Day trading: comment devenir rentable en 2022 ?

Le day trading ou le “trading intraday” s’ajoute au swing, au scalping et au trading en démo qui figurent parmi les différentes façons d’investir sur les marchés financiers. 

Qu’est-ce que le day trading ? Comment devenir un day trader ? Que vaut ce style de trading comparativement aux autres actuellement connus ? Quels en sont les avantages et les inconvénients ? 

Dans ce guide complet, on vous dévoile tout ce qu’il faut savoir !

Qu’est-ce que le day trading ?

Sur les marchés financiers, c’est le fait d’acheter et/ou de vendre des actions ou des produits financiers dans le but de générer des profits.

Le day trading est l’appellation utilisée pour parler des transactions de produits financiers effectuées au bout d’une journée. Concrètement, faire du trading intraday revient à prendre des positions d’achat et/ou de vente (sur le forex par exemple) qui seront clôturées avant la fermeture des marchés. Cela demande donc de la vigilance et des connaissances précises non seulement du marché, mais aussi des outils utilisés.

L’investisseur peut se baser sur plusieurs facteurs pour ouvrir un ordre : une annonce économique, un événement spécial prévu pour la journée, des indicateurs économiques, etc.

Pour résumer, le day trading consiste à négocier des actifs financiers suite à des analyses du marché et des conditions économiques, pour faire des marges en une journée.

day trading forex

Comment fonctionne le day trading ? 

Comme tous les autres styles de trading, l’objectif avec la négociation intraday est de prendre des positions en espérant que les prix suivent l’analyse effectuée. Pour cela, l’investisseur doit analyser les cours sur des « timeframes » (unités de temps) moyens (D1, H4 et parfois H1). Il évaluera ainsi la tendance globale du marché.

La particularité avec le day trading réside dans le fait que l’investisseur doit placer des ordres en gardant à l’esprit qu’ils seront clôturés avant la fermeture du marché dans la journée. Dès lors, pour rester fidèle au principe et éventuellement faire des profits, il faudra y mettre beaucoup de précision.

Par ailleurs, le fonctionnement optimal du trading intraday exige d’avoir les bons outils d’analyse, mais aussi de se connecter à la bonne source d’information.

Bon à savoir : D1, H4 et H1 désignent respectivement la tendance générale suivie par le prix sur une journée, toutes les 4 heures et par heure.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Comment faire du day trading ?

Étape 1 : Choisir un site de trading adapté

C’est le début des étapes stressantes pour les débutants. En effet, les brokers se comptent désormais par centaine et naturellement, tous ne se valent pas. Nous vous aidons cependant à en choisir les meilleurs. Voici tous les critères pour choisir un courtier de trading.

  • Les marchés disponibles : Forex, crypto, indices, matières premières, actions, etc. Tous les brokers ne proposent pas encore des options pour négocier les cryptomonnaies. Ne vous faites donc pas avoir !
  • Le dépôt minimum exigé par la plateforme
  • La fiabilité du broker : il doit disposer de licences attribuées par des organismes de renom 
  • La qualité du service client

Sur ce dernier point, le site eToro est assurément le leader mondial. Avec un service client en permanence à l’écoute, plusieurs catégories d’actifs financiers négociables et une communauté d’investisseurs expérimentés, il s’agit du courtier de référence dans le trading en ligne.

Étape 2 : Ouvrir un compte de trading 

Pour investir en bourse, nous recommandons le site eToro. Voici les étapes pour créer un compte chez ce broker : 

  • Se rendre sur le site en suivant l’adresse www.eToro.com
  • Rechercher et cliquer sur le bouton « Rejoignez maintenant » ou « Tradez maintenant » 
  • Remplir le formulaire d’inscription, définir un mot de passe et accepter les conditions d’utilisation
  • Cliquer sur la case bleue qui indique « créer un compte »
  • Confirmer son compte en cliquant sur le lien envoyé par mail
screenshot etoro interface

Enfin, il vous faudra fournir des documents pour vérifier votre identité et adresse. Envoyez une photo de votre carte d’identité, du passeport ou du permis de conduire. Quant au justificatif de résidence, choisissez entre un relevé de compte bancaire, une facture d’électricité ou tout autre document de moins de six mois avec votre adresse.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Étape 3 : Déposer vos fonds 

C’est la dernière étape pour devenir un investisseur intraday accompli. Il vous faut alors procéder à votre premier dépôt. Sur eToro, le montant minimum exigé est de 50 $ pour le premier.

