Notre honnête Libertex avis : arnaque ou opportunité ?

  • Frais et Commissions
  • Offre d'investissement
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  • Plateforme et Outils
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  • Formations
4.8

Libertex - Avis Global

Le nombre d’amateurs de trading ne cesse d’augmenter ces dernières années. Les offres et services spécialisés sont de plus en plus variés et faciles d’accès. Il n’est plus nécessaire d’être un professionnel de la Bourse, ni d’avoir des milliers d’euros à investir pour se lancer dans la grande aventure des marchés financiers. Libertex est l’un des courtiers préférés des français. Nous passons au crible l’offre commerciale proposée par la plateforme forex CFD. Notre Libertex avis détaillé et argumenté, c’est par ici.

A qui s’adresse Libertex ? 

Si Libertex a su se faire une place de choix dans le coeur des investisseurs du monde entier, c’est que le courtier forex CFD dispose d’arguments solides à mettre en valeur. L’un des premiers est que le broker Libertex est avant tout une plateforme de trading en ligne accessible à un large public. 

Traders débutants ou plus expérimentés disposent d’un espace de travail pensé et conçu avec ergonomie et pédagogie. Les formations progressives et le compte démo satisfont les plus novices. Les outils avancés d’analyse technique et les différents types de comptes (Gold, Gold Plus, Platinum, VIP et VIP Plus) s’adaptent parfaitement aux différentes exigences des clients.

Libertex avis: le résumé 

Synthétisons notre avis sur Libertex en quelques points clés répartis en avantages et inconvénients.

Avantages de Libertex: notre avis
  • Courtier régulé par la CySEC (Chypre) et autorisé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) en France ;
  • Application mobile de trading récompensée en 2020 ;
  • Grille tarifaire – spreads et commissions – transparente et compétitive ;
  • Service client très qualitatif salué par les clients ;
  • Accompagnement et formation qualitatifs ;
  • Catalogue d’instruments financiers large avec une sélection d’ETF à trader en direct ;
  • Variété de comptes selon le profil et les objectifs.
Inconvénients de Libertex: notre avis
  • Actions et crypto monnaies uniquement disponibles en CFD ;
  • Absence de plateforme de trading social, copy trading et service d’Expert Advisor (robot trading automatique).
interface libertex

La gamme de produits disponibles sur Libertex  

Penchons-nous dès à présent sur le cœur de l’activité du courtier forex CFD Libertex : sa gamme d’instruments à trader via l’une des différentes plateformes en ligne mises à la disposition des clients.

Toutes les familles de ce type de service sont bien représentées :
  • Crypto monnaies ;
  • Actions ;
  • Indices et ETF ;
  • Forex ;
  • Matières premières.

Crypto-monnaies sur Libertex 

La crypto sur Libertex est l’un des moteurs financiers du broker. C’est pourquoi nous retrouvons un vaste éventail d’actifs numériques en format CFD exclusivement à trader sur la plateforme de trading. Pour citer quelques exemples parmi les plus de 70 références disponibles :

Parmi les plus populaires et recherchées :
  • Bitcoin / BTC ;
  • Ethereum / ETH;
  • Ripple / XRP ;
  • Litecoin / LTC ;
  • Bitcoin Cash / BCH.
Parmi les émergentes et plus exotiques :
  • Chainlink / LINK ;
  • Maker / MKR ;
  • Elrond / EGLD ;
  • Polkadot / DOT.

Petit bonus supplémentaire offert par le courtier Libertex. Au vu de la popularité de ce type d’actifs, les frais de courtage sont réduits de 50% sur les cryptomonnaies.

Actions sur Libertex 

Un autre point fort pour étayer notre Libertex avis : le trading de CFD sur actions. Une belle sélection de produits dérivés avec effet de levier est accessible par les traders en argent réel.

Ce sont 50 actions réparties en différentes catégories :
  • Cannabis médical ;
  • Matériaux ;
  • Technologies ;
  • Industriels ;
  • Finances ;
  • Services aux consommateurs ;
  • Luxury ;
  • Télécommunications ;
  • Biens de consommation ;
  • Energie ;
  • Soins de santé ;
  • Industries automobiles.

En quelques clics, un trader débutant peut rapidement et facilement spéculer sur la forte volatilité des actifs sélectionnés en boostant ses gains avec le bon effet de levier.

