Carte American Express : Votre fidélité récompensée


Dernière mise à jour le 17 mars 2023

  • Tarifs
  • Programme fidélité
  • Assurances
  • Sécurité
  • Application
  • Suivi des dépenses
  • Service client
4.8

Notre avis

La carte American Express possède des avantages qui la distingue des autres cartes : un programme de fidélité unique, des assurances complètes et un service client disponible 24h/24. Si vous en attendez toujours plus de votre bancaire, alors American Express est fait pour vous ! Nous apprécions particulièrement l’American Express Gold pour sa grande variété de services et prestations. De plus elle est gratuite la 1ère année, comprend Amazon Prime pendant 1 an et jusqu’à 80€ vous sont remboursés !

American Express propose une gamme de cartes répondant aux besoins d’une clientèle variée demandeuse de prestations et de récompenses avantageuses. Son programme de fidélité unique au monde et ses assurances optimales font partie intégrante de son succès. Encore peu répandues en France, les cartes AmEx sont déjà utilisées par des millions d’usagers à l’étranger. Nos experts ont étudié ce programme bancaire hors normes et plus particulièrement ses avantages et sa carte Gold. Alors que vaut-elle vraiment ? Faut-il se laisser tenter par “l’expérience Amex” ?

Conditions d’entrée American Express

Conditions Tarif
carte american express miniature
Amex Gold
Revenu annuel brut : 35 000 € minimum
-
Pas de fichage à la Banque de France
185€ /an à partir de la 2ème année
carte american express platinum
Amex Platinum
Revenu annuel brut : 65 000 € minimum
-
Pas de fichage à la Banque de France
55€ /mois

Carte AmEx : Qu’est ce qui la distingue des autres ?

Le programme de fidélité le plus abouti et le plus avantageux

Avec le Membership Rewards d’American Express, redécouvrez le VRAI programme de fidélité qui récompense réellement vos achats. C’est très simple, 1€ dépensé avec votre carte = 1 point Membership Rewards. Cumulez vos points et bénéficiez de nombreux cadeaux et avantages auprès des partenaires AmEx : produits high-tech, bons d’achat, voyages, nuits d’hôtels… Comme des millions d’utilisateurs à travers le monde, profitez d’un catalogue unique de récompenses gratuites liées au simple usage de votre carte. Le programme est accessible à tous les titulaires des cartes American Express. Tant que vous possédez votre carte, les points sont valables à vie.

Vous pouvez également payer directement vos achats en ligne ou rembourser une dépense grâce à vos points. Dans ce cas, 1000 points correspondent à une valeur de 5€.

Capture d'écran avantages American Express

Les meilleures assurances individuelles associées à un service bancaire

L’une des spécificités notoires d’American Express concerne sa large gamme d’assurances. Ces assurances incluses sont valables lorsque vous réglez avec votre carte American Express. Certaines prestations et garanties s’appliquent quoi qu’il arrive dès lors que vous êtes porteur. C’est le cas de l’assistance “Médicale 24/7 à l’étranger”, de la “Garantie Véhicule de location”, de l’assistance “Neige et Montagne” et de l’assurance “Annulation et report Voyages”.

Une assurance que nous apprécions particulièrement concerne la Garantie Protection des achats. Les biens achetés avec votre carte Gold sont couverts en cas d’accidents pendant 90 jours. Il y a également une protection Antoi-Fraude 24h/7j.

La solution secrète préférée des voyageurs

avion vu de côté au dessus d'une ville

Vous voyagez régulièrement dans le cadre de votre travail et votre entreprise vous rembourse les trajets ? Réglez vos billets d’avion avec votre carte American Express et gagnez des points de fidélité ! Vous pourrez ensuite bénéficier de billets d’avion gratuits. Cette fois-ci pourquoi pas pour un voyage en famille ?

Fort d’une expérience acquise pendant des décennies, American Express vous propose des offres et des services exclusifs dans le cadre de vos déplacements. Leurs connaissances du secteur et des opérateurs aériens, leur permet un avantage certain sur la concurrence.

