zone euro. Celle-ci est particulièrement recommandée pour les clients désireux de gérer leurs finances de manière optimale avec une carte bancaire sécurisée. Aussi, cette offre de carte bancaire Visa a-t-elle été conçue pour les voyageurs et les personnes en déplacements fréquents.

Carte Visa premium

La carte premium, quant à elle, offre de jolis privilèges à ses utilisateurs. Grâce à son système de sécurité renforcé, vous pourrez effectuer des achats en ligne en toute sérénité. De plus, celle-ci est valable dans le monde entier, sans avoir à payer des frais supplémentaires. En cas de pépin avec votre carte visa premium, Orange bank vous enverra une nouvelle dans un délai de 72h maximum, où que vous soyez dans le monde. Enfin, cette carte vous donne accès à une assurance permanente. Qu’elle vous serve ou non durant vos transactions financières, vous serez toujours assurés.

Les caractéristiques du compte courant

Le compte courant de Orange Bank a été conçu dans la perspective de permettre à la compagnie de se positionner à la fois sur le marché des banques en ligne classiques et des néo banques. Il est accessible à toute personne majeure résidant sur le territoire français. Étant donné qu’il s’agit d’une banque mobile, l’inscription est 100% online et peut se faire depuis votre smartphone. Une fois cette étape validée vous pourrez immédiatement commencer à bénéficier des privilèges offerts pour la possession d’un compte courant dans cette compagnie. Outre les fonctionnalités classiques d’un compte bancaire standard, celui-ci vous permet également d’effectuer vos achats et paiements divers, avec votre carte ou simplement depuis le téléphone. De plus, vous aurez accès de manière instantanée à vos soldes, afin de vous permettre d’assurer une gestion optimale de vos finances.

Offre de bienvenue

Orange bank offre une prime de bienvenue pouvant atteindre 80 euros aux nouveaux clients qui rejoignent sa grande famille. 

Cette offre de bienvenue fait partie des privilèges ayant suscité réactions et avis favorables à Orange Bank. Il existe toutefois de nombreuses autres fonctionnalités attractives de la première banque mobile française.

Tarifs Compte courant

Le tarif demandé pour la possession d’un compte courant Orange Bank a le mérite d’être clair et particulièrement attractif : 0 euros. Ceci vous donne accès aux privilèges cités précédemment dont la possession d’une carte Visa, l’accès aux paiements via votre Smartphone, une assurance perte et vol ainsi qu’une offre complémentaire. Enfin, il vous donne un accès permanent aux dernières transactions effectuées. Néanmoins, les services gratuits disponibles ne vous seront accordés qu’à condition de faire 3 paiements mensuel via votre téléphone ou votre carte Orange Bank. Autrement des frais de tenue de compte peuvent être facturées.

Tarifs frais exceptionnel

Si le tarif de gestion d’un compte courant est gratuit, certaines actions restent tout de même payantes. Par exemple, vous paierez 5 euros supplémentaires si vous confiez vos opérations à un expert. 5 euros vous seront également amputés au cas où vous ne réalisiez pas les 3 paiements réclamés mensuellement. Il en sera de même si vous enclenchez une procédure de demande de chéquier en recommandé. En cas de renouvellement de la carte, vous aurez à payer 10 euros supplémentaires, si ce renouvellement est demandé avant la date d’expiration de la carte. Enfin, une somme de 15 euros vous sera réclamée au cas où vous souhaiteriez accélérer l’envoi d’argent à vos bénéficiaires.

Découverts autorisés

Au cas où votre solde serait à zéro ou moins, Orange Bank vous offre l’opportunité de profiter des offres de découvert autorisé. Cette offre s’adresse aux personnes ayant à faire face à des dépenses imprévues. Il va de soi que vos transactions sont soumises à un taux d’intérêt qui est de 8% si vous restez dans les limites du découvert autorisé. Au cas où vous l’auriez excédé, ce taux sera multiplié par deux. Ceci peut aller jusqu’à la suspension de vos transactions.

