Allianz Assurance Auto : Notre Avis 2024 sur ses Offres

Dernière mise à jour le 4 mai 2020

Figurant parmi les leaders du secteur des assurances, le groupe Allianz se distingue par la diversité de ses contrats d’assurance permettant de se couvrir face aux différents risques de la vie. De la santé à l’habitation en passant par l’épargne, Allianz se distingue par la robustesse des garanties offertes et par les nombreuses formules de contrat proposés à ses clients particuliers comme professionnels. La compagnie d’assurance compte bien évidemment au sein de sa gamme de solutions d’assurance, l’assurance auto.

Cette dernière a la particularité de se décliner en différentes formules disponibles et à choisir selon son profil de conducteur (jeune conducteur, conducteur expérimenté, conducteur malusé, etc …), son mode d’utilisation du véhicule, ses besoins en matière de garanties et son budget. Quel avis porter sur l’assurance auto d’Allianz ? Quelles sont les caractéristiques des différentes formules à choisir et comment se positionne l’offre du groupe par rapport à ses concurrents ?

Allianz Assurance Auto : Les formules proposées

Afin de répondre aux exigences de chacun de ses clients, Allianz met à leur disposition 5 formules d’assurance auto de la plus simple à la plus étendue que le client pourra choisir lors de la démarche de souscription. Ces 5 formules sont :

A noter que l’une des spécificités des différentes formules d’assurance auto d’Allianz est d’inclure une garantie assistance et cela, dès la formule au Minimum. De plus, toujours dans l’optique de satisfaire sa clientèle, la compagnie d’assurance a mis en place une formule au kilomètre, une formule réservée aux conducteurs ayant un malus élevé et une protection spéciale pour les véhicules électriques et hybrides.

Des options disponibles

Allianz offre l’opportunité à ses clients de composer eux-mêmes leur propre assurance auto avec de nombreuses garanties optionnelles à intégrer à leur contrat. Ainsi, après avoir choisi parmi l’une des 5 formules disponibles, l’assuré pourra enrichir sa couverture avec les options suivantes :

Pour la formule au Minimum :

• Protection du conducteur jusqu’à 1 000 000 €
  • Elle couvre l’assuré pour tout dommage corporel à la suite d’un accident dont ce dernier est responsable ou non.
• Protection juridique automobile
  • Elle assiste l’assuré en cas de litige en lien avec l’achat, la vente ou la réparation du véhicule.

Pour la formule au Tiers :

Idem Options formule Minimum ainsi que :

• Assistance 0 km
  • Elle permet d’être dépanné à la suite d’une panne, y compris si le véhicule se trouve au domicile de l’assuré.
• Véhicule de remplacement
  • Octroie un véhicule de prêt pendant une durée maximale de 5 jours en cas d’immobilisation du véhicule de l’assuré.
• Allianz conduite connectée
  • Elle va permettre, dès la formule au Tiers, de bénéficier d’une remise pouvant atteindre 30 % si l’assuré a une conduite responsable. Ce dernier aura également accès à différents services d’aide au déplacement.

Pour la formule au Tiers Plus :

Idem Options formule au Tiers

Pour la formule Intermédiaire :

Idem options formule Tiers Plus

Pour la formule Tous Risques :

Idem options formule Intermédiaire ainsi que :

• Panne immobilisante
  • Prend en charge les réparations s’il s’agit d’une panne garantie.
• Contenu
  • Rembourse les objets personnels, les gages ainsi que le matériel professionnel à la suite d’un accident ou d’un vol et sans la moindre franchise.
• Valeur majorée
  • Offre une meilleure indemnisation à l’assuré à la suite d’un sinistre qui pourra, par exemple, acquérir plus facilement une nouvelle auto en cas de remplacement nécessaire.
• Equipements
  • Indemnise certains équipements du véhicule (comme par exemple les jantes) à la suite d’un sinistre.

Allianz Assurance Auto : Détail des garanties

Voici le détail des différentes garanties comprises dans les formules d’assurance habitation d’Allianz :

Responsabilité civile

Cette garantie permet à l’assuré d’être couvert si jamais ce dernier est responsable d’un accident qui a occasionné des blessés. La responsabilité civile va ici prendre en charge les dommages subis par autrui. L’indemnisation des occupants du véhicule sinistré comme les dégâts du véhicule du tiers seront pris en compte. Cette garantie est également applicable si le tiers blessé est un piéton.