Vous pouvez déposer vos fonds par carte bancaire (Visa, Mastercard, Maestro, etc). Le site de trading accepte aussi les dépôts par e-wallets pour recevoir les fonds instantanément. Parmi ceux-ci, on trouve :

Enfin, les dépôts par virement bancaire sont autorisés, mais peuvent prendre jusqu’à sept jours (au moins quatre) pour être effectifs. Le montant maximum pour le dépôt varie selon le moyen utilisé. Pour les dépôts via virement bancaire, il n’y pas de limite.

Étape 4 : Commencer le Day trading 

Vous détenez à présent les armes pour commencer à faire du profit sur les marchés financiers grâce au trading intraday. Avant de vous mettre à placer des ordres sur les marchés, assurez-vous avant tout d’avoir défini une stratégie solide. N’oubliez surtout pas le principe de base du day trading : vos positions doivent être fermées avant que les cours ne clôturent.

Vous devez également savoir sur quelles motivations ouvrir des ordres (figures de retournement sur les marchés, cassure de support et de résistance, annonce économique majeure, etc.) et vous en tenir fermement. C’est ce que nous appelons la discipline du trader.

Quel que soit le type d’ordre que vous placerez (limit, on market ou stop), pensez à protéger vos positions. C’est-à-dire que vous devez mettre des points stratégiques de clôture automatique lorsque votre objectif sera touché (Take profit). De même, prévoyez une zone de sortie au cas où le marché prendrait le sens contraire à celui de votre analyse.

En résumé, pour avoir un parcours inspirant dès vos débuts en trading, il vous faut :

  • une excellente discipline 
  • de la patience 
  • de la prudence
  • du sang-froid

À tout cela vous devez ajouter une stratégie efficace.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Day trading vs autres types de trading 

Nous avions mentionné au début de ce guide que le day trading n’était pas la seule façon d’investir en bourse. Si vous adoptez ce style de spéculation, vous devez prévoir un compte de trading uniquement pour cette occasion. Cela vous permettra de mieux organiser vos activités, de diversifier vos investissements et d’accroître vos connaissances. 

Revenons à présent sur les autres façons d’investir sur le forex et les cryptomonnaies : le scalping, le swing trading et le trading en mode démo. Chacune de ces méthodes possède ses principes, ses avantages et ses inconvénients.

Le Scalping 

En trading, le scalping est le fait de prendre des positions pour des objectifs à très court terme. Il s’agit en effet pour le trader de profiter des petits mouvements avant que le marché ne fasse à nouveau de grandes impulsions. Cela demande donc de la précision !

Généralement, les ordres ne durent que quelques secondes sur les marchés, mais peuvent rapporter de gros gains selon la somme investie. 

Avantages

Avantages

  • Idéal pour faire des profits conséquents en très peu de temps
  • Le trader « scalpeur » n’a pas besoin de passer ses journées devant les graphiques. Il peut donc vaquer à d’autres activités 
  • Il est plus facile de « prendre des positions en cascade » (placer plusieurs ordres) avec le scalping 
  • Moins stressant que les autres façons de trader 
  • Peut se faire avec un petit capital  
Inconvénients

Inconvénients

  • Nécessite de prendre de grands risques pour vraiment faire des profits, car les positions ne durent que quelques instants 
  • Demande de privilégier les marchés volatils 
  • Favorise la perte brusque de tout le capital de départ 
  • Exige la présence et l’entière attention du trader 
  • Peut conduire le trader à investir trop (surtout lorsqu’il perd) : ce qu’on appelle l’overtrading

Le risque est plutôt élevé avec le scalping, car pour gagner vite et beaucoup, il faut prendre des lots importants. Cependant, tout dépendra de l’objectif du trader en termes de rentabilité.

Le swing trading 

C’est l’ultime façon de tester son sang-froid et sa confiance personnelle en trading. Le trading en mode swing convient aux investisseurs qui possèdent un capital important.

Cette façon de négocier exige de maintenir une position sur plusieurs jours, plusieurs semaines, voire plusieurs mois. Certains investisseurs iront jusqu’à gérer les ordres lancés pendant des années. 

Avantages

Avantages

  • Permet de conserver une position sur une longue période 
  • Ne demande pas la présence permanente de l’investisseur pour veiller sur les positions 
  • Les gains générés sont colossaux 
  • Parfois stressant surtout quand les ordres prennent du temps pour passer en gains 
  • Faible risque de perdre une grosse somme 
Inconvénients

Inconvénients

  • Demande un capital important 
  • Difficile de prendre plusieurs positions à la fois sans posséder un grand capital 

En somme, le swing est fait pour ceux qui prennent le trading comme une activité secondaire, car ils n’auront pas besoin de toujours rester devant des graphiques. 

