Démo trading : Guide complet et conseils pour l’utiliser

En bourse, plus de 6 milliards de dollars sont échangés chaque jour entre vendeurs et acheteurs à partir de sites de trading en ligne. Que sont-ils et que faut-il savoir sur les comptes démo de trading ?

Quels sont les meilleurs comptes de trading démo ? Nous avons étudié ces questions et vous apportons des réponses dans notre guide et comparatif complet. 

Table des matières

Qu’est-ce qu’un compte démo trading ?

Un compte démo en trading est un compte à partir duquel le trader débutant peut apprendre à effectuer des transactions. Le compte démo est approvisionné avec de l’argent purement virtuel. Il permet à l’investisseur de mieux appréhender le marché de la bourse. 

Une plateforme de trading démo offre la possibilité aux traders débutants de mettre en application les différentes notions apprises et d’acquérir plus d’expérience. C’est également un outil utile aux traders plus expérimentés qui s’en servent pour améliorer leurs stratégies d’investissement.

Démo trading : comment ça fonctionne ?

Le compte de trading en démo fonctionne comme un compte réel, à la seule différence qu’il n’est pas crédité avec de l’argent réel. Pour commencer à trader avec ce type de portefeuille, il d’abord s’inscrire auprès d’un courtier

Choisissez votre broker puis commencez à négocier des devises à partir de votre compte virtuel de trading.

Avantages d’un compte démo de trading

  • Idéal pour se familiariser avec le trading d’actifs en tout genre : forex, crypto, actions, etc
  • Permet de surveiller son évolution et sa marge en analysant les positions ouvertes, sans stress
  • L’effet de levier est disponible et permet de trader des volumes supérieurs à la somme allouée par le compte démo
démo trading guide

Démo trading : Notre top 4 des meilleurs comptes démo

Il existe de nombreuses plateformes qui proposent des comptes démo de trading en ligne. Il est judicieux d’étudier plusieurs options afin de trouver l’offre qui convient le mieux à votre profil.

Nous en avons testé plusieurs et avons retenu 4 plateformes qui sont selon nous les meilleures :

Le compte démo trading de eToro

logo etoro

Comme tous les autres courtiers de trading que nous énumérons ici, eToro est un broker très utilisé.

Le compte démo trading de eToro est très facile d’utilisation. Voyons ses caractéristiques.

Avantages

Avantages du compte démo trading d’eToro

  • Crédit virtuel alloué de 100000 $ à investir et trader
  • Plus de 3 000 instruments disponibles sur plusieurs marchés
  • Un outil de copy trading pour imiter les positions de traders plus expérimentés
  • Présence d’un fil d’actualités économiques et d’une liste d’actifs à surveiller pour faciliter la prise de décision
  • Possibilité d’inviter un ami à rejoindre le réseau
Inconvénients

Inconvénients du compte démo trading d’eToro

  • Le montant du dépôt virtuel alloué est très haut, ce qui ne favorise pas l’apprentissage d’un bon money management
  • Le compte n’est pas compatible avec Metatrader qui est la plateforme de trading la plus appréciée de tous
  • Le biais psychologique sur un compte de démonstration est différent. En effet, le trading dans les conditions réelles de marché implique tout un tourbillon de réactions émotionnelles.

L’avis de nos experts sur le compte démo trading de eToro est positif malgré ces quelques imperfections.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Le compte démo trading AvaTrade

avatrade logo

Le courtier AvaTrade existe depuis 2006 et est régulé par de nombreuses autorités financières dont la Banque centrale d’Irlande. Son compte démo de trading est l’un des meilleurs du marché à l’heure actuelle.

Avantages

Avantages du compte démo d’Ava Trade

  • Idéal pour les débutants qui souhaitent expérimenter le trading sans risques
  • Présence de l’outil copy trading
  • Possibilité d’avoir plusieurs comptes démo sur AvaTrade
  • Plus de 250 instruments financiers disponibles
  • Complément de formation offert au trader lui permettant de s’exercer et d’affiner ses compétences en prises de position et en analyse
Inconvénients

Inconvénients du compte démo d’Ava Trade

  • Il n’est possible de trader sur le compte démo d’AvaTrade que les CFD et les cryptos proposés
  • L’investisseur n’a accès au compte démo que pendant un temps limité de 3 semaines
  • Les outils de recherche sur le compte démo de AvaTrade sont limités

AvaTrade est en somme une bonne plateforme, mais comprend des insuffisances non négligeables.

logo xtb

Le compte démo trading XTB

Les sites qui recommandent XTB sont nombreux, mais qu’en est-il réellement ?