Protection du conducteur

Dans le cas où l’assuré subit des dommages corporels au volant de son véhicule, cette garantie indemnisera les frais occasionnés, que celui-ci soit responsable ou non de l’accident.

Défense pénale et recours suite à un accident

Cette garantie assistera l’assuré dans ses démarches amiables et judiciaires à la suite d’un sinistre auto dont ce dernier est responsable ou victime.

Assistance essentielle

Cette garantie va prendre en charge l’ensemble des frais de dépannage sur place ou de remorquage du véhicule à la suite d’un accident, d’un incendie ou encore d’un vol ou d’une tentative de vol immobilisant le véhicule.

Assistance

En complément des prestations de la garantie assistance essentielle, la garantie assistance va prendre en charge le dépannage du véhicule y compris si ce dernier est situé à plus de 50 km du domicile de l’assuré. Dans le cas où le véhicule est immobilisé au-delà de 2 jours, Allianz mettra à la disposition de l’assuré différentes solutions pour permettre à ce dernier de rejoindre son domicile ou de continuer son voyage.

Bris de glace

Cette garantie va assurer la prise en charge de la réparation ou le remplacement d’une vitre, du pare-brise ou encore du toit ouvrant transparent du véhicule à la suite d’un sinistre.

Catastrophes naturelles et technologiques / attentats

A la suite d’une inondation ou d’un évènement climatique exceptionnel, les dégâts subis par le véhicule de l’assuré seront pris en charge.

Vol, incendie et forces de la nature

Dans le cas où le véhicule de l’assuré viendrait à être volé ou incendié, cette garantie va indemniser l’assuré conformément à la valeur du véhicule qui fera l’objet d’une évaluation par un expert. De même, cette garantie indemnisera l’assuré si jamais une chute de grêle ou un orage endommage son véhicule.

Dommages tous accidents

Cette garantie va couvrir l’ensemble des dommages subis par le véhicule de l’assuré dans le cas où la responsabilité de ce dernier est engagé.

Prévention permis

Cette garantie va faciliter la participation de l’assuré à un stage volontaire de récupération de points de permis dans le cas où ce dernier ne possède plus qu’un nombre de points réduits sur son permis.

Espace client d’Allianz

Afin d’offrir le meilleur service à ses clients, Allianz propose à ces derniers un espace client de qualité, aussi fonctionnel que facile à utiliser. Chaque assuré pourra ainsi se connecter 24 h sur 24 et 7 jours sur 7 à son compte pour consulter ses différents contrats dont celui d’assurance auto et étudier en détails toutes les garanties de son contrat.

Ergonomique et compatible avec tous les systèmes d’exploitation dont iOS et Android, l’espace client d’Allianz permet également au client d’effectuer l’ensemble de ses démarches en ligne. En outre, il sera possible de télécharger depuis son espace client tous ses documents et attestations. De même, l’assuré pourra procéder à la modification de son rib si nécessaire.

A partir de son espace client, l’assuré pourra réaliser également différentes opérations telles qu’une demande de remboursement, une déclaration de sinistre, etc …

A tout moment, l’assuré pourra joindre un conseiller depuis son espace client. Pour gagner un temps précieux, Mon Allianz mobile va permettre à l’assuré d’accéder à tous les services de son espace client à partir de son smartphone, de sa tablette ou de son ordinateur. A ce titre, en matière de services auto, l’assuré pourra aussi bien déclarer un sinistre sans délais ou découvrir la liste des partenaires auto d’Allianz en quelques clics.

En plus d’offrir un accès rapide et facile à ses courriers électroniques, l’espace client d’Allianz propose un service d’alerte qui envoie automatiquement un email ou un sms à l’assuré dès la réception d’un nouveau document.

Des services avantageux avec eAllianz

A partir de son espace client, Allianz offre l’opportunité à ses assurés d’accéder à de nombreux services de qualité et faciles à utiliser. En plus de la consultation de ses contrats et de ses garanties, l’assuré aura la possibilité d’effectuer ses déclarations de sinistre en ligne et de suivre leur traitement en temps réel.

Parmi les autres services proposés, le client Allianz pourra consulter le solde de sa réserve kilométrique, la liste de ses partenaires auto et même régler ses cotisations en ligne. A la pointe de l’innovation, Allianz a également mis en place des services dignes d’intérêt comme Allianz conduite connectée, la solution bris de glace ou encore le service mobilité préservée à découvrir ci-dessous.