Le demo trading 

Contrairement au trading en mode réel, le démo trading est une façon d’investir sur tous les marchés, virtuellement et donc sans crainte. Tous les brokers proposent cette option pour s’entraîner au trading avant d’investir de l’argent réel.

Avantages

Avantages

  • Pas besoin d’investissement 
  • Idéal pour apprendre à mettre en place sa stratégie et la tester sans perdre son argent réel 
  • Permets d’accéder à tous les marchés, même ceux qui nécessitent de grands moyens financiers 
  • Ne demande aucune exigence particulière : liberté totale au trader 
  • Permets d’obtenir un nouveau capital lorsque le premier est perdu 
  • Favorise la rapide évolution du trader 
  • Pas de risque de perte de l’argent réel 
Inconvénients

Inconvénients

  • Impossibilité de retirer les gains vu qu’il s’agit d’argent virtuel 
  • Ne favorise pas la discipline de l’investisseur, car très peu de facteurs psychologiques entrent en jeu 
  • Peut pousser le trader à devenir trop confiant alors que les conditions ne sont pas forcément les même sur le marché réel

Le démo trading est le mode qui convient à tous les débutants dans le domaine. Il est adapté pour la maîtrise des fondamentaux. Le trader a ainsi le temps d’apprendre à investir intelligemment, mais aussi de maîtriser le fonctionnement de sa plateforme de trading. Parallèlement, pour les investisseurs expérimentés, c’est la meilleure méthode pour mettre en place et peaufiner de nouvelles stratégies.

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Day trading : les marchés financiers disponibles 

Un marché financier est un support virtuel ou physique sur lequel les investisseurs achètent et/ou vendent des produits financiers.

Le marché financier se subdivise en deux : le marché primaire et le marché secondaire. Obligations, actions et autres titres de créances sont émis par les gouvernements, les entreprises et les institutions financières sur le marché primaire et acquis par ceux qu’on appelle les acheteurs primaires. Ceux-ci peuvent ensuite librement vendre ces titres sur le marché secondaire contre de l’argent liquide.

 Le forex 

Encore appelé le marché des changes, le Forex est le marché sur lequel les acteurs économiques se retrouvent pour acheter et/ou vendre une devise contre une autre à un taux de change qui n’est jamais fixe

Avec plus de 7000 milliards de dollars échangés au quotidien, le forex demeure l’un des plus grands marchés financiers au monde. Les banques internationales, les entreprises et les particuliers y injectent énormément d’argent dans l’espoir d’en tirer des bénéfices. C’est dire donc qu’il y a assez d’argent à se faire pour les investisseurs pratiquant l’intraday du moment où ils en maîtrisent les règles.

Il existe trois bourses majeures (Tokyo, Londres et Wall Street) dont les horaires d’ouverture et de fermeture s’alternent le plus souvent. Cette alternance permet au marché du Forex d’être ouvert 6 jours/7 (fermé du vendredi soir au dimanche soir). C’est un avantage considérable pour les investisseurs du style intraday.

Pour finir avec cette partie, le forex est le marché qui offre le plus de possibilités au trader intraday. Avec plusieurs paires de devises disponibles et des réalités économiques parfois différentes selon les pays, le trader a plus de chances de faire des gains.

Les crypto monnaies

Les cryptomonnaies constituent la révolution en matière des marchés financiers. Du très populaire bitcoin aux centaines d’altcoins qui naissent quasi quotidiennement, ces actifs financiers font chaque jour de nouveaux millionnaires.

C’est une nouvelle source d’investissement pour pratiquer le trading intraday. Le marché des cryptomonnaies connaît des volatilités quotidiennes importantes. Le spéculateur qui sait s’y prendre peut aisément y trouver son compte.

Cependant, c’est un marché très volatile qui nécessite des connaissances en amont avant de s’y risquer.

Les actions

Ce sont à priori les produits financiers les plus lucratifs et les moins risqués. Les actions constituent des actifs financiers générés par des entreprises. Le prix de ces actifs est fixé selon la demande, mais aussi selon les avoirs de l’entreprise.

Concrètement, lorsque les actions sont cotées en bourse, elles deviennent alors accessibles à toutes personnes voulant investir dans l’entreprise. C’est à ce niveau qu’intervient le trading des actions, créant des fluctuations permanentes. Pour l’investisseur, il s’agit surtout de suivre les informations en rapport avec l’entreprise pour prendre les bonnes décisions de vente et d’achat.