Avantages

Avantages du compte démo d’XTB

  • 2 500 instruments négociables
  • Possibilité de trader sans courir le risque de perdre de l’argent
  • Très bonne qualité d’exécution des ordres
  • Nombreux marchés disponibles : forex, cryptomonnaie, matières premières, indices boursiers, ETF
Inconvénients

Inconvénients du compte démo XTB

  • Pas de PEA disponible sur le compte démo pour loger ses actions, ce qui limite les possibilités
  • Conditions de marché qui ne correspondent pas à celles du marché réel. Cette différence se ressent notamment sur les marchés rapides régulièrement influencés par la publication de données économiques majeures

Nous apprécions cette plateforme pour sa simplicité, on regrette cependant l’absence de certaines options.

Le compte démo trading Admiral Markets

admiral markets

Admiral est un courtier basé essentiellement en Europe. Il offre par contre ses services partout dans le monde. Nous avons listé les avantages et inconvénients du compte démo d’Admiral Markets.

Avantages

Avantages du compte démo d’Admiral Markets

  • Trading possible avec MetaTrader 4 et MetaTrader 5, ainsi que sur l’application.
  • Des cours en ligne sont disponibles pour les débutants
  • Le compte démo trading dispose des mêmes outils d’analyse pour négocier que le compte réel
  • De nombreux instruments financiers disponibles dont plus de 4 000 actions
  • Les prises de position sont possibles 24 h sur 24, 5 jours par semaine comme sur le marché réel
Inconvénients

Inconvénients du compte démo d’Admiral Markets

  • Le service client n’est joignable que de 9 heures à 18 heures.
  • Le compte démo trading peut vous pousser à rechercher indéfiniment une stratégie de trading sans failles

Admiral Markets reste une excellente plateforme et nous la recommandons les yeux fermés.

Guide débutant : comment ouvrir un compte démo trading ?

Une fois votre broker choisi, il vous faut ouvrir un compte démo. La procédure est très simple. Dans le cas d’espèce, nous vous proposons eToro, car c’est une plateforme complète et très facile à utiliser. Lors de la création du compte, sur la plateforme, vous devrez seulement fournir vos informations personnelles.

Étape 1 : S’inscrire sur eToro

Pour lancer la procédure d’inscription, le trader doit choisir l’option « S’inscrire » en haut de son écran afin d’être redirigé vers la page sur laquelle il renseignera les informations sur son identité. Il s’agit entre autres d’un : 

  • nom d’utilisateur 
  • e-mail fonctionnel qui lui servira également à confirmer son identité 
  • un mot de passe qui doit être composé d’une combinaison de 8 à 32 chiffres et lettres

En dessous de ces informations, il y a deux cases à cocher. L’une concerne les conditions générales d’eToro et l’autre la politique de confidentialité. Dès que vous les cochez, il vous suffit d’appuyer sur « créer un compte ». 

Vous pouvez également vous inscrire avec votre compte Facebook ou Google pour un processus encore plus rapide !

screenshot etoro interface

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Étape 2 : Se rendre sur le compte démo trading

Une fois l’inscription sur eToro effectuée, cliquez sur votre profil en haut à gauche. Vous pourrez alors choisir entre le compte réel et le compte virtuel.

Sélectionnez le compte virtuel et obtenez 100 000 $ automatiquement crédités. 

Étape 3 : Commencer à trader virtuellement

Pour commencer à trader virtuellement, cliquez sur le menu « Marchés ».

Pour placer un ordre, cliquez sur la paire de votre choix afin d’afficher l’option « investir ». Une fois vos analyses faites, prenez une position à la baisse ou à la hausse, selon les opportunités découvertes.

Sur l’interface de la plateforme, on retrouve les onglets suivants :

  • Actualités,
  • Tendances
  • Graphe
  • Informations complémentaires.

En choisissant l’option « investir », vous pouvez alors passer des ordres. Il suffit de cliquer sur « ouvrir la position » puis de définir un Take Profit et un Stop Loss.

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Que peut-on trader via le compte démo trading ?

Les actifs financiers disponibles sur eToro sont rangés en quatre catégories :

  • les cryptoactifs
  • les devises
  • les ETF
  • les matières premières

Les cryptoactifs sont constitués des monnaies électroniques telles que le BTC, l’ETH et plusieurs autres cryptomonnaies. Quant aux devises, elles englobent le marché des changes. En ce qui concerne les ETF, ils représentent des investissements à long terme. Ils sont conçus dans le but de générer des profits au bout d’une période donnée.