Des avantages inédits

En plus des cadeaux disponibles grâce à vos points, assistez en accès privilégié à de nombreux concerts, spectacles et rencontres sportives. Profitez de billets en avant-première aux évènements les plus attendues de l’année. L’occasion rêvée d’aller voir Beyoncé à l’AccorHotels Arena ou encore Griezmann au Stade de France !

Vous bénéficierez également d’offres promotionnelles et de soirées shopping privées et exclusives auprès de nombreuses enseignes.

Pourquoi choisir American Express ?

  • Parce que c’est un must have

Le principe de fonctionnement de la carte American Express détonne complètement avec ce que nous avons l’habitude de connaître en France. En effet, il ne s’agit pas ici de payer le moins cher possible des services que vous pourriez trouver ailleurs. Le principe est que, grâce à une carte American Express, vous devenez un client VIP. Le second avantage réside évidemment dans le gain de points récoltés à chaque achat.

American Express vous offre une véritable liberté de paiement. Ne soyez plus jamais bloqué lors d’un déplacement à cause du plafond de votre carte. Cette carte de débit différé est indépendante et reliée à votre compte bancaire français. C’est la raison pour laquelle vous n’avez aucun changement de banque à effectuer lors de la souscription.

Si votre conjoint ou un proche souhaite bénéficier des mêmes avantages, la carte supplémentaire est gratuite et vous rapporte des points de fidélité.

  • Parce que c’est LA référence partout dans le monde

Encore peu répandues en France, les cartes American Express ont déjà largement fait leurs preuves à l’étranger. En Amérique du Nord, elles sont très utilisées et de manière plus générale acceptées partout dans le monde. La cotisation de votre carte est gratuite la première année, c’est une occasion idéale pour tester les services American Express !

  • Parce qu’elle complète avantageusement votre carte Visa/MasterCard à un tarif raisonnable

Bien que la carte AmEx offre de nombreux avantages, nous vous recommandons tout de même de conserver votre Visa ou MasterCard classique. La plupart des banques en ligne les proposent gratuitement ou à moindre coût. Utilisez vos cartes de manière complémentaire selon vos dépenses à effectuer et évitez les mauvaises surprises. Les retraits d’espèces avec votre American Express ne sont possible qu’après 6 mois d’ancienneté et certains distributeurs prélèvent une commission.

  • Parce qu’elle est très sécurisée

American Express garantit la sécurité de vos achats et la protection de vos données. Grâce aux technologies American Express SafeKey® 3D et aux systèmes d’alertes anti-fraude, vous êtes directement contacté par SMS ou par e-mail lorsqu’une activité inhabituelle surgit. Toutes les cartes AmEx possèdent un cryptogramme visuel comme les autres cartes classiques.

En cas d’achat frauduleux, contactez directement le service client accessible 24h/24 en indiquant le numéro inscrit au dos de votre carte et l’opération qui vous semble douteuse. La dépense sera alors rejetée immédiatement ou bien vous serez remboursé sous 48h.

Enfin réalisez l’ensemble de vos achats grâce à un code PIN à 4 chiffres que vous aurez vous-même choisi lors de la souscription de la carte.

La cotisation coûte-t-elle vraiment plus chère ?

Il faut savoir avant toute chose que le business modèle American Express n’a rien de comparable à celui des cartes bancaires classiques.

La plupart des banques tirent leurs bénéfices des intérêts prélevés sur chaque paiement. Les cartes AmEx ne sont pas des cartes de crédit mais de débit où l’intégralité du solde est réglé à la fin de chaque mois sans intérêt. Le bénéfice d’American Express repose donc essentiellement sur les frais annuels facturés aux commerçants et dans une moindre mesure aux clients.

Il est important de noter qu’American Express cible avec certaines de ces cartes une clientèle aisée. Libre aux commerçants d’arbitrer entre renoncer à des clients prêts à dépenser ou payer des frais plus élevés.

Finalement pour le client, la cotisation est à peine plus élevée qu’une MasterCard ou une Visa Gold. La Gold American Express est d’ailleurs gratuite la première année.

