Meilleurs Logiciels de Trading & Bourse : Comparatif 2024

Dernière mise à jour le 27 juillet 2022

Investir son argent en ligne est forcément lié à l’utilisation d’un logiciel de trading. Mais en quoi justement consiste cette technologie ? A quoi sert-elle ?  Existe-t-il des différences notables au niveau de leurs caractéristiques et de leur utilisation ?

Notre guide va vous éclairer sur l’ensemble de ces points. Nous présenterons notre sélection des meilleurs logiciels de trading, leurs spécificités et les conditions à connaître pour les utiliser de manière optimale. Découvrez tout ce qu’il y a à savoir sur le logiciel de trading dès maintenant.

Qu’est ce qu’un logiciel de trading ?

Quelle définition donner à un logiciel de trading ? Ce software de trading étant l’outil essentiel du trader.

C’est tout simplement un software avec lequel les traders peuvent analyser les marchés financiers et passer leurs ordres en Bourse.

Par l’analyse, nous sous-entendons la consultation des graphiques de cotation (avec différentes unités de temps) et l’utilisation des indicateurs financiers (comme la moyenne mobile, les bandes de Bollinger, ou encore le nuage d’Ichimoku).

En passant un ordre, le software de trading permet de définir le volume de la transaction, le niveau de l’effet de levier (avec les produits de type CFD) et les niveaux de Take Profit / Stop Loss pour automatiser la gestion de ses positions.

Si nous devions synthétiser le concept du software de trading, nous dirions qu’il s’agit d’une plateforme logicielle qui donne accès à :

• Des graphiques de cours boursiers
• Des statistiques à différentes échéances
• Des projections générées par les outils d’analyse
• Différents calendriers / actualités économiques

L’ensemble de ces éléments aident le trader à prendre la meilleure décision dans une situation à moment précis.

2 grands types de logiciels de trading se dégagent alors :

• Le logiciel de trading intégré directement à la plateforme de trading du broker (intermédiaire pour accéder aux marchés financiers)
• Le software de trading à télécharger sur son ordinateur à coupler avec le compte trader ouvert chez son intermédiaire boursier

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Notre top 4 des meilleurs logiciels de trading & bourse

Notre équipe d’experts a sélectionné le top 4 des meilleurs logiciels de trading actuellement sur le marché :

1. CopyTrader
2. Meta Trader 4
3. Meta Trader 5
4. xStation 5

Le CopyTrader

Il est impossible de parler de CopyTrader sans évoquer le broker eToro. Il s’agit de son software maison pour accompagner les traders sur les marchés financiers.

Le broker eToro s’est construit une solide réputation au cours des 20 dernières années grâce à son approche révolutionnaire de l’investissement financier ouvert à tous : le trading social. 

C’est l’une des plateformes les plus complètes du secteur qui propose la négociation :

• Des paires de devises forex
• Des actions et ETF (CFD ou comptant)
• Des indices boursiers
• Des matières premières
• Des crypto monnaies

En quelques mots, le trading social consiste à fournir des outils pratiques et faciles d’utilisation aux traders pour les aider à prendre des décisions. 2 éléments principaux définissent le trading social :

• Un réseau de partage d’informations entre investisseurs pour comprendre ou affiner ses stratégies
• Un moyen automatique de copier les positions ouvertes par des traders plus expérimentés avec un niveau de rendement important

CopyTrader permet donc de copier automatiquement une position présente dans le wallet d’un trader référent et de la suivre jusqu’à sa fermeture. C’est un outil très apprécié par les traders débutants qui disposent de peu de ressources théoriques pour se positionner efficacement.

L’intermédiaire boursier eToro a étendu les fonctionnalités CopyTrader avec CopyPortfolio qui permet de copier l’intégralité d’un wallet à l’aide d’un processus automatisé.

Le Meta trader 4

Le software Meta Trader 4 fait partie de la suite logicielle développée par les développeurs russes de chez MetaQuotes Software Corporation. C’est la version la moins avancée disponible, soit en version téléchargeable, soit en structure fondamentale directement intégrée chez de nombreux intermédiaires en Bourse.

Plusieurs caractéristiques constituent le socle technologique de MT4 :

• Une interface user friendly et très facilement modifiable par les courtiers online
• L’intégration d’un grand nombre de signaux financiers
• La création d’API comme des robots automatiques
• Une version démo pour tester gratuitement en mode virtuel
• Une communauté de traders pour des partages riches

D’une certaine manière, MT4 est le software qui a rendu le trading accessible à tous. Dans sa version simple à télécharger ou à utiliser online. Ou dans l’une de ses nombreuses déclinaisons chez les brokers grand public.