La catégorie des matières premières fait référence aux pierres précieuses (or, diamant, platine, etc.) et aux ressources naturelles (pétrole, hydrocarbure…).

Le forex

Faire du trading forex revient à augurer sur l’évolution d’une devise donnée en fonction d’une autre devise. Ces deux monnaies sont présentées par parité, avec une monnaie qui sert de base pour l’autre. Il n’est possible de trader sur le marché du forex que par CFD

Il existe de nombreuses parités sur lesquelles vous pourrez spéculer. Toutefois, les échanges s’effectuent beaucoup plus sur cinq paires, encore appelées les paires majeures. Il s’agit de : 

  • EUR/USD : euro/dollar américain 
  • USD/CAD : dollar américain/dollar canadien 
  • USD/JPY : dollar américain/yen 
  • GPB/USD : livre sterling/dollar américain 
  • USD/CHF : dollar américain/franc suisse

Hormis ces paires de devises fréquemment négociées, le trader peut investir sur d’autres types d’instruments appelés les paires mineures ou paires croisées. Il s’agit de :

  • EUR/JPY qui représente le croisement entre EUR/USD et USD/JPY 
  • CAD/CHF, paire issue d’USD/CAD et USD/CHF 
  • EUR/NZD, croisement entre EUR/USD et NZD/USD

Les plus téméraires pourront s’essayer aux paires exotiques qui comprennent :

  • USD/ZAR 
  • USD/MXN 
  • USD/TRY 

Les cryptomonnaies

Le trading sur le marché des cryptos est un projet très intéressant, bien qu’il soit un marché très récent. Si vous souhaitez vous y aventurer, nous recommandons le broker eToro

eToro possède un vaste portefeuille de cryptos, ce qui permet aussi bien aux traders de petits comme de grands capitaux de spéculer sur le marché. 

Par ailleurs, puisque les cryptomonnaies ont une propriété volatile, les frais prélevés par eToro sont exprimés en pourcentage. Après nos tests, nous avons remarqué que les frais de transactions sur eToro sont relativement bas, nous n’avons pas non plus remarqué des frais cachés.               

Les actions

Le marché de la bourse est un marché prometteur, que vous soyez un expert ou un débutant dans le domaine du trading. Dès que les actions des sociétés sont introduites en bourse, vous pouvez commencer à spéculer sur leur valeur.

Cependant, l’évolution du prix des actions est influencée par plusieurs facteurs comme l’opinion du public, le comportement des acteurs du marché, les fluctuations de l’offre et de la demande, les résultats de l’entreprise concernée et les événements qui concernent ses dirigeants.

La procédure de négociation sur le marché des actions s’effectue selon le même procédé que les autres. Vous achetez les actions d’une société si vous espérez un accroissement de leurs valeurs. Après vous pourrez les revendre selon votre stratégie d’investissement. 

Les indices boursiers

Il s’agit des indicateurs boursiers servant à mesurer la performance globale d’un marché ou d’un secteur. Ce sont des actifs stables, car ils sont constitués de plusieurs actions qui s’équilibrent. 

Chaque action agit différemment sur l’indice. À titre d’exemple, si la valeur des actions de la société la plus cotée augmente, la valeur de l’ensemble de l’indice augmente également.

Avec un compte démo eToro vous pouvez trader des indices boursiers, mais sous forme de CFD. En réalité, les indices boursiers ne sont pas des actifs financiers. 

Les ETF 

Exchange-Traded Fund, communément appelé ETF, représente un instrument financier à faible risque. Il répond à des besoins spécifiques et est capable de générer des revenus au bout d’une période donnée.

Sur eToro, vous pouvez ouvrir des positions longues (achat de EFT) ou courtes (vente de ETF) en faisant des trades avec les produits dérivés tels que le CDF. Lorsque vous faites des achats ou ventes de ETF sans effet de levier, cela signifie que vous investissez en réalité dans les CFD.

Les matières premières

Les matières premières disposent d’une représentation physique, elles sont donc affectées par les changements qui surviennent dans le monde. Il existe des matières premières très volatiles et des matières premières refuges qui apportent une certaine stabilité à votre portefeuille.

