Avis Capital.com: arnaque ou opportunité ?

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4.8

Capital.com - Avis Global

Le nombre d’ouvertures de comptes de trading particuliers ne cesse d’augmenter depuis quelques années. Cette discipline financière, autrefois réservée à une élite professionnelle, est désormais facilement accessible chez une pluralité de brokers plus ou moins fiables et économiques. Dans notre Capital.com avis, nous concentrons notre attention sur un courtier lancé en 2016 qui a fait l’effet d’un coup de tonnerre dans le ciel de la Finance mondiale avec une offre CFD en crypto monnaie vraiment performante. Le trading sur Capital.com : arnaque à fuir ou opportunité à saisir ?

Présentation de Capital.com

Commençons par quelques chiffres et dates qui retracent le parcours du broker Capital.com :

Afficher la liste complète
  • Lancement commercial de la plateforme de trading en ligne en avril 2016 ;
  • Obtention de la récompense du meilleur broker forex en 2017, de la plateforme de trading la plus innovante en 2018 et du meilleur broker en ligne en 2020 ;
  • 2,3 millions de clients à travers le monde ;
  • 53 pays, dont la France, autorisent actuellement le courtier sur leur territoire ;
  • Plus de 3000 actifs financiers à trader dont plus de 200 devises numériques ;

3 entités juridiques différentes pour satisfaire les exigences de régulation :

  1. Capital Com UK Limited à Londres pour la Grande Bretagne via la FCA ;
  2. Capital Com Investments Limited à Limassol pour Chypre et la zone Euro via la CySEC ;
  3. Capital Com Bel à Minsk pour la Biélorussie et l’Europe de l’Est via la NBRB.
Investisseurs en CFD

Au-delà de son catalogue d’instruments financiers très alléchants, Capital.com est devenu l’un des courtiers les plus en vue grâce à certaines caractéristiques particulières qui ont su répondre à un grand nombre d’attente des investisseurs en CFD :

  • Une intelligence artificielle (IA), dénommée qE, qui accompagne pas à pas les traders. Cette IA qE analyse chaque action stratégique menée par le client afin de lui proposer quelle stratégie est la plus adaptée à son profil. C’est un outil très intéressant puisqu’il favorise naturellement l’optimisation des investissements en fonction de ses objectifs et de ses compétences ;
  • Un calendrier très détaillé et précis afin de ne rater aucune actualité brûlante de la Finance mondiale. Idéal pour anticiper et planifier les prochaines opportunités à saisir. Investir sur Capital.com devient encore plus aisé ;
  • 2 applications mobile à la pointe de la technologie : Capital.com et Investmate. La première incarne la plateforme de trading en ligne à emporter partout avec soi. La seconde offre un parcours de formation complet à travers des articles, des vidéos tutorielles, des webinaires et des actualités financières supplémentaires ;
  • Une chaîne de web TV Capital.com : analyse d’experts du broker forex et explication des actus financières. Un must si on en croit les avis clients.

Capital.com c’est aussi un service client très professionnel et réactif. Plusieurs méthodes de contact sont mises à disposition : chat live, assistance téléphonique (répartie par zone géographique : Grande Bretagne, Australie, Chypre, Espagne, etc.) ou par mail. (support@capital.com) 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

3 types de comptes disponibles

Le broker a bien compris l’importance de proposer des services adaptés à tous les profils d’investisseurs. 3 types de comptes disponibles avec un service élargi :

  • Compte Standard qui inclut les fonctionnalités de base et limite le dépôt à 3000 dollars ;
  • Compte Plus qui ajoute aux fonctionnalités précédentes une présentation personnalisée de la plateforme, des analyses via l’Intelligence Artificielle et un gestionnaire de compte personnel. A partir de 3000$ de dépôt minimum ;
  • Compte Premier qui est l’offre de services la plus complète. Inscription dès 10k$ de dépôt minimum. Avec des évènements VIP et webinaires réservés.
Approche technologique ambitieuse

Enfin, Capital.com a réussi à se faire une place de choix au milieu des brokers déjà populaires à l’aide d’une approche technologique ambitieuse :

  • La cyber sécurité sur la plateforme de trading en ligne est irréprochable et devrait servir d’exemple à certains concurrents avec la double authentification et l’utilisation de protocoles de cryptage SSL 256 bits identiques à de nombreuses banques commerciales ;
  • 2 plateformes distinctes et complémentaires : WebTrading qui tourne sous MetaTrader 4 (MT4) en version navigateur et l’application mobile de gestion de portefeuille qui est saluée par une grande majorité d’avis positifs pour son ergonomie, sa facilité d’utilisation et sa grande fiabilité.
interface capital com

A qui s’adresse Capital.com ? 

