Courtier en bourse : quel est le meilleur courtier en ligne ?

Pour les particuliers souhaitant investir en bourse, le choix du courtier en ligne sera déterminant. Qu’il s’agisse du service de courtage proposé par les banques traditionnelles ou des courtiers en ligne, l’offre foisonnante mise à la disposition de l’investisseur complique considérablement la prise de décision.

Pour s’assurer de sélectionner un acteur d’une fiabilité à toute épreuve et qui saura le mieux répondre aux exigences de l’investisseur, quel que soit son profil, voici une sélection des meilleurs courtiers en bourse et en ligne présents actuellement sur le marché.

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Le meilleur courtier en ligne selon votre profil

Faire appel à un courtier en ligne est une initiative tout à fait judicieuse pour investir en bourse. Ceci est d’autant plus vrai que les frais de courtage appliqués aux particuliers ont significativement baissé ces dernières années compte-tenu de la forte concurrence régnant au sein du secteur et de l’arrivée de nouveaux acteurs en ligne.

Voici un tableau qui récapitule les meilleurs courtiers en ligne en fonction du profil de l’investisseur.

logo bforbank logo etoro logo xtb
Type PEA, PEA-PME et Compte Titres Compte Titres Compte Titres
Cible Meilleure offre pour tout type de public Offre la plus innovante avec son système de trading social Courtier avec les meilleures plateformes de trading en ligne
Produits financiers disponibles Actions, Obligations, Trackers, Warrants, Bons, Droits, OPCVM Actions, Obligations, Warrants, Certificat, OPCVM (FCP et FCPI), Forex, CFD Actions, Trackers ETF, Indices, FOREX, Matières premières, Crypto-monnaies
Marchés 15 Bourses européennes
2 Bourses américaines (NYSE, NASDAQ)
Accès à d'autres marchés étrangers par téléphone
9 Bourses européennes
2 Bourses américaines (NYSE – NASDAQ)
Accès à tous les marchés étrangers uniquement par téléphone
15 Bourses Européennes
1 Bourse Américaines (NYSE)
Offre de bienvenue du moment 2000€ de frais de transferts remboursés* - -
Frais moyens
Frais d'inactivité
Commission de dépôt
Dépôt minimum 1000 € 200 € 0 €
Modes de paiement Transfert bancaire Carte de paiement, transfert bancaire, Paypal, Neteller, Skrill Carte de paiement, transfert bancaire, Paypal, Neteller, Skrill
Compte démo

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Qu’est-ce qu’un courtier en bourse ?

Egalement désigné sous le terme de broker, le courtier en bourse joue un rôle d’intermédiaire financier au profit des particuliers qui vont ainsi pouvoir faire de la spéculation sur les marchés financiers.

Le courtier en bourse va mettre en relation les acheteurs ainsi que les vendeurs de valeurs mobilières et de produits dérivés tels que les CFD et va être rémunéré à l’occasion de chaque vente ou achat boursiers.

Deux catégories de courtiers en bourse se partagent le marché : les banques et les courtiers en ligne.

Concernant les banques, celles-ci permettent aux particuliers d’accéder aux marchés et se chargent de la transmission des ordres de bourse du client. Ces établissements seront également à même de lui proposer des fonds de gestion tels que les OPCVM.

Si les prestations d’un courtier en ligne auront de nombreuses similitudes avec celles des organismes bancaires, celui-ci proposera des produits dérivés tels que les CFD. En ce qui concerne l’accessibilité aux marchés, le courtier en ligne limitera son offre aux seuls contrats à terme où la spéculation n’est possible que grâce à des produits dérivés.

vue d'une salle de courtage et application de courtage

Pourquoi faire appel à un courtier en ligne ?

Avec l’apparition de la bourse en ligne, les particuliers peuvent désormais réaliser des transactions en ayant notamment accès aux cours en temps réel et à des frais nettement plus avantageux en passant par un courtier en ligne.

Tout investisseur peut, en sollicitant un courtier en ligne, accéder aux places boursières mais également bénéficier de tarifs plus avantageux que sur les réseaux classiques.