Opérations à l'étranger

Toutes les opérations réalisées sur le territoire inclu dans la zone euro sont gratuites, que vous soyez en Espagne, en Grèce ou dans n’importe quel pays utilisant l’euro comme monnaie principale. À l’aide de votre carte visa ou votre smartphone, vous pourrez régler vos factures, vos achats en magasin ou en ligne, comme vous le feriez dans l’hexagone. Des frais supplémentaires entrent en jeu si vos transactions financières sont effectuées hors de cette zone.

Notre avis sur l’ouverture d’un compte Orange Bank

Dans un marché bancaire en pleine ouverture à la concurrence, l’une des techniques les plus efficaces pour capter de nouveaux clients est le tout gratuit. Si la plupart des banques en ligne proposent aujourd’hui des cartes bancaires et des comptes courants gratuits, pour que le client puisse profiter de telles dispositions, ce dernier doit justifier d’un seuil minimal de revenu. A ce titre, cette  banque 100% mobile se démarque de ses concurrents en accordant cette gratuité à tous et sans la moindre condition. A y regarder de plus près, les avantages à souscrire à cette banque sont nombreux et c’est plus particulièrement dans le domaine des frais que celle-ci creuse l’écart avec les banques actuelles.

Très décriés lors de leur mise en place par la plupart des acteurs bancaires, les frais de tenue de compte seront ici inexistants dès lors qu’au moins trois opérations bancaires sont effectuées au cours du mois. Les services relatifs aux alertes SMS, aux virements et prélèvements, aux retraits et à la carte bancaire sont entièrement gratuits de même que l’envoi du chéquier. Les incidents de paiement feront néanmoins l’objet de frais.

Outre le fait d’appliquer une politique de transparence des tarifs intelligible de tous, cette nouvelle banque ne ménagera pas ses efforts pour créer un véritable lien de confiance entre elle et ses clients. Pour cela, celle-ci n’hésitera pas à alerter ces derniers et à expliquer chaque tarif appliqué. Une banque 100 % mobile se doit d’offrir à ses clients une application dotée d’un niveau de sécurité optimal. S’appuyant sur l’expertise en sécurisation des opérations mobiles de Groupama Banque, celle-ci a conçu une application recourant aux technologies d’authentification et de sécurisation les plus récentes et les plus efficaces pour réaliser toutes ses opérations bancaires en toute sérénité.

Comment entrer chez Orange Bank ?

Comment souscrire ?

A l’image de ses différents offres et produits, cette banque 100 % mobile a pour vocation de simplifier la vie de ses clients et de leur offrir un système de gestion de leurs comptes qui soit le plus efficace possible. Devenir client de cette banque suit la même logique en proposant une ouverture rapide et sans le moindre frais. Pour cela, il faudra en premier lieu saisir les informations personnelles demandées dans le formulaire d’inscription de la banque. Ce sera l’occasion de personnaliser son compte. Le deuxième temps de la procédure va consister à signer le contrat électroniquement. Ce dernier sera validé après la réception et l’enregistrement d’un code transmis par SMS.

Conditions requises

Une fois cette étape franchie, le client devra télécharger ses différents justificatifs. Il s’agit notamment du scan de deux pièces d’identité ainsi que d’un justificatif de domicile. Cette démarche accomplie, il ne restera plus qu’à effectuer son tout premier versement. Pour que l’inscription soit valide, un versement de 50 € minimum est à faire sur le compte nouvellement crée.

orange bank ouvrir compte

L’application mobile

visuel application orange bank L’application mobile est la pierre angulaire des services proposés par Orange Bank. Pour faire simple, celle-ci vous permet de gérer votre compte bancaire par vos propres moyens. Hormis la démonétisation des moyens de paiement, on peut consulter le solde de son compte et ses dernières transactions, ceci, de manière instantanée et autonome. En seulement quelque scroll et quelques clics, vous aurez accès au paiement mobile, que ce soit pour régler une note de restaurant, pour rembourser un ami ou effectuer toutes sortes de paiement. L’appli de Orange Bank fonctionne grâce à une technologie de pointe, ceci afin d’assurer la sécurité optimale des utilisateurs. Il vous permet de bloquer votre carte en cas de perte, puis de la débloquer quand celle-ci sera retrouvée. Le seul bémol à signaler, c’est que cette application nécessite l’utilisation d’un Smartphone récent fonctionnant sous  Android OS 5.0 ou plus ou iOS 9 ou plus. 