Vous pouvez résilier votre carte à tout moment si elle ne vous convient pas. Un préavis de 30 jours s’applique une fois la demande reçue et tous les remboursements doivent avoir été effectués avant la clôture du compte.

Notre carte favorite : La Gold American Express

avis American Express gold

La Gold Card d’American Express s’adresse à toute personne majeure et disposant d’un compte bancaire en euro. Son prix est fixé à 15 € par mois à partir de la 2ème année et vous bénéficiez en plus de 80 € remboursé en plus d’un cashback de 0,5% sur vos dépenses.

Après 6 mois de fidelité, vous pourrez retirer jusqu’à 500 € en France et jusqu’à 1000 € à l’étranger par mois.

3 BONNES RAISONS DE PROFITER DU PROGRAMME DE FIDÉLITÉ BANCAIRE AMEX GOLD
  • La 1ère année de cotisation de la carte est gratuite
  • 80€ remboursés dès 800€ dépensés
  • 0,5% de Cashback sur vos dépenses

Il s’agit d’une carte de paiement internationale à débit différé donnant accès à de nombreux avantages :

  • Réglez vos achats avec vos points de fidélité cumulés
  • Profitez d’offres shopping inédites
  • Bénéficiez de préventes pour de grands évènements musicaux et sportifs
  • Accédez gratuitement à une agence de voyage en ligne
  • Garantissez des assurances complètes au quotidien comme en voyage

D’un point de vue assurances et garanties la Gold Card comprend :

Assurances et garanties Caractéristiques
Garantie Protection des Achats Les biens achetés avec votre carte Gold sont couverts pendant 90 jours à hauteur de 1 600€ par sinistre en cas de détérioration accidentelle.
Assurance Annulation et Report de Voyage En cas d'annulation ou de report de votre voyage en raison d'un accident ou d'une maladie, les frais sont remboursés jusqu'à 4 500€ par assuré et 7 000€ par famille.
Assurance Incidents de Voyages

Vous êtes remboursé des frais de transport, de logement et de restauration suite à un retard de plus de 4h dans la limite de 450€ par famille.

Vous êtes remboursé des achats de premières nécessité réalisés avec la carte dans la limite de 1 000€ par famille si vos bagages ont plus de 6h sur le vol aller.

Assistance Médicale et Frais Médicaux Vos frais médicaux sont couverts jusqu'à 50 000€ par événement et par assuré en cas d'accident ou de maladie soudaine à l'étranger.
Assistance Neige et Montagne Vous bénéficiez d'une assistance en cas d'accident à la montagne. Le remboursement des cours ou encore les forfaits et locations de skis non utilisés sont pris en charge à hauteur de 800€.
Garantie Véhicule de Location En cas de dommage matériels sur un véhicule loué avec votre carte, vous êtes indemnisé du montant de la franchise non rachetable ou des frais de réparation du véhicule dans la limite de 75 000€ max par événement.
Carte Perdue ou Volée Votre carte est remplacée en 48h en cas de perte ou de vol. Si une utilisation frauduleuse fait suite, votre responsabilité est limitée à 25€.

Pour des prestations encore plus exclusives : La carte Platinum Americam Express

avis american express Platinum card

La Platinum Card  s’adresse à toute personne majeure pouvant justifier d’un compte bancaire en euro domicillié dans une banque française. La cotisation annuelle de la carte est de 55€/ mois. Vous pouvez retirer jusqu’à 3 000€ par mois en France et à l’étranger.

Profitez d’une carte Platinum supplémentaire gratuite à vie et jusqu’à 4 Gold.

LES RAISONS DE PROFITER DU PROGRAMME DE FIDÉLITÉ BANCAIRE AMEX PLATINUM

C’est ici que l’appellation VIP de la carte Platinum prend tout son sens :

    • American Express propose une offre de bienvenue attractive : jusqu’à 400€ remboursés au restaurant
    • Accédez à 1 400 salons privés dans les aéroports à travers le monde
    • Réservez pour le soir même dans les restaurants les plus huppés
    • Bénéficiez de billets en avant première aux plus grands évènements sportifs et aux concerts les plus attendus
    • Profitez d’un service de conciergerie entièrement dédié 24h/24 et 7j/7
    • Voyagez en toute sérénité grâce à des avantages exclusifs dans plus de 2000 hôtels
    • Retrouvez avec votre carte Platinum la large gamme d’assurances et de garanties qui font la richesse d’American Express. Les plafonds d’indemnités étant plus élevés que ceux de la Gold.