Toutefois, les raisons de faire appel à un courtier en ligne, comme par exemple eToro, ne s’arrêtent pas à sa seule attractivité tarifaire (absence de droit de garde, d’abonnement, etc …). Voici les autres avantages à prendre en compte :

• La possibilité de passer ses ordres plus rapidement
• La mise à disposition de divers outils de suivi et d’aide à la prise de décision
• Une intervention sur les marchés possible à tout moment
• Des ordres d’achat pris en compte en instantanée
• Une gamme de services plus étendue (consultations d’analyses, santé d’une société, évolution du cours d’une action, etc …)

Avant de faire son choix définitif en matière de courtier en ligne, il faut bien être conscient que l’attractivité de ce professionnel, en plus des tarifs proposés, dépendra du profil de l’investisseur ainsi que des objectifs que ce dernier souhaite atteindre.

Comment trouver le meilleur courtier en bourse ?

Avant de faire son choix définitif en matière de courtier en bourse, l’investisseur devra fonder sa réflexion sur un certain nombre de critères et sans se limiter exclusivement à la dimension tarifaire. Voici les principaux critères sur lesquels fonder sa décision finale :

La présence de services nombreux et de qualité

Pour les investisseurs débutants tout particulièrement, il est primordial pour le courtier de disposer d’une offre de services permettant la meilleure initiation possible aux marchés. Qu’il s’agisse de webinaires, de vidéos de formation ou encore d’analyses complètes réalisées par des experts de référence, un courtier en bourse digne de ce nom doit aussi disposer d’un service en ligne ou par téléphone permettant de contacter facilement un conseiller spécialisé.

Des produits financiers variés

Si les actions sont les tout premiers produits financiers qui viennent à l’esprit pour investir en bourse, un bon courtier offrira l’opportunité de réaliser des transactions sur un plus grand nombre de places boursières et d’accéder à d’autres produits tels que les ETF, les FCP ou encore les Sicav.

Une réputation gage de fiabilité

Avant de s’engager auprès d’un courtier en ligne, mieux vaut obtenir un maximum d’informations sur la qualité de ses prestations. La première des choses à faire est de s’assurer que celui-ci n’est pas inscrit sur la liste noire de l’AMF et qu’il dispose d’un agrément pour proposer ses services en France. La localisation de son siège social est également une donnée à prendre en compte.

S’assurer d’avoir le bon profil d’investisseur pour le courtier en bourse

Comme évoqué précédemment, tous les courtiers en bouse ne s’adressent pas nécessairement au même type de clientèle et le profil de l’investisseur comme le capital que ce dernier est en mesure d’investir seront déterminants. Le montant du versement initial sera ainsi variable d’un courtier à l’autre et le nombre minimum d’opérations à réaliser sur une période précise permettra, chez certains brokers, de bénéficier d’offres spécifiques.

Une accessibilité permanente aux services

Un courtier en bourse doit pouvoir offrir une accessibilité de tous les instants a sa plateforme et permettre aux investisseurs d’utiliser ses services sur n’importe quel support (ordinateur, tablette, smartphone). L’application doit être facile à maîtriser et agréable à utiliser.

Courtier spécialisé vs. Banque en ligne : quelles différences ?

Si les banques en ligne bénéficient d’un capital confiance indéniable aux yeux de leurs clients, ces dernières souffrent indéniablement d’un déficit de compétitivité par rapport aux courtiers indépendants. Ces derniers, outre le fait d’être dotés de plateformes de trading très performantes, affichent des tarifs nettement plus attractifs. De plus, la qualité des services rendus et l’expertise dont les courtiers indépendants se prévalent conditionnent leur existence-même, ce qui les distingue des banques en ligne.

Avant de détailler les atouts des courtiers indépendants par rapport aux banques en ligne, il convient de préciser que ce terme désigne les sociétés spécialisées dans le courtage qui offrent notamment la possibilité d’ouvrir un PEA (si ce placement vous intéresse, cliquez ici pour consulter le guide dédié).