Le broker ne s’adresse pas qu’aux amateurs de Bitcoin sur Capital.com. L’infrastructure technologique, les outils disponibles et la philosophie commerciale du courtier indiquent clairement que tous les profils sont les bienvenus. A chaque type d’investissement correspond une stratégie et des fonctionnalités adaptées. Capital.com met en oeuvre des moyens conséquents pour satisfaire aussi bien les traders à profil débutant et les investisseurs plus expérimentés qui ont besoin de repousser les limites de l’analyse technique.

Il s’agit donc d’une plateforme de trading en ligne à la fois polyvalente et abordable, tout en restant très technique et professionnelle.

Les amateurs de cryptomonnaies trouvent tout ce dont ils ont besoin pour tirer profit de la volatilité légendaire des devises virtuelles, même avec un petit budget avec les CFD et leur effet de levier. Les pros de la diversification de portefeuille n’ont aucun mal à atteindre leurs objectifs et à réduire au maximum le risque en ayant accès à plus de 3000 marchés financiers où Forex, actions, matières premières, indices et ETF se côtoient pacifiquement. La crypto sur Capital.com est sa marque de fabrique mais ne signifie pas un service de moindre qualité dans les autres secteurs.

Enfin, la politique tarifaire du broker en fait un choix conseillé pour tous les traders en quête des meilleures opportunités sans se ruiner en frais, ainsi qu’aux gros portefeuilles qui veulent profitent de réductions significatives.

Nous posons un bémol quant à la prise en charge des traders novices. Il est dommageable qu’un parcours de formation (type Académie de trading) ne soit pas proposé aux nouveaux clients. Certes, la FAQ et les différents guides spécialisés répondent à nombre de questions. Cependant, il serait très agréable et confortable, surtout pour les débutants, de pouvoir découvrir le trading à travers des vidéos tutorielles, des webinaires en live et des exercices pratiques comme le proposent d’autres courtiers.

Le compte de démonstration illimité est un véritable plus, qui offre une authentique immersion dans l’océan des marchés financiers en conditions réelles, en excluant le risque de pertes financières grâce au capital fictif mis à disposition. C’est une occasion unique de s’entraîner, d’établir ou de peaufiner des stratégies d’investissement efficaces, d’évaluer avec justesse son money management et de gagner en confiance quant à la réalité de la négociation des CFD.

Capital.com avis: le résumé

Afin d’avoir une vue d’ensemble de l’offre de services établie par l’un des courtiers CFD favoris des traders, nous allons exposer les principaux avantages et inconvénients de Capital.com.

Avantages de Capital.com: notre avis
  • Large sélection d’instruments CFD et de marchés financiers : paires de devises forex, bourse des actions, matières premières, ETF et crypto monnaies ;
  • Trading de cryptos facile et abordable. A la vente comme à l’achat, à la hausse comme à la baisse ;
  • Politique tarifaire zéro commission sur les positions en cryptomonnaie ;
  • Diverses plateformes : WebTrader sur ordinateur et application mobile ;
  • Intelligence artificielle qE en aide stratégique intégrée ;
  • Sécurité optimale des données personnelles et financières ;
  • Compte démo gratuit et illimité.
Inconvénients de Capital.com: notre avis
  • Pas de plateforme d’échange crypto en direct. Uniquement du trading de CFD ;
  • Procédure d’inscription souvent considérée comme longue et fastidieuse comparativement à d’autres courtiers concurrents.

La gamme de produits disponibles sur Capital.com 

Comme nous l’avons indiqué plus tôt, Capital.com est très apprécié de ses clients car sa gamme de produits financiers est particulièrement riche et complète :

  • 171 Paires de devises forex ;
  • Plus de 3000 Actions ;
  • 26 ETF ;
  • Environ 40 Matières premières.
products capital com

Crypto-monnaies sur Capital.com 

Fer de lance du broker, le marché des crypto monnaies est particulièrement bien abordé sur la plateforme de trading Capital.com. Même si nous regrettons qu’il ne soit pas possible d’acheter, vendre et échanger en direct des devises numériques, comme sur Binance ou Coinbase, la liste des actifs à trader a de quoi faire de nombreux envieux.