Allianz conduite connectée

Parmi les services proposés avec l’assurance auto d’Allianz figure l’application Allianz conduite connectée. Celle-ci est destinée à accompagner l’assuré au cours de chacun de ses trajets et de récompenser sa conduite responsable. Cette application va permettre de bénéficier de réductions sur le tarif de son contrat qui sera calculé en fonction du mode de conduite de l’assuré. Ainsi, ce dernier pourra économiser jusqu’à 30 % sur le prix de son assurance auto.

De plus, l’application Allianz conduite connectée va également permettre de profiter du service d’assistance de la compagnie à tout moment et rapidement. En effet, à la suite d’une panne ou d’un accident, l’assuré pourra très facilement transmettre l’ensemble des informations indispensables au traitement de son dossier, qu’il s’agisse de son numéro de contrat, de sa localisation, des caractéristiques de son véhicule ou des circonstances de l’accident, etc …

Dernière fonctionnalité particulièrement utile pour les assurés n’ayant pas le sens de l’orientation, l’application Allianz conduite connectée va également permettre de localiser son véhicule garé grâce notamment à sa fonction de géolocalisation.

Solution bris de glace

Allianz a également mis en place une solution bris de glace de qualité qui permet à l’assuré d’effectuer une déclaration de bris de glace très facilement. En effet, si ce type de sinistre vient à se produire, l’assuré pourra choisir en différents modes de déclaration. Il pourra tout d’abord déclarer son sinistre au 0 978 978 090 et sélectionner des professionnels partenaires d’Allianz à proximité.

L’assuré pourra aussi déclarer son sinistre via son espace client et consulter la liste des garages Allianz autour de lui. Qu’il s’agisse du diagnostic du sinistre glace à la sélection du prestataire en passant par la réparation ou le remplacement du pare-brise ou de la vitre endommagée, Allianz assure un accompagnement complet de l’assuré.

La compagnie d’assurance permettra à l’assuré d’être directement mis en relation avec le professionnel partenaire le plus proche de lui. Avec sa solution bris de glace, Allianz évite d’avoir une avance de frais à régler et garantit une intervention rapide et efficace.

Mobilité préservée

Allianz met à la disposition de l’assuré des solutions pour garantir sa mobilité en permanence. Cela passe notamment par le prêt d’un véhicule de courtoisie à la suite d’une immobilisation du véhicule après un sinistre.

Dans le cas présent, Allianz a simplifié au maximum le processus d’indemnisation et contribuera au maintien de la mobilité de l’assuré via une solution pouvant aller du service à domicile, avec une prise en charge ainsi que la restitution du véhicule de l’assuré à l’endroit et au moment de son choix, au prêt de véhicule jusqu’à ce que les réparations nécessaires soient effectuées.

Pour mettre en œuvre ce service mobilité préservée, l’assuré devra fournir à Allianz ses préférences ou ses contraintes pour une réponse adaptée à ses besoins. Un véhicule de courtoisie lui sera fourni durant toute la durée des réparations et mis à sa disposition au lieu et au moment de son choix.

E-dépanneuse

Parmi sa gamme de services intégrés à son assurance auto, Allianz propose un service e-dépanneuse. Il s’agit d’une solution 100 % gratuite et comprise dans n’importe quelle formule de contrat d’assurance auto Allianz. Ce service va permettre à l’assuré d’être informé des délais d’arrivée de la dépanneuse à la suite d’une panne.

L’assuré pourra ainsi suivre en temps réel le temps d’attente restant depuis son smartphone. Un sms l’informera tout d’abord de l’heure d’arrivée prévisionnel de la dépanneuse. Mais ce dernier pourra aussi, via un lien fourni par la compagnie d’assurance, visualiser en direct sa position et celle de la dépanneuse.

Avec son service d’e-dépanneuse, Allianz permettra ainsi à l’assuré de savoir avec précision le temps d’attente et l’heure d’arrivée de la dépanneuse qui prendra en charge son véhicule sinistré ou en panne.

Tarifs de Allianz assurance auto

En matière de tarifs, Allianz va proposer une assurance auto adaptée au type de véhicule et au profil de l’assuré. Pour cette raison, la tarification ne sera pas identique d’un assuré à un autre selon le véhicule, la formule choisie ou encore le bonus-malus de l’assuré.

Pour obtenir une idée précise du tarif de son assurance auto selon ses besoins, son profil et son véhicule, le plus judicieux sera de réaliser une simulation d’assurance auto grâce au simulateur proposé sur la page d’Allianz.