Meilleurs Logiciels de Trading & Bourse: Comparatif 2022

Investir son argent en ligne est intrinsèquement lié à l’utilisation d’un logiciel de trading. Mais en quoi justement consiste cette technologie ? A quoi sert-elle ?  Existe-t-il des différences notables au niveau de leurs caractéristiques et de leur utilisation ?

Notre guide opérationnel va vous éclairer sur l’ensemble de ces points. Nous présenterons notre sélection des meilleurs logiciels de trading, leurs spécificités et les conditions dans lesquelles les utiliser. Découvrez tout ce qu’il y a à savoir sur le logiciel de trading.

Qu’est ce qu’un logiciel de trading ?

Commençons notre exploration de cette technologie d’aide au trading en posant une définition. C’est quoi un logiciel trading ?

Le premier point à retenir est qu’un software de trading est l’outil essentiel du trader.

C’est à l’aide de ce software que les traders peuvent analyser les marchés financiers et passer leurs ordres en Bourse.

Lorsque nous parlons d’analyser, nous sous-entendons la consultation des graphiques de cotation (avec différentes unités de temps) et l’utilisation des indicateurs financiers (ex: moyenne mobile, bandes de Bollinger, nuage d’Ichimoku, RSI).

Du côté du passage d’ordre, le software de trading permet de définir le volume de la transaction, le niveau de l’effet de levier (avec les produits de type CFD) et les niveaux de Take Profit / Stop Loss pour automatiser la gestion de ses positions.

Si nous devions synthétiser le concept du software de trading, nous dirions qu’il s’agit d’une plateforme logicielle qui donne accès à :

  • Des graphiques de cours boursiers
  • Des statistiques à différentes échéances
  • Des projections générées par les outils d’analyse
  • Différents calendriers / actualités économiques

L’ensemble de ces éléments aident le trader à prendre la meilleure décision dans une situation à moment précis.

2 grands types de logiciels de trading se dégagent :

  • Le logiciel de trading intégré directement à la plateforme de trading du broker (intermédiaire pour accéder aux marchés financiers)
  • Le software de trading à télécharger sur son ordinateur à coupler avec le compte trader ouvert chez son intermédiaire boursier

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Notre top 4 des meilleurs logiciels de trading & bourse

Notre équipe d’experts a sélectionné notre top 4 des meilleurs logiciels de trading actuellement sur le marché :

  • CopyTrader
  • Meta Trader 4
  • Meta Trader 5
  • xStation 5

Nous présenterons chacun d’eux ainsi que les courtiers où il est possible de les utiliser.

Le CopyTrader

Il est impossible de parler de CopyTrader sans évoquer le broker eToro. Il s’agit de son software maison pour accompagner les traders sur les marchés financiers.

Le broker eToro s’est construit une solide réputation au cours des 20 dernières années grâce à son approche révolutionnaire de l’investissement financier ouvert à tous : le trading social. 

C’est l’une des plateformes les plus complètes du secteur qui propose la négociation :

  • Des paires de devises forex
  • Des actions et ETF (CFD ou comptant)
  • Des indices boursiers
  • Des matières premières
  • Des crypto monnaies

En quelques mots, le trading social consiste à fournir des outils pratiques et faciles d’utilisation aux traders pour les aider à prendre des décisions. 2 éléments principaux définissent le trading social :

  • Un réseau de partage d’informations entre investisseurs pour comprendre ou affiner ses stratégies
  • Un moyen automatique de copier les positions ouvertes par des traders plus expérimentés avec un niveau de rendement important
copy trading avec etoro capture de ecran

CopyTrader est le pendant de réplication de positions. Il permet de copier automatiquement une position présente dans le wallet d’un trader référent et de la suivre jusqu’à sa fermeture.

C’est un outil très apprécié par les traders débutants qui disposent de peu de ressources théoriques pour se positionner efficacement.

L’intermédiaire boursier eToro a étendu les fonctionnalités CopyTrader avec CopyPortfolio qui permet de copier l’intégralité d’un wallet dans un processus automatisé.

Avantages

  • Facile à prendre en main
  • Tutoriels d’utilisation
  • Pas de commission supplémentaire

Inconvénients

  • Frais divers à surveiller
  • 100% online
  • Popular Investors dès 1000€

Le Meta trader 4

Le software Meta Trader 4 fait partie de la suite logicielle développée par les développeurs russes de chez MetaQuotes Software Corporation. C’est la version la moins avancée disponible soit en version téléchargeable, soit en structure fondamentale directement intégrée chez de nombreux intermédiaires en Bourse.