Nous retrouvons les classiques Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et autre Ripple (XRP). Mais aussi des produits plus émergents ou exotiques comme Miota (IOTA) ou Decentraland (MANA). Dans la mesure où seuls des CFD crypto sont à trader, les instruments sont proposés sous la forme de paires comme avec le forex :

  • Soit crypto / monnaie fiduciaire comme BTC / EUR pour Bitcoin / Euro ;
  • Soit crypto monnaie / cryptomonnaie comme BTC / ETH pour Bitcoin / Ethereum.

L’effet de levier maximal proposé est conformé à la réglementation en vigueur en Europe (via ESMA – European Securities and Markets Authority), à savoir 2:1.

C’est l’occasion, même pour les petits portefeuilles, de profiter un maximum de la forte volatilité des actifs du secteur en utilisant tous les indicateurs techniques et graphiques détaillés disponibles sur la plateforme. Stop Loss et Take Profit sont à privilégier de toute urgence pour réduire le niveau de risque et augmenter la probabilité d’encaisser de l’argent.

Actions sur Capital.com 

L’investissement dans les actions avec Capital.com est très facile et varié. Ce sont plus de 3000 références qui peuvent venir compléter le portefeuille des traders ambitieux.

De grands noms – comme Apple et Tesla – cohabitent avec des entreprises plus modestes. A l’achat comme à la vente, les CFD créent une opportunité unique de gagner de l’argent à la hausse comme à la baisse du cours de son actif favori.

La présence d’un compte titre ordinaire, pour acheter en vrai et toucher des dividendes, aurait été un plus non négligeable. Malgré tout, les clients de Capital.com semblent très satisfaits de pouvoir de spéculer sur leurs actions favorites qu’ils soient titulaires de fonds importants ou non. Très volatils, les CFD sur actions bénéficient d’un effet de levier plafonné à 5:1.

trading capital com

Indices et ETF sur Capital.com

Capital.com a fait une sélection très qualitative d’indices boursiers internationaux et d’ETF (Exhchange Traded Funds ou fonds de placement) afin de proposer une expérience de trading riche, dynamique et profitable.

Près d’une trentaine d’instruments financiers sont proposés dans cette catégorie avec des DE 30 qui reproduit l’indice DAX 30 allemand, FR 40 qui est une réplique du CAC 40 français ou encore US 500 qui copie le cours du S&P 500 américain. L’avantage des indices et des ETF réside dans leur relative stabilité qui permet d’envisager des stratégies à moyen terme (stratégie swing trading) sur des tendances haussières et baissières qui s’étalent dans la durée. Une excellente opportunité de tirer les plus beaux gains à l’achat comme à la vente à frais réduits. L’effet de levier grimpe jusqu’à 20:1, avec une marge commerciale d’au moins 5%.

Forex sur Capital.com 

Un broker CFD sans forex serait une plateforme de trading moins attractive pour la clientèle. Le courtier Capital.com a bien compris l’importance de ce marché très liquide où des milliards de dollars sont échangés chaque jour.

Paires de devises majeuresPaires de devises mineuresPaires de monnaies exotiques

Nous retrouvons évidemment les paires de devises les plus populaires et échangées, appelées majeures comme :

  • Euro dollar ou EUR / USD ;
  • Livre Sterling dollar ou GBP / USD ;
  • Dollar australien dollar américain ou AUD / USD ;
  • Dollar Yen japonais ou USD / JPY.

Les paires mineures sont aussi à l’honneur. En voici quelques exemples très populaires :

  • EUR / GBP ;
  • JPY / GBP ;
  • EUR / CAD (dollar canadien).

Enfin, les traders retrouvent les paires de devises dites exotiques car moins répandues avec une liquidité moindre (= moins d’échange potentiel) et une très forte volatilité (= variation des cours fréquente) :

  • ZAR / USD ;
  • USD / NOK ;
  • PLN / JPY.

Il est très facile de se réperer parmi les 171 paires forex à trader depuis la plateforme de trading en ligne puisqu’elles sont présentées en 4 catagories :

  1. les plus échangées,
  2. celles qui ont le plus progressé,
  3. celles qui ont le plus chuté et
  4. les plus volatiles.

Matières premières sur Capital.com 

Les matières premières ou produits bruts ne sont pas en reste avec le courtier. L’une des façons les plus simples de trader les matières agricoles, métaux précieux et sources d’énergie, sans être contraint par la question du stockage, est de passer par un broker CFD qui propose ce genre d’instruments financiers.

Capital.com ne se limite pas à 4 ou 5 produits bruts. C’est une quarantaine de références qui sont ouverts à la négociation. Nous retrouvons les classiques :

  • Métaux précieux comme l’or, l’argent ou le platine ;
  • Energies comme le pétrole ou le gaz naturel.