Indices et ETF sur Libertex 

Le broker CFD Libertex met en avant 20 des meilleurs indices disponibles sur le marché. Rangés par zone géographique, les clients n’ont plus qu’à faire leur choix sur chaque indice sur Libertex :

Amérique du Nord :
  • Dow Jones ;
  • NASDAQ 100 ;
  • S&P 500 ;
  • Russell 2000 ;
  • US Dollar Index Future ;
  • MEX Bolsa Index ;
  • Volatility Index ;
Europe :
  • DAX ;
  • EURO STOXX 50 ;
  • Spain 35 ;
  • Italy 40 ;
  • FTSE 100 ;
  • Russia 50 Index ;
  • AEX ;
  • CAC 40 ;
Asie :
  • China A50;
  • Hang Seng Index ;
  • Nikkei 225 ;
Moyen-Orient:
  • Israel 35 ;
Amérique du Sud :
  • Chili Index.
Voici 1 exemple d'ETF pour chaque secteur géographique :

Du côté des ETF, le courtier a une particularité vis-à-vis de ces concurrents. Il n’est pas question de faire du trading de CFD sur ETF. Libertex offre la possibilité d’investir à long terme, sans effet de levier, sur quelques trackers très dynamiques issus de la Bourse américaine, européenne, asiatique et latine.

  • SPDR S&P 500 ETF Trust ;
  • Vanguard FTSE Europe ETF ;
  • iShares China Large-Cap ETF ;
  • iShares Latin America 40 ETF.

Forex sur Libertex 

Il n’est pas possible d’être l’un des brokers préférés des français sans disposer d’une offre de services forex digne de ce nom. Libertex ne rate pas le coche avec un bel éventail de paires de devises à trader dans d’excellentes conditions. 50 paires forex à découvrir ou redécouvrir avec un effet de levier jusqu’à 30:1 pour les comptes standards.

Nous retrouvons :

Les paires majeures :Les paires mineures ou croisées dont :Les paires exotiques dont :
  • EUR / USD ;
  • GBP / USD ;
  • USD / JPY ;
  • AUD / USD ;
  • USD / CAD ;
  • NZD / USD ;
  • USD / CHF ;
  • EUR / JPY ;
  • GBP / JPY ;
  • CAD / JPY :
  • EUR / CAD ;
  • EUR / RUB ;
  • EUR / MXN ;
  • USD / RUB ;
  • EUR / SGD.

Grâce à des plateformes en ligne très réactives et fiables ainsi que des spreads vraiment attractifs (notamment sur les paires majeures qui sont les plus liquides), le trading forex est un atout de poids pour Libertex. Le broker fait même partie d’une organisation financière spécialisée au marché de l’échange monétaire : le forex club de Libertex. Depuis 20 ans, le courtier CFD s’efforce de proposer la meilleure expérience de trading forex envisageable.

Matières premières sur Libertex

Nous retrouvons sur la plateforme en ligne les 3 grandes familles de matières premières :

Les métaux avec :
  • Or ;
  • Argent ;
  • Cuivre ;
  • Platine ;
  • Palladium ;
Les énergies avec :
  • Pétrole ;
  • Gaz ;
Les produits agricoles bruts :
  • Café ;
  • Chocolat ;
  • Soja ;
  • Blé ;
  • Maïs ;
  • Sucre.

Un choix vaste qui offre de nombreuses possibilités de diversifications de portefeuille.

crypto libertex

Frais de courtage sur Libertex 

Il est temps de s’intéresser au nerf de la guerre que se mènent tous les courtiers en ligne pour attirer de nouveaux traders : les frais de courtage. 

Il est intéressant de commencer en précisant que Libertex a fait le choix de ne pas appliquer de spreads sur les positions et de fonctionner uniquement sur une base de commission fixe variable selon le type d’actif concerné. C’est ce choix qui lui offre de beaux avis de la part des traders puisqu’ils sont taxés de manière proportionnelle à la taille de leur investissement.

Frais sur la crypto-monnaie

La grille de tarifs est simple à retenir dans la section crypto monnaies du courtier Libertex. De manière générale, les transactions réalisées sur ce marché sont impactées par une commission comprise entre 0.9% et 1% du volume investi. Voici quelques exemples illustratifs :

  • Bitcoin : 0.91% ;
  • Paire BTC / EUR : 0.9% ;
  • Litecoin : 1.02% ;
  • Paire DASH / USD : 1%.

Cette pratique permet de conserver une grande compétitivité lorsqu’on constate que chez certains brokers concurrents, comme eToro, les spreads sur les crypto monnaies s’élèvent rapidement autour de 10 ou 20 pips par position.