Plus d’information sur cette carte sur notre page avis dédiée.

Assurances et garanties Caractéristiques
Garantie Protection des Achats Les biens achetés avec votre carte Platinum sont couverts pendant 90 jours à hauteur de 2500€ par sinistre en cas de vol ou de détérioration accidentelle.
Assurance Annulation et Report de Voyage L'assurance Platinum couvre entièrement les rapatriements d'urgence. Les locations et autres prestations non utilisées qui en découlent sont remboursées à hauteur de 10 000€ par an.
Assurance Incidents de Voyages

Vous êtes remboursé des frais de transport, de logement et de restauration suite à un retard de plus de 4h dans la limite de 450€ par famille.

Vous êtes remboursé des achats de premières nécessité réalisés avec la carte dans la limite de 1 200€ par famille si vos bagages ont été égarés.

Assistance Médicale et Frais Médicaux Vos frais médicaux sont couverts jusqu'à 2 000 000 € par événement et par assuré en cas d'accident ou de maladie soudaine à l'étranger. Une assistance dédiée est disponible 24h/24 7j/7 pour vous accompagner. Le rapatriement ou la visite d'un proche est prise en charge en cas d'hospitalisation.
Assistance Neige et Montagne En cas d'accident à la montagne, vos frais de secours et autres soins sont remboursés à hauteur de 2300€. Le remboursement des cours ou encore les forfaits et locations de skis non utilisés sont pris en charge à hauteur de 800€.
Garantie Véhicule de Location Vous êtes couvert en cas de dommages matériels ou corporels, ainsi qu'en cas de vol d'un véhicule loué avec votre carte. Vous profitez de plus d'une responsabilité civile supplémentaire de 750 000€ par accident.
Carte Perdue ou Volée Votre carte est remplacée en 48h en cas de perte ou de vol. Si une utilisation frauduleuse fait suite, les dépenses sont garanties y compris sur internet.

Comment obtenir votre carte American Express ?

La souscription de votre carte American Express s’effectue en ligne grâce à un formulaire sécurisé. C’est facile et rapide !

Étape 1 : Des informations concernant votre identité vous seront demandées

demande carte american express

Étape 2 : Remplissez ensuite vos informations générales et vos coordonnées

demande de carte american express

Étape 3 : Communiquez vos informations bancaires et professionnelles

Choisissez également le code confidentiel à 4 chiffres de votre carte American Express.

formulaire de demande carte american express

Étape 4 : Choisissez le mode d'obtention de votre contrat
  • Par téléchargement : téléchargez et imprimez votre contrat avant de le retourner signé et accompagné des pièces justificatives
  • Par courrier : American Express procède à l’envoi de votre contrat. Dès réception, signez et datez le avant de le retourner accompagné des pièces justificatives.
  • Par signature électronique : Signez directement votre contrat en ligne grâce à un code secret envoyé par SMS. Déposez ensuite les pièces justificatives numérisées sur la plateforme web.
Étape 5 : Recevez et activez votre carte American Express

Une fois votre dossier accepté, vous recevrez votre carte directement à votre domicile.

Activez votre carte rapidement en ligne avant de l’utiliser et créez votre espace client.