Côté produits agricoles sont présents des biens de grande consommation tels le cacao, le café ou le blé.

Dernière particularité, et non des moindres, Capital.com propose de souscrire à des contrats à terme sur certains actifs. Pour faire simple, c’est une stratégie qui repose sur une prévision où le trader bloque son investissement jusqu’à une date donnée avec un pari sur un cours minimum atteint. En cas de réussite, il empoche la différence avec le prix d’achat (ou de vente).

Frais de courtage sur Capital.com

Focus désormais sur les frais sur Capital.com. Est-il avantageux de faire du trading sur la plateforme ? Y a t’il des spreads rédhibitoires ? Notre analyse et avis complets.

Frais sur la crypto-monnaie

Le trading de cryptomonnaies bénéficie de spreads plutôt avantageux en comparaison de certains autres courtiers mainstream qui ont tendance à plomber les résultats obtenus sur les CFD de crypto monnaies avec des spreads monumentaux.

Pour le coup, on se rend vite compte que Capital.com pratique une politique de tarifs commerciale avec :

  • 34 pips sur le Bitcoin (BTC);
  • 1,42 pip sur Ethereum (ETH);
  • 0,004 pip sur Ripple (XRP) ;
  • 1,7 pips sur Bitcoin Cash (BCH).

Des spreads qui ont de quoi attirer nombre d’investisseurs qui ne veulent dévorer leurs faibles fonds à cause de frais d’opération trop élevés.

Les frais sur les actions

Les commissions sur le trading des actions débutent à partir de 0,25% de la valeur en Bourse du titre, ce qui est très compétitif, même par rapport à certains brokers traditionnels qui ne proposent que de l’achat d’actions en direct. En matière de CFD, peu de courtiers peuvent afficher une telle compétitivité. Pour avoir quelques exemples significatifs en tête :

  • Action Tesla : spread de 1,1 pips ;
  • Facebook : 0,08 pip ;
  • Amazon : 1,75 pips.

Frais sur les ETF et CFD indices

Un constat identique sur la famille des ETF et indices avec une commission moyenne de l’ordre de 0,35% de du cours constaté en Bourse. Capital.com maintient le cap avec une offre commerciale très attractive qui pourrait nous amener à nous méprendre sur la nature des actifs négociés. Pour illustrer notre propos, voici quelques spreads pratiqués :

  • S&P 500 (indice Etats-Unis) : 0,65 pip ;
  • DAX 30 (indice Allemagne) : 1 pip ;
  • DowJones : 2 pips.

Cela ne fait que nous confirmer notre Capital.com avis très favorable concernant les frais de courtage.

Frais sur le forex

Le trading de paires de devises avec ce courtier forex fait partie des plus attractifs du marché. En moyenne, nous avons constaté des spreads à partir de 0,6 pip sur les paires les plus échangées, ce qui est une excellente offre vis-à-vis de la concurrence. Sur la négociation de lots normaux (soit 10000 unités), nous avons relevé :

  • 0,6 pip sur la paire EUR /USD ;
  • 0,9 pip sur la paire GBP / USD ;
  • 7 pips sur USD / JPY ;
  • 0,9 pip sur USD / CHF.

Frais sur les matières premières

Finissons ce tour d’horizon des instruments négociables sur la plateforme Capital.com avec les frais relatifs au trading de matières premières. Une fois encore, le courtier se démarque nettement de ses concurrents puisqu’il parvient à proposer des frais peu coûteux. La commission s’élève entre 0,4% et 0,8% du montant du contrat souscrit. Par exemple, pour l’achat de 10k€ de blé, il faut compter entre 40€ et 80€ par contrat.

Frais annexes et sur le compte

La politique tarifaire du broker Capital.com cristallise une grande majorité d’avis positifs des clients grâce à son absence totale de frais de gestion. 0% de commission ou 0 spreads ne sont à prévoir sur les opérations :

  • De dépôt ;
  • De retrait ;
  • De cotation en temps réel ;
  • D’ouverture et fermeture de position ;
  • D’accès à l’ensemble des ressources pédagogiques et de formation ;
  • D’utilisation des graphiques et indicateurs techniques.

En ce qui concerne les frais de nuitée (ou overnight), le site officiel permet d’évaluer le volume de spreads facturés selon l’actif concerné et l’effet de levier utilisé.

Comment s’inscrire sur Capital.com ?