Plusieurs caractéristiques constituent le socle technologique de MT4 :

  • Une interface user friendly et très facilement modifiable par les courtiers online
  • L’intégration d’un grand nombre de signaux financiers
  • La création d’API comme des robots automatiques
  • Une version démo pour tester gratuitement en mode virtuel
  • Une communauté de traders pour des partages riches
le meta trader 4

D’une certaine manière, MT4 est le software qui a rendu le trading accessible à tous. Dans sa version simple à télécharger ou à utiliser online. Ou dans l’une de ses nombreuses déclinaisons chez les brokers grand public.

Les courtiers à proposer des interfaces tournant sous MT4 sont la grande majorité sur une large gamme d’actifs : forex, actions, ETF, matières premières, crypto monnaies et indices boursiers. Voici quelques exemples : Admirals, FXCM, AvaTrade.

Avantages

  • Outils pour analyser les tendances
  • Grande modularité et customisation
  • Verson démo + configuration personnalisée

Inconvénients

  • Personnalisation du desk limitée
  • Fonctions avancées limitées
  • Connaissances en codage requises

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Le Metatrader 5 

MT5 est l’application d’un niveau supérieur à MT4. La base de données est absolument identique. La différence principale réside dans les fonctions avancées disponibles pour les traders.

Il est considéré, à juste titre, que Meta Trader 5 est le logiciel trader pour les plus expérimentés. Cela s’explique par :

  • Des paramétrages avancés d’analyses boursières
  • L’élaboration et le suivi de stratégies d’investissement plus complexe
  • Des critères de spécification très pointus pour une prise de décision plus pertinente
  • Une personnalisation plus complète
le meta trader 5

Les brokers proposant MT5 sont moins nombreux. Il faut reconnaître qu’une bonne part des investisseurs actifs sont des particuliers au profil d’amateurs occasionnels.

Ce sont souvent les comptes dits professionnels qui ont accès à MT5 et ses options d’analyses boursières très pointues. AvaTrade, Admirals et FXCM font partie de ceux-là. Les niveaux d’effet de levier grimpe jusqu’à 500:1 sur le forex et 20:1 sur les actions CFD.

Avantages

  • Panel technique très complet
  • Interface plus accessible que MT4
  • Large gamme de produits financiers

Inconvénients

  • Mise en route potentiellement technique
  • Connaissances en codage requises
  • Réservé aux profils pros

xStation 5 

xStation 5 est l’une des plateformes de trading les plus souvent citées par les analystes et les utilisateurs. C’est le software développé par le courtier XTB. C’est le produit en propre que l’on retrouve sur tous les comptes trader ouvert chez XTB.

Les raisons qui expliquent pourquoi la station XTB est si populaire sont nombreuses et parfaitement logiques :

xstation 5 de xtb
  • Plus de 3000 instruments à trader en Bourse : paires de devises forex, actions, ETF, indices boursiers, matières premières, crypto monnaies
  • Négociation en CFD ou au comptant (sur actions et ETF)
  • Politique Zéro commission les actifs en Bourse en direct
  • Plateforme personnalisable particulièrement user friendly
  • Graphique de cotation de cours détaillés
  • Fonctionnalité TradingView pour recueillir le sentiment des traders
  • Station adaptée à tous les profils pour toute stratégie (court, moyen, long terme)

xStation 5 et sa version mobile font partie des plateformes les plus récompensées par des jurys professionnels et d’utilisateurs depuis des années.

Avantages

  • Adaptée à tous les niveaux
  • Software ergonomique et accessible
  • Options multiples de personnalisation

Inconvénients

  • Réservé aux clients XTB
  • Pas d’outils de trading automatisé
  • Pas de backtesting

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La fonction d’un logiciel de trading & bourse

Dans l’idéal, quelles fonctions devraient remplir un système de trading ?

Il faut avouer que cette question est assez complexe puisque nous avons tous une conception différente d’un software de négociation en Bourse. Malgré tout, nous avons résumé, ce qui est, à notre avis, le socle commun / les fondations d’un software de trading qui remplit son rôle :

  • Une interface agréable et facile à prendre en main. Cela s’explique par la simple idée que c’est sur cette dernière que chaque trader va passer énormément de temps à analyser des graphiques, choisir le meilleur prix d’entrée ou de sortie, élaborer sa stratégie et compulser les données financières. Il est donc primordial que cette interface soit ergonomique, fonctionnelle et intuitive
  • Un software en mesure de réaliser un grand nombre d’opérations : calculatrice de position, guides techniques, cotation en direct, application d’indicateurs techniques et réalisation de projection, affichage multi graphique, plusieurs unités de temps, historique des prix, avis des experts, calendrier économique, etc. Cette plateforme de négociation en Bourse se doit de remplir toutes ces fonctions pour satisfaire les profils débutants comme experts
  • L’accès à une très large gamme d’instruments avec une précision identique
  • Une section de gestion financière (portefeuille / solde du capital investi / marge disponible) facile à piloter
  • Des outils de personnalisation pour rendre l’expérience unique en son genre 

Les différents types de logiciel de trading

Nous avons identifié 2 types de logiciels de trading :

  • Ceux conçus pour le trading automatique
  • Ceux développés pour l’analyse technique

Un type n’exclut pas l’autre. Mais, nous avons remarqué qu’en règle générale un type prend le pas sur l’autre dans son utilisation quotidienne. Ce qui attire des profils d’utilisateurs différents.

différents types de logiciel de trading

Le logiciel de trading automatique

Par définition, un software de trading automatique est un produit technologique qui propose des options de trade automatisé. Qu’entendons-nous par là ?