Si la compétitivité des courtiers indépendants est incontestable par rapport aux banques en ligne via une tarification très agressive et une quasi-absence de frais de structure, les avantages de ces entreprises spécialisées ne s’arrêtent pas là.

En effet, ces derniers mettent à la disposition des particuliers une gamme importante de produits financiers adaptés au profil de chaque investisseur. De plus, chaque particulier pourra accéder partiellement ou totalement à toutes les grandes places boursières.

En définitive, les banques en ligne propose une offre globale qui séduira les investisseurs novices en matière d’investissement boursier et ceux souhaitant concentrer tous leurs avoirs dans un seul et même établissement malgré des tarifs plus élevés. Les courtiers indépendants, de leur côté, séduiront plus particulièrement les investisseurs boursiers confirmés et qui se distinguent par une grande activité sur les marchés.

courtier en ligne sur un ordinateur portable

Les courtiers en bourse pour opérations “opportunistes”

Parmi les différents profils d’investisseurs figure le particulier en quête d’arbitrages « opportunistes ». La finalité de telles opérations est simple : l’acquisition d’un titre sur le long terme n’est pas l’effet final souhaité mais l’investisseur va plutôt chercher à bénéficier d’une opportunité de marché sans tenir compte de la valeur réelle de celui-ci.

Compte-tenu de la multiplication de ce type d’investisseurs, des courtiers en bourse ont développé des offres spécifiques pour répondre à leurs exigences et se différencie nettement de ce que proposent les courtiers traditionnels. A titre d’illustration, les courtiers en bourse spécialisés dans les opérations « opportunistes » ne proposent pas de compte-titre et ne permettent pas non plus l’acquisition d’actions en direct.

Chez ces professionnels, il sera possible de s’orienter vers des Contract for Difference (CFD) qui sont des produits de spéculation sur des valeurs sans être obligé de les détenir et qui sont parfaits pour effectuer des opérations rapidement. Dans ce cas précis, en dépit de prises de positions fictives, tous les gains ainsi que les pertes générés par l’investisseur seront tout à fait réels.

Actuellement, les courtiers en bourse spécialisés dans les opérations opportunistes sont encore rares et certains acteurs, peu scrupuleux, ont eu à rendre des comptes auprès de l’AMF. Toutefois, il existe des courtiers en ligne qui ont su admirablement tirer leur épingle du jeu dans le domaine des opérations opportunistes à l’image d’eToro, la plus grande plateforme de trading social au niveau international.

Avis détaillé sur les meilleurs brokers

Après avoir détaillé les missions du courtier en bourse et tout particulièrement celles du courtier en ligne, il reste maintenant à présenter ceux qui disposent des offres les plus compétitives et qui affichent la plus grande qualité de service. Voici les 6 meilleurs brokers du moment :

logo xtb

XTB

XTB est un courtier d’origine polonaise et doté d’une solide popularité grâce notamment à son offre CFD. Ce broker met à la disposition de ses clients un large éventail de produits financiers dont des actions, bien-sûr, mais également des devis (Forex), des ETF ou encore des devises.

Au même titre que le courtier Degiro, XTB fournit à ses clients de particuliers des outils traditionnellement mis à la disposition des traders professionnels. A noter que cette plateforme de trading répondra tout à fait aux exigences des investisseurs expérimentés et ayant de solides connaissances en courtage ainsi qu’à celle des traders chevronnés en quête de produits « à risque ».

En ce qui concerne son implantation sur le territoire national, XTB ne dispose que d’une unique agence sur Paris où un conseiller spécialisé sera en mesure de répondre aux sollicitations des clients.

logo bforbank

BforBank

Régulièrement mise en avant comme l’une des meilleures banques en ligne en matière d’investissement en bourse, BforBank séduit un grand nombre de particuliers grâce à des prestations de très haut niveau.