Voici notre guide détaille pour s’inscrire sur Capital.com et profiter des avantages d’un des comptes disponibles sur la plateforme en ligne :

  1. Ouvrir un compte ;
  2. Renseigner les éléments requis ;
  3. Déposer de l’argent ;
  4. Trader des actifs financiers.

Ouvrir un compte

Il faut avouer que l’une des choses, qui a le plus contribué à démocratiser le trading en ligne pour les particuliers, est la facilité avec laquelle il est désormais possible d’ouvrir un compte trader et de profiter du meilleur de la technologie et de la finance depuis son canapé ou téléphone mobile.

S’inscrire chez un broker est le sésame indispensable pour accéder à la Bourse des produits dérivés et de profiter des meilleurs prix (cotation et frais de courtage) tout au long de l’année. Avec un courtier comme Capital.com, ce sont de belles opportunités qui sont à saisir chaque jour.

Pour cela, il suffit de se rendre sur la page d’accueil du site officiel soit via une recherche Google, soit en utilisant un lien de parrainage envoyé par un de vos contacts.

Les étapes d’ouverture de compte

Tandis que le futur client est arrivé sur la page d’accueil de Capital.com, il clique sur Trade Now. Un formulaire est soumis avec 2 informations à renseigner : l’email de contact (qui sert d’identifiant) et le mot de passe (qui sert de premier verrou de sécurité). Lorsque ces données sont saisies, il suffit de cliquer sur Poursuivre.

Un email de confirmation est envoyé. Un complémentaire est à remplir avec des informations plus personnelles : nom, prénom, adresse, pays de domiciliation, téléphone, etc. Puis, le courtier requiert de répondre aux questions du quizz de connaissances. Cette démarche se déroule dans le cadre de la politique KYC (Know Your Customer) qui est obligatoire. Les autorités de régulation considèrent qu’il est de la responsabilité du broker d’informer en amont les risques du trading aux futurs clients. Cette captation de données est aussi un bon moyen de faire une première évaluation à froid du potentiel d’un client, en lui soumettant quelques pistes d’investissement et le degré de risque auquel il s’expose.

Des documents sont à envoyer au support pour valider l’inscription et pouvoir déposer des fonds : une copie de la CNI ou passeport et une facture d’eau, d’électricité ou le dernier avis d’imposition pour la partie domiciliation.

Déposer de l’argent

Enfin vient l’étape du dépôt d’argent réel qui ouvre les portes du vrai trading. 

Depuis la section financière du profil client, il suffit de se rendre dans la rubrique dédiée au dépôt, de choisir le montant du transfert et la méthode de paiement.

Une fois que les fonds sont disponibles, il est alors envisageable de trader l’un des nombreux actifs proposés sur la plateforme en ligne. Pour chaque famille d’instruments – forex, action, matière première, cryptomonnaie et indice – le client se rend dans la section désirée, sélectionne le produit CFD de son choix, configure sa position (montant, effet de levier, Take Profit / Stop Loss) et la valide. A l’achat ou la vente selon la prévision établie sur l’évolution de la tendance.

Méthodes de paiement disponible

Capital.com ne fait dans l’originalité concernant les méthodes de paiement utilisables lors des opérations de dépôt et de retrait. Nous retrouvons des valeurs sûres et incontournables du trading en ligne :

  • Carte de crédit / débit Mastercard / Visa / American Express ;
  • Virement bancaire ;
  •  Portefeuilles électroniques comme Sofort ou Apple Pay.

Il est bon de rappeler que le dépôt minimum est fixé à seulement 20 euros (ou devises équivalentes : dollars, livres sterling) pour tout dépôt réalisé par carte de crédit et eWallet. Pour un versement en virement bancaire, le seuil monte à 250 euros.

Avis Capital.com: notre conclusion

A la vue des nombreux éléments évoqués dans notre avis sur Capital.com, nous ne pouvons qu’arriver à une unique conclusion. La plateforme de trading mérite amplement sa place parmi les meilleurs courtiers du monde. 

Son offre large en crypto monnaies, forex, produits bruts, indices et actions en fait un site incontournable pour diversifier son portefeuille. Ses frais ultra compétitifs, son accompagnement idéal pour les profils débutants et les nombreux outils de trading (graphiques, indicateurs, actualités, calendrier économique) créent un écosystème favorable à des sessions profitables et sécurisées.

Nous regrettons juste l’absence d’une plateforme de trading social qui pourrait propulser Capital.com dans le top 3 des meilleurs brokers forex du marché, côte à côte avec eToro qui se démarque notamment sur ce point. Egalement, les brokers XTB, IQ Option et Avatrade diposent d’offres très attractives, notamment sur les tarifs.

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