Le trading des matières premières se fait sur eToro exclusivement sous forme de CFD. Ainsi vous n’avez plus besoin d’acheter les actifs liés à des produits dérivés. Les CFD vous permettront d’ouvrir des positions longues et courtes. 

Vous pouvez aussi utiliser l’effet de levier pour acheter 100 dollars de platine même si l’unité de la platine vaut 2 000 dollars. Dans le trading, on appelle ça détenir une fraction d’action.

démo trading graph

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

À qui s’adresse le compte démo trading ?

Le compte démo trading est conçu pour être utilisé comme complément de formation. Avec toutes les fonctionnalités et tous les indicateurs qui y sont inclus, les novices en trading pourront facilement s’exercer.

Avec lui, vous travaillez dans des conditions identiques à celles du marché sans prendre le risque de perdre de l’argent. Rappelons également qu’il est permis d’essayer toutes les stratégies possibles sans grand risque. 

Même s’il est destiné aux débutants en trading, il n’en demeure pas moins un excellent outil de travail pour les experts. Tous les courtiers n’ayant pas le même mode de fonctionnement, les experts sont donc obligés d’avoir recours à un compte démo trading gratuit pour évaluer la qualité des spéculations avec un nouveau courtier.

Combien de temps faut-il passer sur le compte démo trading ?

Le temps à faire sur un compte démo trading varie selon l’expérience de chaque investisseur. Gardez à l’esprit qu’il n’y a pas une durée prescrite pour l’utilisation des comptes démo trading. Le concerné est la seule personne habilitée à répondre à cette question. Si vous estimez après deux semaines d’utilisation d’un compte fictif que vous êtes assez bon, alors passez en mode réel.

Mais attention, sur le marché réel, il n’est plus question d’argent virtuel, c’est votre propre argent que vous investissez. Il se peut que votre réaction face à une perte d’un capital réel soit différente de votre réaction en cas de perte sur un compte démo trading

Il est primordial de se préparer psychologiquement à toutes les éventualités.

La capacité à réaliser des bénéfices fréquents

Ne jamais perdre et engranger régulièrement des gains sont deux concepts différents. Il n’existe pas un seul trader qui pourrait affirmer n’avoir jamais perdu une opération de toute sa carrière. Ceci pour dire qu’afficher quelques trades négatifs dans votre historique de trading ne fait pas de vous un mauvais trader.

Toutefois, il existe une nuance. Si après 2 semaines de forts gains, vous passez 6 semaines à enregistrer que des positions perdantes, il y a un problème. De même, si en une session de trading, vos pertes déciment tous les gains réalisés toute la semaine, il faudra vous remettre en question. En somme, si vous n’êtes pas rentable, inutile de vous précipiter sur un compte de trading réel.

Disposer d’une stratégie de gestion de risque claire et précise

Il se dit que la moitié du succès dans le trading dépend de la capacité à trouver les meilleures entrées et les bonnes configurations. L’autre moitié se base sur une bonne stratégie de gestion de risque.

Avant d’envisager le trading réel, vous devez donc établir un ensemble de règles qui vous indiquent quand :

  • entrer en position 
  • prendre vos profits 
  • accepter vos pertes

Vous devez respecter à la lettre le plan. Si vous n’en êtes pas capable avec des fonds virtuels, vous le serez encore moins en réel. 

Une maitrise parfaite de la plateforme de trading

Avant d’effectuer l’ouverture d’un compte réel de trading et d’y risquer vos propres capitaux, vous devez bien vous familiariser à la plateforme de trading. Il serait dramatique de constater qu’au moment de clôturer une position, vous vous rendez compte que vous ne savez pas comment procéder.

De plus, vous devez maitriser les spreads et les dérapages éventuels de votre courtier. Ainsi, vous pourrez en tenir compte pour établir vos ordres. C’est pour cela que nos experts conseillent de vous entrainer avec le compte démo du courtier chez lequel vous comptez prendre un compte réel.

Avoir la bonne attitude face aux pertes

Devant une position qui évolue dans le sens inverse à celui que vous avez prévu, la meilleure réponse est celle où vous gardez votre sang-froid. Vous devrez ensuite couper la perte latente et vous rendre compte de ce qui a mal tourné. Vous allez enfin identifier les facteurs fondamentaux et techniques qui ont influencé votre trade.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Quelle somme faut-il investir en démo trading ?

Le montant à investir dans un compte démo est, comme avec un compte normal, difficile à déterminer. Vous devez vous poser les questions suivantes : désirez-vous trader à long terme ou court terme ? Quelles sont les règles de money management à prendre en compte ?