Parmi ces dernières, on notera l’accès à un grand nombre de places boursières mais également la présence de différents outils financiers particulièrement utiles aux particuliers pour ses prises de décision, qu’il s’agisse d’actions ou d’obligations bien-sûr mais également d’ETF, de warrants ou encore d’OPCVM. Il s’agit d’un atout indéniable pour les investisseurs soucieux de diversifier leur portefeuille.

Bien évidemment, c’est aussi dans le domaine tarifaire que BforBank se distingue avec des frais totalement transparents et parmi les plus compétitifs du marché.

En outre, la banque en ligne met à la disposition de ses clients investisseurs de nombreux rapports de sociétés d’analyse financière très utiles pour affiner sa stratégie ainsi que différents supports de formation sur le trading parfaits pour faire ses débuts sur les marchés boursiers.

logo etoro

EToro

Plébiscitée par les investisseurs « opportunistes », la plateforme de courtage eToro met à la disposition des particuliers des CFD destinés aux prises de position sur une gamme élargie de produits financiers sans les détenir obligatoirement.

Les CFD proposés par eToro sont particulièrement adaptés aux arbitrages de court terme mais séduiront moins les investisseurs davantage intéressés par la constitution d’un portefeuille sur le long terme.

Si eToro se démarque nettement des autres courtiers en ligne, c’est notamment via son réseau de trading social. Chacun de ses clients pourra ainsi interagir avec les autres investisseurs de la plateforme et accéder aux stratégies d’investisseurs expérimentés et ayant démontré leurs compétences et acceptant de détailler leur stratégie de trading.
Pour les investisseurs experts, eToro leur offre l’opportunité de se faire copier leur portefeuille boursier et de recevoir, en contrepartie, une rémunération très attractive.
S’appuyant sur une solide communauté de traders échangeant entre eux et mettant à disposition des instruments très performants, la plateforme de trading eToro est sans conteste le meilleur courtier en trading social actuel.

logo alvexo

Alvexo

Fondé en 2009, Alvexo est une plateforme de trading appartenant au groupe VPR Safe Financial Group Limited. Au sein de cette plateforme de trading, il sera possible d’investir aussi bien sur des devis que sur des CFD. A noter qu’Alvexo s’est forgé une solide réputation sur le marché du Forex.

Parmi les avantages d’Alvexo figure le fait qu’il bénéficie d’une licence Cysec (commission de surveillance financière chypriote) qui en fait une plateforme totalement sécurisée et d’une grande crédibilité. De plus, son interface web se révèle facile d’utilisation et d’une ergonomie appréciable et le service de support aux clients d’excellent niveau.

logo bourse direct

Bourse Direct

Bourse Direct est un courtier français créé en 1996 et dont le point fort est la qualité de son service client qui lui a valu la distinction de « meilleur courtier en ligne » en 2016 au sein de la catégorie « service et satisfaction client ». Il est également possible d’ouvrir chez ce dernier un PEA, un PEA-PME ainsi qu’un compte-titre classique.

Une des autres particularités de Bourse Direct est que ce courtier en ligne possède des agences physiques dans différentes villes de France comme Paris, Toulouse ou encore Lille. Un conseiller spécialisé sera ainsi en mesure de répondre à toutes les questions que se pose l’investisseur. De fait, Bourse Direct séduira les particuliers en quête d’un courtier qui ne soit pas 100 % dématérialisé.

logo degiro

Degiro

Broker fondé aux Pays-Bas en 2013, Degiro est actuellement l’un des seuls courtiers mettant à la disposition des particuliers des services traditionnellement réservés aux professionnels.

Outre l’absence de frais à l’ouverture d’un compte, Degiro pratique des tarifs agressifs et a dématérialisé la grande partie de ses services (absence d’agences, service client en ligne ou par téléphone, etc …). Chaque particulier peut ainsi joindre un expert par téléphone tous les jours de 8h à 22h.

La plateforme de Degiro et son ergonomie sont également des modèles de simplicité et d’efficacité. En matière de sécurisation des transactions, là-aussi, Degiro fait partie des grands par la protection des actifs de sa clientèle à travers des entités dépositaires totalement indépendantes et distinctes.

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