C’est un système qui permet de paramétrer chaque trade en suivant des critères prédéfinis : volume de transaction, niveau de risque toléré, marché favori, etc. C’est ensuite l’algorithme et l’intelligence artificielle qui prennent le relais.

Le trader délègue sa prise de décision à une machine qui suit la stratégie définie préalablement. Le copytrading, par exemple, est une forme de négociation en Bourse automatisée.

C’est l’idéal pour diversifier son portefeuille sans surveiller tous les marchés en même temps : achat de titres, fermeture de position conforme à la tolérance aux risques, multiplication des positions forex, etc.

Avantages

  • Gain de temps
  • Moins de stress à gérer
  • Performance potentiellement accrue
  • Diversification boostée

Inconvénients

  • Décision prise par une machine
  • Contrôle réduit sur les transactions

Le logiciel d’analyse technique

Il est parfois admis chez les analystes boursiers que les logiciels d’analyse technique sont conçus pour les techniciens de la Bourse. C’est à la fois très vrai et très différent de la réalité.

L’analyse de graphiques avec indicateurs financiers est la base d’une stratégie raisonnable et performante. Les robots de trading automatique utilisent ces fonctionnalités pour prendre leurs décisions.

Les humains le font également, de manière moins rapide et systémique.

Il est essentiel de comprendre les fondements de l’analyse technique pour espérer durer sur les marchés financiers.

Les profils expérimentés ont plus tendance à reposer leurs stratégies sur leurs propres compétences que sur celles d’un robot automatique.

Avantages

  • Prise de décision en autonomie
  • Analyse plus pointue
  • Plus grande adaptabilité

Inconvénients

  • Prise de risque plus importante
  • Très chronophage
  • Stress très important

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Logiciel de trading gratuit ou software de trading payant : lequel choisir ? 

Le débat est féroce entre les défenseurs de logiciel trading gratuit et les versions payantes. Leurs arguments sont tous recevables et ont du sens.

En faveur des logiciels gratuits :

  • La gratuité
  • La simplicité d’accès et d’utilisation
  • Intégration très simple à son courtier

En faveur des logiciels payants :

  • Personnalisation théoriquement illimitée
  • Accès à toutes les fonctionnalités
  • Gestion très pointue de son portefeuille

Faut-il préférer les logiciels gratuits ou payants ? C’est la façon de trader qui va apporter une réponse à cette question.

software de trading payant

Si les besoins de l’utilisateur sont classiques comme inclus dans le starter pack de n’importe quel broker populaire, il n’est pas utile de dépenser une partie de son capital dans un software payant et / ou de régler un abonnement supplémentaire.

Par contre, si l’utilisateur ressent le besoin réel  de configurer les moindres parcelles de son interface et d’accéder à un set très complet d’options pour décrypter les marchés financiers, l’achat d’un software payant prend du sens.

Meta Trader et ProRealTime proposent tous les 2 des versions gratuites qui peuvent devenir payantes en cas de déblocage d’options. C’est peut-être une approche raisonnable pour déterminer, à plus longue échéance, ses réels besoins.

Quel est le meilleur logiciel de trading pour les débutants ?

Il existe un consensus assez unanime autour des meilleurs logiciels pour les débutants. Consensus que nous partageons.

2 systèmes prédominent le secteur :

  • CopyTrader d’eToro
  • xStation 5 de XTB

eToro a conquis plus de 20 millions de clients à travers 150 pays grâce à son trading social : OpenBook (réseau de partage), CopyTrader et CopyPortfolio (réplication d’ordres automatique).

Il faut admettre que l’intermédiaire boursier propose une offre technologique qui n’a pas son égal sur ce segment. A la fois performant, intuitif et fiable, CopyTrader est un allié de poids pour accompagner les utilisateurs dans leur premier ordre boursier.

XTB, de son côté, n’a pas à rougir face à son concurrent. Différence notable : pas de duplication mais un outil analytique précis, pointu et facile à prendre en main. De nombreuses options sont directement intégrées sur graphique ce qui facilite le passage d’ordre et leur configuration.