Les frais sur les actions

Le marché de l’action propose un peu plus de variations même si nous pouvons résumer la grille de tarifs à une fourchette qui se situe entre 0.02% et 0.2% du volume de la position. Pour se faire une idée plus précise, nous présentons quelques exemples :

  • Apple = 0.207% du volume investi ;
  • BNP Paris = 0.053% du montant total de la position ;
  • EDF = 0.252% de l’investissement total ;
  • Netflix = 0.4% du montant de l’ordre.

Le trading d’une action CFD avec Libertex s’avère donc plutôt profitable, même en cas de positions longues. 

Frais sur les ETF et CFD indices

Nous retrouvons le même type de commissions sur la négociation d’ETF, en dépit de leur achat en direct. Cela offre au courtier Libertex une authentique occasion de se démarquer de la rude concurrence. Quelques exemples type des tarifs que nous pouvons retrouver lorsque nous investissons dans les ETF avec Libertex :

  • iShares Core US Aggregate Bond ETF : 0.1% ;
  • iShares Core S&P Mid-Cap ETF : 0.08% ;
  • iShares China LArge-Cap ETF : 0.145%.

Frais sur CFD indices

Le moins qu’on puisse dire, c’est que le broker CFD ne triche pas sur la compétitivité de ces frais de courtage. En effet, le trading d’indices est l’un des moins chers du marché. La fourchette de commission s’étire entre 0.02% et 0.04% pour la plupart des grands indices internationaux. Il existe évidemment des écarts avec certains indices moins populaires ou liquides où la commission peut grimper.

Quelques exemples issus de la page officielle de la plateforme en ligne Libertex :

  • CAC 40 (France) : 0.035% par position ouverte ;
  • DAX 30 (Allemagne) : 0.036% par ordre passé ;
  • NIKKEI 225 (Japon) : 0.058% par position validée ;
  • S&P 500 (Etats-Unis) : 0.04% par passage d’ordre.

Frais sur le forex

La plus différence se note dans la section Forex. Contrairement à une pratique largement répandue des spreads variables selon la liquidité de la paire de devises, le courtier favorise la facturation d’une commission fixe qui est proportionnelle à l’investissement du trader. 

Regardons en détail la commission prélevée sur les paires de devises majeures :

  • EUR / USD : 0.011% ;
  • USD / CHF : 0.006% ;
  • USD / CAD : 0.011% ;
  • NZD / USD : 0.012% ;
  • GBP / USD : 0.008% ;
  • USD / JPY : 0.013% ;
  • AUD / USD : 0.014%.

Les frais sont évidemment plus élevés sur les paires de devises forex moins liquides. C’est un point à prendre en compte lorsqu’on décide de trader des paires exotiques moins liquides et très volatiles.

Frais sur les matières premières

A l’instar d’autres courtiers, les frais appliqués sur les transactions liées aux matières premières varient selon la nature du produit brut. Par exemple :

  • XAD / USD pour l’or : 0.004% de la position validée ;
  • Maïs : 0.139% de l’ordre passé ;
  • WTI Crude Oil (Pétrole aux Etats-Unis) : 0.132% du volume de la transaction.

Il faut avouer que chaque commission est très attractive pour les traders amateurs de ce type d’instruments financiers. Sur du long terme, une telle réduction des frais a un impact automatiquement positif sur les résultats.

Frais annexes et sur le compte

Il y a peu de frais annexes à prendre en compte sur le compte de trading Libertex.

Le dépôt est 100% gratuit et débute à seulement 100 euros minimum pour le compte standard.

Le retrait, par contre, est taxé d’une commission de :

  • 1 euro quand il a lieu en carte de crédit (Visa / Mastercard) ;
  • 0.5% du montant de la transaction de retrait par virement bancaire ;
  • 1% de la somme d’argent retirée via le portefeuille électronique Neteller ;
  • Totalement gratuit avec le eWallet Skrill.

La gestion de compte est assez peu coûteuse. Par contre, l’inactivité est sévèrement réprimée avec des frais importants :

  • Si le compte dispose de moins de 10 000 euros de solde, après 180 jours consécutifs d’inactivité, 2% mensuels de l’argent disponible sont prélevés en guise de compensation ;
  • Si le compte a plus de 10 000 euros dans la balance de trading, les frais d’inactivité sont absents.
trading platform libertex

Comment s’inscrire sur Libertex? 

Ouvrir un compte

Pour les clients habitués des plateformes de négociation en ligne ou les traders totalement débutants, l’inscription sur le site web est très simple. Il n’y a qu’à suivre notre tutoriel étape par étape pour être certain de ne rater aucun élément et commencer dans de bonne conditions le trading de CFD avec un petit ou gros dépôt d’argent réel.