De manière générale, le montant du dépôt d’argent fictif mit sur les comptes de démo trading varie jusqu’à 100 000 euros. Le trader doit cependant faire très attention. En réalité, ces montants élevés peuvent parfois l’inciter, lorsqu’il est débutant, à faire des erreurs et accumuler beaucoup de pertes. C’est la raison pour laquelle nous recommandons de toujours créditer son compte démo avec la somme que vous êtes prêt à mettre sur un compte réel. 

Démo trading : Nos conseils pour se lancer lorsqu’on débute

  • Observer le marché afin de le comprendre, apprendre de ses erreurs et connaitre ses forces et faiblesses 
  • Maitriser sa confiance en soi : chaque fois que vous gagnerez avec le trading demo, vous prendrez confiance en vous. Cependant, faites attention à ne pas vous sentir invincible. Ceci pourrait obscurcir votre jugement et vous mener à la perte 
  • Avoir une bonne gestion des trades perdants : chaque fois que vous perdrez de l’argent, acceptez votre défaite. Ne cherchez pas à remonter vos pertes très vite en prenant des risques démesurés. Vous vous exposez alors à plus de risques.
  • Faire attention à l’usage de l’effet levier : bien que celui-ci permette d’accroitre rapidement ses gains, allez-y avec modération. Une utilisation abusive met en danger votre capital 
  • Demeurer réaliste dans vos objectifs : ils ne doivent pas être démesurés ou vous ne les atteindrez jamais, vous perdrez votre confiance ainsi que toute votre motivation 
  • Garder votre calme, rester patient, éviter des décisions impulsives

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Les avantages et inconvénients du démo trading

Avantages d’un compte démo trading : 

Avantages
  • Apprendre les bases du trading : permet au trader d’appliquer la théorie sans pertes financières
  • Se familiariser avec la plateforme de trading forex : permet au trader de connaitre et de maitriser les outils de la plateforme qu’il a choisie
  • Explorer de nouvelles stratégies : permet au trader avancé de tester de nouvelles techniques de trading sans risques
  • Gagner en patience : permet de tester sa patience sur le marché et se préparer aux opportunités avec un compte réel
Inconvénients

Inconvénients d’un compte démo trading :

  • L’habitude de tenter sa chance sans risques, ce qui pourrait être fatal sur un compte réel 
  • Gestion du stress : le stress est important avec un compte réel et peut faire paniquer le trader
  • Trainer les mauvaises habitudes : il faut s’exercer sur un compte réel pour acquérir de compétences réelles sur le marché
  • Créer des attentes irréalistes : le compte démo peut donner au trader débutant l’illusion de maitriser parfaitement le trading forex

Conclusion : faut-il utiliser le démo trading ?

Nous pensons qu’il est nécessaire pour les traders débutants d’utiliser un compte démo afin de mettre en pratique la théorie apprise au cours des formations. Cela permet d’avoir les bases techniques requises en trading sans perdre de l’argent.

Contrairement à ce que pensent de nombreux traders, le compte de trading démo n’est pas uniquement destiné aux investisseurs débutants. Les investisseurs expérimentés s’en servent pour tester de nouvelles stratégies avant de les utiliser en réel. Les traders l’utilisent également dans le but de tester la plateforme lors d’un changement de broker.

Bien que le compte démo trading présente de nombreux avantages, il ne reflète pas les émotions ressenties en mode réel. Le capital fictif est plus important que le capital mis en réel et les mauvaises habitudes risquent de s’installer. Nos experts conseillent aux traders d’utiliser un capital virtuel reflétant leurs capacités.

Le trading est une activité où certains profils d’investisseurs conviennent mieux que d’autres. Il est important d’utiliser un compte démo pour savoir si ce secteur correspond à votre profil. 

FAQ

✅  Comment trader avec un compte démo ?

En mode démo, le trading forex se passe de la même manière que sur un compte réel. Les outils et les fonctionnalités sont exactement pareils. En réalité, le compte démo de trading est un compte de préparation. Il permet au trader de s’imprégner des réalités du trading forex sans risque de perte d’argent.

✅  Qu’est-ce qu’un compte démo ?

Un compte de trading qui permet de passer des ordres sur les marchés financiers de manière fictive est un compte démo de trading. Sur ce type de compte, le trader dispose d’un capital virtuel qu’il utilise pour apprendre les bases ou tester des stratégies.