Les services disponibles chez Orange Bank

Orange Bank propose à ses clients un panel de services pratiques et particulièrement innovants. À titre d’exemple, on citera la facilitation des envois d’argent à vos proches. En effet, exit le relevé d’identité bancaire pour laisser la place à la digitalisation du processus d’envoi. Notez que le service client est disponible 24h/24 pour vous assister si c’est nécessaire.

Service Client 24/7

L’application mobile de Orange Bank vous suffit pour gérer votre compte par vos propres moyens. Néanmoins, dans l’éventualité d’un bug ou d’un besoin d’assistance rapide, des conseillers sont à votre écoute 24/7. Vous pouvez les joindre par chat, par téléphone, via les réseaux sociaux ou sur le forum de cette banque mobile française. Rendez-vous sur le site de Orange Bank pour savoir quel numéro il faudra appeler afin de résoudre votre problème actuel.

Les assurances de la Visa

La carte Visa vous souscrit automatiquement à plusieurs contrats d’assurances. Parlons notamment de l’assurance voyage grâce à laquelle, vous serez remboursés en cas d’annulation ou de modification de vos trajets, de décès ou de vol de bagages etc. La carte Visa Premium vous permet également de vous faire rembourser en cas d’accidents aux sports d’hiver, qu’il s’agisse de dommages corporels ou matériels.

Mobilité bancaire

Orange Bank facilite votre changement de banque en vous assignant un expert. Grâce à la mobilité bancaire, les transactions réalisées sur votre ancien compte bancaire arriveront directement sur votre compte Orange Bank. Votre rôle consiste à communiquer l’ancien RIB et remplir correctement le mandat de mobilité bancaire. Le transfert des opérations vers votre nouveau compte se fera étapes par étapes et nécessitera environ 22 jours pour être finalisé.

Notre avis sur ces services

Orange Bank propose un panel de services toutes aussi innovantes que pratiques. Ces services ont pour but de faciliter l’expérience utilisateur et d’accélérer le processus d’apprentissage des diverses fonctionnalités liées à la possession d’un compte dans cette compagnie. Récemment, les avis Orange Bank sont devenus de plus en plus élogieux grâce notamment à la facilité des démarches à entreprendre. De plus, en cas de soucis durant tout le processus, la clientèle bénéficie d’une assistance permanente, notamment dans les situations d’urgence telles que le vol ou la perte de votre carte bancaire ou votre téléphone. La sécurisation optimale des démarches est un atout de choix chez Orange bank. Cette dernière truste les premières places des services de digitalisation depuis 2 ans grâce à cette sécurité, lui valant ces commentaires dithyrambiques.

Le service client Orange Bank

Le service client Orange Bank est accessible 24h/24 et 7j/7 pour vous permettre de chatter avec un conseiller. Si vous désirez obtenir des informations sur vos moyens de paiement, votre espace client ou à propos des différentes opérations à entreprendre, il vous suffit d’entrer en contact avec un conseiller virtuel via le chat. Les conseillers seront à votre entière disposition du lundi au samedi de 8h à 20h.  Vous pouvez également, via votre espace client vous rendre dans la rubrique profil et sélectionner mes demandes. Votre demande sera traitée très rapidement par des conseillers experts. À votre convenance, vous pouvez passer par un appel téléphonique pour joindre ce service client. Rendez-vous sur le site afin de relever le numéro de téléphone à appeler en fonction de votre souci du moment. Afin d’offrir une meilleure qualité dans le traitement et la résolution des problèmes plusieurs lignes téléphoniques ont spécialement été aménagées suivant les différentes sortes de préoccupations.