Ces 2 logiciels ont prouvé leur grande fiabilité au fil des années. De plus, leur régulation est très sérieuse, ce qui représente l’assurance d’un capital sécurisé.

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Quel est le meilleur logiciel de trading & bourse pour les expérimentés ?

La réponse à cette question est un peu plus disputée.

La suite logicielle de chez MetaQuotes possède un potentiel quasiment infini d’évolution, surtout en version payante MT5. La personnalisation est poussée à son paroxysme, ce qui offre un vaste panel d’opportunités. Ajoutons son process simplifié d’intégration API pour les mobiles ou son propre site web.

Nous ne pouvons pas ne pas évoquer ProRealTime qui est un software qui mérite le détour, notamment pour les profils expérimentés. A l’image des solutions de chez MetaQuotes, le potentiel semble illimité en version payante.

Il est à noter que les utilisateurs ont tendance à préférer ProRealTime pour la négociation (achat / vente) de titres boursiers. Les fondements du software sont beaucoup plus axés sur l’observation fondamentale que technique.

Malgré tout, il est envisageable de trader à court terme avec PRT.

Terminons notre tour d’horizon avec la station XTB qui est, certes, adaptée aux profils débutants, mais qui possède tous les atouts techniques nécessaires pour satisfaire les investisseurs les plus exigeants.

Son petit atout est qu’elle est directement intégrée au compte, utilisable online de manière 100% gratuite.

logicielle de chez metaquotes

Nos conseils pour bien choisir le meilleur logiciel de Trading

Comment choisir le meilleur software de trading ? Voici nos conseils les plus avertis pour faire le bon choix :

  • Accessibilité en ligne pour une utilisation simple et souple pour tous les profils
  • Prix du système. Nous avons une préférence pour les versions gratuites mais opter pour des services payants peut avoir du sens selon ses objectifs
  • Compatibilité mobile. Nous faisons un nombre grandissant de choses sur nos téléphones portables. Pourquoi exclure la Bourse alors que des applications performantes existent sur les différents stores
  • Outils d’analyses. Sans eux, un système de trading n’a aucun sens. C’est la sélection des process analytiques intégrés au software qui vont lui donner sa valeur ajoutée. Il est important de retrouver les classiques comme les moyennes mobiles, le nuage d’Ichimoku, Bandes de Bollinger, Chartisme, RSI
  • Options de personnalisation. Cela peut paraître superficiel. Pourtant, il nous semble très important de pouvoir personnaliser son interface trader. Pour les plus actifs, ce sont de longues heures passées devant son écran à prévoir. Il est préférable d’avoir un desk qui nous ressemble pour gagner en efficacité

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Conclusion sur les meilleurs logiciels de trading & bourse

Il n’existe pas de système informatique parfait pour négocier les actifs en Bourse. Il existe plusieurs versions de supports logiciels qui permettent d’accéder aux marchés financiers, de passer des ordres et de réaliser des transactions.

Pour bien choisir son software de trading, il est primordial de définir avec honnêteté ses besoins réels : périodicité d’utilisation, connaissances théoriques, objectifs fixés, stratégies établies, aisance avec les produits technologiques, etc.

Les débutants devraient se diriger vers des logiciels très intuitifs qui prennent les utilisateurs par la main pour ouvrir leurs premières positions, en les copiant automatiquement par exemple.

Les intermédiaires et expérimentés peuvent se permettre d’utiliser des softwares plus avancés et complexes puisqu’ils disposent de connaissances et d’une expérience supplémentaires qui leur permettent de tirer le meilleur parti de l’outil informatique.

Finissons en rappelant que sans ces logiciels il n’y aurait pas d’opérations boursières. Faire un choix judicieux est une étape à ne pas négliger.

FAQ sur les logiciels de trading & bourse 

✅ Quel est le meilleur logiciel de trading ?

Il n’en existe pas un seul, mais plusieurs. Tout est fonction de son niveau d’expertise, de ses besoins et de sa stratégie d’investissement. Nous recommandons CopyTrader d’eToro pour les plus néophytes ou encore xStation 5 de XTB. Les profils experts préféreront MT5 en version téléchargeable ou web ou encore ProRealTime. A chaque profil, une réponse différente ou presque. Faire un comparatif en amont est une étape judicieuse.

✅ Comment fonctionne un logiciel de trading ?

Le software de trading est un système complexe qui réalise un grand nombre d’opérations : analytiques, statistiques et opérationnelles. C’est ce système qui permet de passer ses ordres. Le courtier n’est qu’un intermédiaire entre le client et les actifs. Le software est le pont informatique qui unit les 3 entités. En l’espèce, l’utilisateur passe un ordre, après avoir réalisé une étude analytique d’un instrument. Le software le transmet au courtier qui le valide auprès des services habilités.