Les pièces justificatives

Les pièces justificatives suivantes sont à joindre avec votre contrat :

  • Votre Relevé d’Identité Bancaire (RIB)
  • Votre carte d’identité ou passeport en cours de validité (ainsi que celui du bénéficiaire de la carte supplémentaire si vous la demandez)
  • Un justificatif de domicile de moins de trois mois

Téléchargez l’application Amex pour suivre vos dépenses en temps réel

  • Accédez en quelques secondes à votre solde, votre relevé, vos opérations et vos offres du moment
  • Personnalisez vos alertes et notifications
  • Visualisez le montant et la date de votre prochain prélèvement
  • Consultez votre solde de points Membership Rewards
application american express

Le service client American Express

Les équipes d’American Express sont disponibles 24h/24 et 7j/7 en France comme à l’étranger pour tout détenteur d’une carte Amex. Le service client est à votre écoute pour répondre à toutes vos questions et pour vous fournir des services privilégiés :

  • Service assurances : tout type de questions sur votre assurance et les gammes complémentaires disponibles.
  • Service voyage en ligne : une assistance pour vous aider à organiser votre voyage ou vos déplacements professionnels.
  • Perte/vol de votre carte Amex : contactez votre conseiller au plus vite et celle-ci sera remplacée gratuitement sous 48 heures.

L’histoire d’American Express

American Express, couramment appelée AmEx, est à la base une société de transports de fonds, développée aux Etats-Unis en 1841. Le nom connu aujourd’hui date quant à lui de 1850, alors que le fondateur de la société de transports de Fonds, Henri Wells, fusionne son activité avec celle de William Fargo, pour donner la Wells & Fargo, aujourd’hui encore présente sur les marchés, et quatrième banque des Etats-Unis en terme d’actifs.

En 1891, American Express est la première société financière à proposer le “Travelers Cheque”.

L’essor du tourisme dans les années 50, poussent les voyageurs à utiliser un nouveau moyen de paiement : la carte de crédit. Dès 1946, des dirigeants d’American Express évoquent l’idée de lancer leur propre carte de crédit. C’est en 1958, après le succès rencontré par une carte concurrente, qu’American Express propose officiellement sa carte. D’abord en papier puis plastifiée 8 mois plus tard, c’est une première dans l’industrie. Les paiements sont plus rapides et les contrefaçons plus difficiles. La fameuse Green Card est née, la carte GOLD apparaitra 8 ans plus tard. Cette nouvelle stratégie va bouleverser l’organisation de la compagnie.

Si les premières activités d’American Express n’ont rien à voir avec celles d’aujourd’hui, les valeurs de la société sont restées les mêmes : Confiance, Service, Vigilance, Sécurité. Depuis sa création AmEx a su anticiper les besoins de ses clients en leur proposant des offres innovantes. La sécurité des usagers ainsi que celle de leurs biens à toujours été garantie.

En 2019, le nombre de détenteurs de cartes est de 114 millions  dont 50 millions aux États-Unis et 1,3 million en France.

Les autres cartes proposées par American Express

La carte Green
avis American Express green
La Green Card d’American Express est celle que nous pouvons considérer comme étant une des entrées de gamme d’American Express. Pour pouvoir y souscrire, il faut justifier d’un minimum de 20 000 € de revenu annuel, et son prix est de 95 € par an. Comme pour les autres cartes d’AmEx, il est inutile de changer de compte bancaire. Les dépenses effectuées sur cette carte sont prélevées une fois par mois sur votre compte courant. A l’inscription, il faut donc joindre un RIB sur un compte domicilié en France.
Vous pouvez retirer jusqu’à 300€ en France et 900€ à l’étranger par semaine.
En plus des assurances liées aux voyages (incidents, accidents et assistance), la carte garantit les achats et protège contre le vol ou la perte de la carte. La Green Card comprend également l’adhésion à son programme de fidélité Membership Rewards. La carte supplémentaire est gratuite à vie.
La carte est gratuite la 1ère année et vous bénéficiez de 10 000 points de fidélité offerts lors de la souscription de la carte.
La carte Blue
Carte Blue American Express
La Blue Card est la dernière carte lancée par American Express et destinée aux jeunes actifs pouvant justifier d’un revenu annuel brut minimum de 20 000€. Une carte qui ne vient pas concurrencer ses rivales des banques classiques mais plutôt faire vivre l’expérience AmEx à un prix raisonnable. La cotisation annuelle de la carte est de 5€/ mois à partir de la 2ème année. En effet, profitez gratuitement de votre Blue Card la 1ère année et de 6 000 points de fidélité offerts.