Les ETF

Les ETF (Exchange Trading Fund) sont des produits financiers prenant en compte deux caractéristiques. En premier lieu un fond et ensuite une action qui permettent de faire des mouvements financiers sur le marché boursier. 

Les ETF, tout comme les monnaies, les actions immobilières ou les matières premières, peuvent faire objet d’achat ou de vente sur une place boursière. Le trading des ETF se fait par le biais des contrats de différence. C’est le cours de l’actif qui influe sur les produits dérivés que constituent les CFD

Le trading d’un ETF est basé sur une analyse aléatoire. Ceci dit, votre objectif est de choisir une option en tenant compte de l’analyse sur le cours de l’actif. Si une augmentation de ce dernier est indiquée par une analyse approfondie du marché, vous optez pour une position longue. De la même façon, si l’analyse indique une chute imminente du cours de l’actif, privilégiez une position courte. 

Certains ETF sont plus convoités que d’autres et du coup, ils sont populaires. Surveillez donc le cours de ceux-ci sur le marché et faites votre choix en fonction de ce paramètre. Vous devez fondamentalement maîtriser le type, la taille et la structure de l’ETF qui suscite votre intérêt avant d’opter définitivement pour lui.

Les matières premières

Les matières premières sont des produits bruts qui entrent dans la composition d’un produit fini. En d’autres termes, le produit fini est obtenu après une ou plusieurs transformations d’un ou plusieurs produits bruts, qu’on peut également appeler produits de base. À titre d’exemple, l’obtention d’une barre de chocolat requiert la transformation du sucre et du cacao. Le sucre et le cacao sont donc des matières premières dans la fabrication du chocolat. 

En matière de trading, quatre catégories de matières premières peuvent être achetées et vendues sur le marché. Il s’agit des produits agricoles, des produits énergétiques, des produits métalliques et des produits de l’élevage.

En effet, le café, le cacao, le coton, l’or, l’argent, le pétrole, le gaz, le cuivre, le bétail et bien d’autres peuvent faire l’objet de négociation sur le marché des matières premières.

Le trading de matières premières consiste à l’achat de celles-ci et leur vente sur le marché dans un délai déterminé. Votre objectif ici est d’acheter les matières premières lorsque certains indices vous indiquent que leurs valeurs augmenteront et les revendre quand cela devient effectif ou que d’autres indices vous révèlent que leurs valeurs vont baisser. 

À l’instar de tout autre marché, le marché des matières premières subit également des fluctuations, créées par diverses conditions. C’est pourquoi en tant qu’expert, nous conseillons de faire recours au trading sur un CFD (Contrats de Différence), par l’intermédiaire d’un courtier. Cela vous permettra d’interagir sur le marché sans même détenir le produit qui fait objet de négociation. 

day trading buy and sell

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Les indicateurs à utiliser pour le day trading 

L’analyse technique est la méthode d’analyse la plus utilisée en day trading. Pour cause, faire des profits avec l’intraday trading dépend du timing de prise et de la fermeture de position. Les traders se concentrent ainsi sur l’étude de la variation des prix sur les graphiques du day trading afin de dégager les tendances ou de cibler des zones sur lesquelles peuvent réagir les prix. 

Pour mener à bien cette analyse, il existe des indicateurs techniques pour leur rendre la tâche plus simple. Ils sont très nombreux, mais les plus populaires sont entre autres :

  • Les bandes de Bollinger 
  • Le RSI 
  • La moyenne mobile
  • Le MACD

Si les bandes de Bollinger sont idoines pour une étude de la volatilité d’un marché CFD, le RSI sera l’indicateur parfait pour la mesure de la force des mouvements. Le RSI possède par ailleurs une zone de surachat et une autre de survente, lesquelles sont d’un grand atout pour les traders. Ces zones permettent en effet de déterminer lorsque le marché s’essouffle et est susceptible de se retourner. 

La moyenne mobile et le MACD sont, quant à eux, des indicateurs pratiques pour déterminer les tendances sur un marché. Le premier permet notamment de déterminer la tendance Forex. Outre les tendances de marché, le MACD permet également de définir des signaux de day trading.

Le choix de l’indicateur technique idéal pour une stratégie de day trading revient à chaque trader. Pour ce faire, il devra prendre en compte son plan de trading et trouver lui-même l’indicateur qui lui convient le mieux pour un franc succès en Day trading.