Les courtiers à proposer des interfaces tournant sous MT4 sont positionnés sur une large gamme d’actifs : forex, actions, ETF, matières premières, crypto monnaies et indices boursiers. On peut citer ici Admirals, FXCM ou AvaTrade.

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Le Metatrader 5 

MT5 est l’application d’un niveau supérieur à MT4. La base de données est absolument identique. La différence principale réside dans les fonctions avancées disponibles pour les traders.

Il s’agit du logiciel trader destiné aux plus expérimentés. En voici les raisons :

• Des paramétrages avancés d’analyses boursières
• L’élaboration et le suivi de stratégies d’investissement plus complexe
• Des critères de spécification très pointus pour une prise de décision plus pertinente
• Une personnalisation plus complète

Les brokers proposant MT5 sont moins nombreux. Il faut reconnaître qu’une bonne part des investisseurs actifs sont des particuliers au profil d’amateurs occasionnels.

Ce sont souvent les comptes professionnels qui ont accès à MT5 et ses options d’analyses boursières très pointues. AvaTrade, Admirals et FXCM font partie de ceux-là. Les niveaux d’effet de levier grimpent jusqu’à 500:1 sur le forex et 20:1 sur les actions CFD.

xStation 5 

xStation 5 est l’une des plateformes de trading les plus souvent citées par les analystes et les utilisateurs. C’est le software développé par le courtier XTB.

Voici les raisons qui expliquent pourquoi la station XTB est si populaire :

• Plus de 3000 instruments à trader en Bourse : paires de devises forex, actions, ETF, indices boursiers, matières premières, crypto monnaies
• Négociation en CFD ou au comptant (sur actions et ETF)
• Politique Zéro commission sur les actifs en Bourse en direct
• Plateforme personnalisable particulièrement user friendly
• Graphique de cotation de cours détaillés
• Fonctionnalité TradingView pour recueillir le sentiment des traders
• Station adaptée à tous les profils et pour toute stratégie (court, moyen et long terme)

xStation 5 et sa version mobile font partie des plateformes les plus récompensées par des jurys professionnels et d’utilisateurs depuis des années.

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La fonction d’un logiciel de trading et bourse

Dans l’idéal, quelles fonctions devraient remplir un système de trading ?

• Une interface agréable et facile à prendre en main
• Un software en mesure de réaliser un grand nombre d’opérations
• L’accès à une très large gamme d’instruments
• Une section de gestion financière facile à piloter
• Des outils de personnalisation pour rendre l’expérience unique

Les différents types de logiciel de trading

Nous avons identifié 2 types de logiciels de trading :

• Ceux conçus pour le trading automatique
• Ceux développés pour l’analyse technique

Le logiciel de trading automatique

Par définition, un software de trading automatique est un produit technologique qui propose des options de trade automatisé.

C’est un système qui permet de paramétrer chaque trade en suivant des critères prédéfinis :

• Volume de transaction
• Niveau de risque toléré
• Marché favori

Le trader délègue sa prise de décision à une machine qui suit la stratégie définie préalablement. Le copytrading, par exemple, est une forme de négociation en Bourse automatisée.

C’est l’idéal pour diversifier son portefeuille sans surveiller tous les marchés en même temps : achat de titres, fermeture de position conforme à la tolérance aux risques, multiplication des positions forex, etc.

Le logiciel d’analyse technique

Il est parfois admis chez les analystes boursiers que les logiciels d’analyse technique sont conçus pour les techniciens de la Bourse.

L’analyse de graphiques avec indicateurs financiers est la base d’une stratégie raisonnable et performante. Les robots de trading automatique utilisent ces fonctionnalités pour prendre leurs décisions. Les humains le font également, de manière moins rapide et systémique.

Il est essentiel de comprendre les fondements de l’analyse technique pour espérer durer sur les marchés financiers. Les profils expérimentés ont donc plus tendance à reposer leurs stratégies sur leurs propres compétences que sur celles d’un robot automatique.

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Logiciel de trading gratuit ou software de trading payant : quelle option choisir ? 

Le débat est féroce entre les défenseurs de logiciel trading gratuit et les versions payantes.