Il est à souligner qu’ouvrir un compte avec le broker Libertex suit une procédure semblable sur toutes les plateformes proposées : MetaTrader 4, MetaTrader 5, application mobile Libertex.

Les étapes d’ouverture de compte

Détaillons désormais chaque étape pour ouvrir l’un des comptes client inclus dans l’offre de négociation en Bourse :

  1. Depuis la page d’accueil du site web ou de l’interface de l’application mobile, cliquer sur S’inscrire ;
  2. Un premier formulaire apparaît où il faut renseigner une adresse email valide et choisir un mot de passe. Ces 2 éléments serviront d’identifiants pour accéder aux services ;
  3. Valider le compte en cliquant sur le lien envoyé à l’adresse mail désignée. Le compte démo avec un capital de 50 000 euros fictifs est d’ores et déjà accessible ;
  4. Réaliser un dépôt d’argent pour basculer le compte démo en compte en argent réel en versant au minimum 100 euros (Compte Standard). Nous revenons sur cette étape juste après ;
  5. Compléter son profil en remplissant le quizz KYC (Know Your Customer) qui permet au service client d’évaluer le niveau du trader et en renseignant les autres données requises (nom, prénom, domiciliation, etc.) ;
  6. Faire parvenir sa pièce d’identité (CNI ou passeport) et un justificatif de domicile (impôts, facture d’eau, d’électricité) au service client afin de pouvoir réaliser un retrait.

Déposer de l’argent

L’étape du dépôt d’argent est primordiale pour pouvoir se lancer dans la négociation d’actifs CFD (forex, action, matières premières, indices, crypto monnaies dont le Bitcoin). Sans cet argent réel, pas d’opportunité d’encaisser des gains boostés par l’effet de levier. 

Le dépôt minimum officiel est de 10 euros sur Libertex. Cependant, il est incontournable d’avoir au moins 10% de marge disponible pour pouvoir ouvrir une position. C’est pourquoi 100€ nous semble beaucoup plus réalistes.

Pour faire un dépôt, le client se rend dans son profil, clique sur la partie financière et indique qu’il souhaite faire un dépôt. Plusieurs éléments à indiquer :

  • Le montant à transférer ;
  • Le choix de la devise (euro, dollar, etc.) ;
  • Le type de méthode de paiement.

Lorsque ces informations sont remplies, le trader peut valider son opération. Selon la méthode choisie, les fonds sont ajoutés au solde plus ou moins rapidement. Instantanément pour la carte de crédit ou un eWallet. Cela peut prendre jusqu’à 3 jours pour un virement bancaire.

Méthodes de paiement disponible

Les moyens de paiement (dépôt et retrait) sont pluriels avec Libertex. Voici une liste exhaustive issue du site web officiel du broker :

Afficher la liste complète
  • Carte de crédit Visa / Mastercard ;
  • Virement bancaire ;
  • Paypal ;
  • Ewallets : Skrill et Neteller ;

Autres solutions bancaires :

  • Sofort ;
  • GiroPay ;
  • iDeal ;
  • Trustly ;
  • Rapid Transfer ;
  • P24.
Dans le cas du retrait, la liste est beaucoup plus courte. Nous retrouvons :
  • Paypal sans aucune commission ni montant minimum ;
  • Carte de crédit avec 1€ de commission ;
  • Skrill sans commission de retrait ;
  • Virement bancaire avec des commissions de 0.5% avec un seuil minimum de 2 euros et max 10€ ;
  • eWallet Neteller avec une commission de 1%.

Avis Libertex : notre conclusion 

La plateforme de trading Libertex est, à notre avis, l’une des plus fiables du marché. C’est un broker historique, présent depuis plus de 20 ans sur le secteur. Il est très bien régulé (CySEC, AMF, FCA) et propose sans cesse des innovations en terme de sécurité. Dépôts et retraits sont soumis à un cryptage solide.

L’offre de négociation boursière est variée. Les frais de courtage sont très compétitifs. Les différentes plateformes disponibles (MetaTrader 4, MetaTrrader 5 et l’application Mobile Libertex) s’adaptent très aux besoins et exigences d’une clientèle de particuliers et de professionnels.

Les outils d’analyse technique sont nombreux et très faciles à prendre en main, ce qui facilite la mise en pratique des formations et ressources pédagogiques disponibles.

C’est donc un choix judicieux. On est très loin de l’image parfois véhiculée de Libertex arnaque honteuse. De belles opportunités sont à saisir dans d’excellentes conditions de trading.

Vous pouvez également consulter les offres alternatives de brokers tels que Xtb, eToro, et capital.com

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