À qui s’adresse le day trading ? 

Le day trading est une technique de trading à moyen terme qui consiste à acheter et vendre des actifs financiers durant la même journée.

De ce fait, l’intraday trading s’adresse d’abord aux investisseurs de moyen terme. Aussi, il est parfait pour les traders souhaitant s’affranchir des frais de swap. (Les frais de swap ou frais de rollover sont destinés aux courtiers et sont prélevés lorsqu’un trader conserve une position la nuit).

Par ailleurs, il s’agit d’une méthode de trading qui nécessite de l’expérience et demande beaucoup d’attention de la part du trader puisqu’il doit surveiller chaque opportunité pour prendre des positions optimales. L’investisseur qui pratique l’intraday trading doit également être disponible. Ainsi, le day trading est plus destiné aux traders professionnels et expérimentés.

Les avantages et inconvénients du day trading

Les avantages du day trading 

Avantages
  • Permet aux traders de générer des rendements très élevés 
  • Le day trading offre aux investisseurs la possibilité de spéculer sur plusieurs marchés financiers (forex, actions, matières premières, futures) 
  • Permet de s’affranchir des frais de rollover qui sont prélevés en cas de conservation de positions durant la nuit 
  • Evite les risques de fluctuations de prix, lesquelles du jour au lendemain de la prise de position 
  • L’investisseur bénéficie d’une liquidité élevée notamment avec le day trading forex
  • Permet d’éviter les risques de gapping des cours d’un jour à l’autre sur le marché des actions 

Les inconvénients du day trading 

Inconvénients
  • Le risque de perte est élevé surtout lorsque le trader n’est pas expérimenté 
  • Il vaut mieux détenir un capital important, car la fiscalité peut être difficile à supporter 
  • Il sera plus difficile pour un débutant de s’y initier, car il s’agit d’une méthode de trading complexe dont l’apprentissage peut s’avérer compliqué 
  • Le day trading ne convient pas aux investisseurs occasionnels

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Nos conseils pour débuter avec le day trading

Faire du day trading peut être risqué quand le trader débute. Voici alors nos conseils pour bien commencer avec cette technique de trading.

  • Entraînez-vous d’abord sur un compte démo afin d’affiner votre plan de trading 
  • Soyez neutre et faites attention lorsque vous faites du trading sur marge 
  • Trouvez le meilleur courtier pour vos besoins 
  • Sachez quand vous arrêter et risquez toujours ce que vous êtes prêt à perdre 
  • Ne prenez jamais de position sur un coup de tête 
  • Analysez les graphiques de day trading avec soin afin de toujours avoir une longueur d’avance sur les marchés financiers 
  • Choisissez les outils d’analyses techniques que vous maîtrisez très bien 
  • Choisissez un effet de levier adapté à votre stratégie

67% des comptes des investisseurs de détail perdent de l’argent lorsqu’ils tradent des CFD avec ce fournisseur. Vous devez vous demander si vous pouvez vous permettre de prendre le risque élevé de perdre votre argent.

Conclusion : Faut-il utiliser le day trading ? 

Le day trading est incontestablement l’une des meilleures façons pour un trader « d’affronter » les marchés financiers. Peu importe le niveau d’expérience globale en matière de trading, cette option vous permettra de définir des objectifs quotidiens précis.

Vous vous libérez ainsi d’une grande partie du stress que peuvent engendrer les positions longues.

Cependant, le day trading demande une activité régulière sur le marché pour pouvoir performer sur le temps. Il vous faudra faire preuve de patience et de persévérance.

FAQ sur le day trading

✅  Comment faire du day trading 

Pour faire efficacement du trading intraday, vous devez naturellement savoir comment ça marche, créer un compte spécifique à cela et effectuer un dépôt. Établissez ensuite un plan de trading qui regroupera votre stratégie, vos indicateurs de prise de position, vos objectifs et la perte maximale à tolérer par position.
Quel est le Meilleur Broker pour pratiquer le Day Trading ? 
eToro est sans contexte la meilleure plateforme pour faire du day trading. Grâce à sa large communauté de traders et investisseurs, le broker permet à tous ses clients, du moins les plus sérieux, d’être rentables, notamment en faisant du copy trading. Cela s’avère très intéressant dans le cadre du day trading.

✅  Combien d’Argent peut-on gagner avec le Day Trading ? 

Il n’y a pas de limite quant à la somme à gagner en adoptant cette façon de trader. Tout dépend de l’objectif du trader et du montant qu’il aura déposé sur le compte.