Avantages des logiciels gratuits

• La gratuité
• La simplicité d’accès et d’utilisation
• Intégration très simple à son courtier

Avantages des logiciels payants

• Personnalisation théoriquement illimitée
• Accès à toutes les fonctionnalités
• Gestion très pointue de son portefeuille

Si les besoins de l’utilisateur sont classiques comme inclus dans le starter pack de n’importe quel broker populaire, il n’est pas utile de dépenser une partie de son capital dans un software payant et de régler un abonnement supplémentaire.

Par contre, si l’utilisateur ressent le réel besoin de configurer les moindres parcelles de son interface et d’accéder à un set très complet d’options pour décrypter les marchés financiers, l’achat d’un software payant prend alors tout son sens.

D’ailleurs, Meta Trader et ProRealTime proposent tous les 2 des versions gratuites qui peuvent devenir payantes en cas de déblocage d’options.

Quel est le meilleur logiciel de trading pour les débutants ?

2 logiciels se démarquent :

• CopyTrader d’eToro
• xStation 5 de XTB

eToro a conquis plus de 20 millions de clients à travers 150 pays grâce à son trading social : OpenBook (réseau de partage), CopyTrader et CopyPortfolio (réplication d’ordres automatique). Il faut admettre que l’intermédiaire boursier propose une offre technologique qui n’a pas son égal sur ce segment. A la fois performant, intuitif et fiable, CopyTrader est un allié de poids pour accompagner les utilisateurs dans leur premier ordre boursier.

XTB, de son côté, n’a pas à rougir face à son concurrent. Différence notable : pas de duplication mais un outil analytique précis, pointu et facile à prendre en main. De nombreuses options sont directement intégrées sur graphique, ce qui facilite le passage d’ordres et leur configuration.

Ces 2 logiciels ont prouvé leur grande fiabilité au fil des années. De plus, leur régulation est très sérieuse, ce qui représente l’assurance d’un capital sécurisé.

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Quel est le meilleur logiciel de trading et bourse pour les expérimentés ?

La suite logicielle de chez MetaQuotes possède un potentiel quasiment infini d’évolution, surtout en version payante MT5. La personnalisation est poussée à son paroxysme, ce qui offre un vaste champ d’opportunités. Ajoutons ici son process simplifié d’intégration API pour les mobiles ou son propre site web.

Nous ne pouvons pas passer à côté de ProRealTime qui est un software de qualité, notamment pour les profils expérimentés. A l’image des solutions de chez MetaQuotes, la version payante a un fort potentiel.

Il est à noter que les utilisateurs ont tendance à préférer ProRealTime pour la négociation (achat / vente) de titres boursiers. Les fondements du software sont beaucoup plus axés sur l’observation fondamentale que technique. Malgré tout, il est envisageable de trader à court terme avec PRT.

Clôturons notre tour d’horizon avec la station XTB qui est, certes, adaptée aux profils débutants, mais qui possède tous les atouts techniques nécessaires pour satisfaire les investisseurs les plus exigeants. Son petit atout est d’être directement intégrée au compte, utilisable online de manière 100% gratuite.

Nos conseils pour bien choisir le meilleur logiciel de trading

• Evaluez l’accessibilité en ligne pour une utilisation simple et souple pour tous les profils
• Identifiez le prix du système : nous avons une préférence pour les versions gratuites mais les services payants peuvent avoir du sens selon les objectifs fixés
• Testez la compatibilité mobile
• Essayez les outils d’analyses
• Considérez les options de personnalisation

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Conclusion sur les meilleurs logiciels de trading et bourse

Il n’existe pas de système informatique parfait pour négocier les actifs en Bourse. Il existe plusieurs versions de supports logiciels qui permettent d’accéder aux marchés financiers, de passer des ordres et de réaliser des transactions.

Pour bien choisir son software de trading, il est primordial de définir ses besoins réels : périodicité d’utilisation, connaissances théoriques, objectifs fixés, stratégies établies, aisance avec les produits technologiques, etc.

Selon nous, les débutants devraient se diriger vers des logiciels très intuitifs qui les accompagnent dans l’ouverture de leurs premières positions.

Les intermédiaires et expérimentés peuvent se permettre d’utiliser des softwares plus avancés et complexes puisqu’ils disposent de connaissances et d’une expérience supplémentaires, ce qui leur permet de tirer le meilleur parti de l’outil informatique.

FAQ sur les logiciels de trading et bourse