  • Une carte de paiement internationale à débit différé jusqu’à 30 jours
  • Des réductions dans de nombreuses enseignes toute l’année et une protection des achats
  • Du cashback à chaque dépense
  • Des avantages inédits aux grands évènements et spectacles
  • Des assurances ou une assistance lors de vos voyages
  • Une garantie contre la fraude en cas de carte volée ou perdue
La carte Centurion
Carte Centurion American Express
La Carte Centurion proposée par American Express apparait comme la plus prestigieuse des cartes de crédits. Elle est destinée aux meilleurs clients Platinum et n’est accessible que par invitation. Sa cotisation annuelle est de 3000€ et permet de bénéficier jusqu’à 6 cartes supplémentaires gratuites.
L’objectif de cette carte est de satisfaire toutes les demandes du clients, même les plus folles : privatiser un lieu, obtenir une chambre à la dernière minute même si l’hôtel est complet…

  • Un service de conciergerie dédié 24h/24 et 7j/7 en France comme à l’étranger
  • Un accès aux salons Centurions Lounges et à plus de 1000 salons d’aéroports à travers le monde
  • Des assurances aux plafonds supérieurs à ceux de la Platinum
  • Un programme de fidélité unique et sur mesure

Notre conclusion sur American Express en France

American Express cherche à satisfaire toujours plus de clients et à leur proposer les meilleurs avantages. Les cartes AmEx tendent à se démocratiser en France et sont de plus en plus utilisées et acceptées. Par exemple, la carte Gold est gratuite la 1ère année et résiliable à tout moment, une occasion unique de tester les prestigieux services. Prestigieux oui mais pas inaccessibles avec des cotisations annuelles raisonnables.

Nous recommandons pour la richesse du programme de fidélité, des assurances et des prestations. La carte American Express reste pour nous LA référence en la matière.

7 réflexions au sujet de “Carte American Express : Votre fidélité récompensée”

  1. ATTENTION: gros changement des conditions générales d’amex Gold et Platinum au 1er avril 2021! Et vu le prix, cela rend la carte beaucoup moins interessante

    1. Franchise de 150 euros pour toute mise en jeu l’assurance location de voiture incluse!
    ->Ce qui rend moins cher de prendre l’assurance premium ( zero franchise ) du loueur à moins que celle-ci coute plus de 150 euros
    ->Mieux vaut payer avec visa ou mastercard premium qui n’ont pas de franchise

    2. Pour les cartes Gold ou Platinum AF/KLM, les assurances de voyage incluses ( qui est en general la raison de prendre une Amex ) ont été réduites comme une peau de chagrin si on prend un vol autre que AF/KLM/transavia

    Répondre
  2. Attention cela n est pas une banque quand vous devez bloquer un règlement qui ne vous concerne pas,dans mon cas la société de location de voitures Europcar qui m’a prélevé un montant de péage au Portugal alors que je me trouvai en Espagne avec le véhicule Amex n’a pas bloqué le règlement malgré deux demandes de ma part après trois mois d attente pour m’entendre dire par le relations clients qu’ils ne peuvent rien pour moi et de me retourner vers le loueur .trois mois de perdu !merci Amex.
    Je déconseille fortement la carte Amex

    Répondre
    • En effet, American Express ne doit pas être confondu avec une Banque. Nous le précisons d’ailleurs, les cartes Amex sont reliées à votre compte bancaire classique et fournissent uniquement des compléments de service.

      Répondre
  3. Cette carte offre de nombreux avantages et je les utilise quotidiennement toutefois il est vrai qu que sont ilciblés un public aux revenus plus que aisés .Alors payer pour payer le plus souvent je dégaine l’ AMEX qui m’offre des avantages réductions points etc……… alors que la visa ou master card n’offre aucun avantage après plus de 20 années de fidélité.

    Merci American EXPRESS

    Répondre
    • Bonjour
      J ai une demande de carte
      Et il m ont répondu demande carte finalisée
      Ça veut dire que c est bon ?et sous combien de temps nous la recevons .merci de votre réponse
      Cordialement

      Répondre

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