Les offres annexes Orange Bank

Le livret

26 000 livrets d'épargne orange bank ouverts en 2 ans Chez Orange Bank, vous avez la possibilité de vous inscrire à un livret d’épargne en ligne sans frais. Vous pouvez utiliser votre compte épargne pour effectuer des placements, ceci, avec zéro limitation en termes de plafonnement. Le livret Orange Bank vous rémunère à un taux particulièrement intéressant de 0,50%. En cas de pépins ou de besoins urgents, vous accéderez facilement à votre compte d’épargne et avez la possibilité de le solder à votre guise. Pour rappel, l’ensemble des opérations effectuées sur votre livret d’épargne ne nécessite aucun frais, que ce soit au moment d’ouvrir le livret ou de le solder. Néanmoins, le placement de départ est de 10 euros au minimum.

Le prêt personnel

prets accordes en 2 ans Le fonctionnement du crédit Orange Bank illustre parfaitement les critères de rapidité et de facilité propres aux opérations réalisées via cette banque mobile française. Une fois que la souscription aura été faite, les fonds seront à votre disposition. Vous pouvez choisir un retrait immédiat ou attendre avant de débloquer la somme empruntée. Vous avez également la possibilité d’annuler le prêt, si cette éventualité s’impose. À noter que le prêt personnel Orange Bank a un taux de 1,99 %. Il vous donne accès à une somme de 7.000 euros minimum afin de financer vos projets, quels qu’ils soient. Cette somme est à rembourser durant une période de 12 à 60 mois. Enfin, il s’agit d’un prêt modulable vous garantissant que si vous avez effectué trop d’emprunts, votre plafond en sera grandement diminué.

Comment souscrire un prêt personnel chez Orange Bank ?

Afin de bénéficier de ce prêt personnel chez Orange Bank, il va de soi que vous devez être inscrit à la banque. Si vous y êtes déjà, rendez-vous dans votre espace personnel sur l’application mobile. Dans la rubrique prêt personnel, vous aurez la possibilité de souscrire à plusieurs formules de prêts ; choisissez celle qui correspond à vos besoins et c’est tout. En effet, une fois ces démarches  effectuées, vous aurez accès à la somme demandée et disposerez de 6 mois d’attente afin de la débloquer et d’en faire usage.

Avantages & Inconvénients de Orange Bank

AVANTAGES
  • Gestion de votre compte bancaire facilité
  • Accès à tout moment
  • Quantité de liquide sur soi réduite
  • Application mobile avec propre aide financière
  • Ces fonctionnalités sont gratuites
INCONVÉNIENTS
  • Absence d’offre pour les professionnels

Orange Bank facilite la gestion de votre compte bancaire en vous permettant d’y accéder à tout moment. Elle vous permet de vivre plus sereinement en réduisant la quantité d’argent transportée durant les voyages, les déplacements professionnels ou pour le paiement des factures diverses. L’inscription à la banque vous donne accès à une application mobile conçue afin d’aider à mettre votre propre stratégie de gestion financière. Enfin, on n’oubliera pas de mentionner que ces fonctionnalités sont totalement gratuites, sauf pour quelques options. Au rayon des désavantages, Orange Bank n’a mis en place aucune offre destinée aux professionnels.

A propos d’Orange Bank

logo orange bank Orange Bank est une banque en ligne siégeant à Montreuil en France. Filiale de Groupama et de l’opérateur téléphonique Orange, elle a vu le jour en novembre 2017, consécutivement à un accord signé en avril 2016 entre les deux groupes précédemment cités. Cet accord visait à créer une banque 100% mobile, la première dans son domaine, qui serait en mesure pour concurrencer les néobanques (voir notre comparatif). Cette banque a atteint le seuil symbolique des 100 000 clients inscrits, et ceci, quelques mois après son lancement officiel. Prochainement, Orange Bank projette de s’implanter en Pologne et en Slovaquie, après avoir conquis le territoire ibérique en 2018. Afin d’offrir une satisfaction optimale à sa clientèle, les ingénieurs de chez Orange Bank ont mis en place un robot nommé Djingo dont le rôle est de conseiller les clients sur le chat, ceci, 24h/24. Ce robot représente une technologie de pointe et utilise l’intelligence artificielle afin de fonctionner de manière optimale.

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